Block milik Jack Dorsey mencapai kesepakatan protokol senilai 40 juta dolar dengan regulator New York karena pelanggaran AML.

ChainCatcher mengabarkan, menurut The Block, perusahaan pembayaran Jack Dorsey, Block, Inc., telah mencapai kesepakatan penyelesaian sebesar 40 juta dolar dengan regulator keuangan negara bagian New York karena celah dalam AML. Perintah persetujuan yang diterbitkan oleh Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York pada hari Kamis menunjukkan bahwa penyelidikan menemukan bahwa perusahaan fintech yang sebelumnya bernama Square tersebut tidak cukup mempertimbangkan risiko signifikan yang ditimbulkan oleh skala dan kompleksitas bisnisnya dalam program anti pencucian uang saat menyediakan layanan bitcoin melalui Cash App. Regulator secara spesifik menunjukkan bahwa Block memiliki tiga kelemahan besar: kurangnya langkah-langkah pengendalian AML berbasis risiko, due diligence pelanggan yang tidak memadai, dan penanganan yang longgar terhadap transaksi Bitcoin berisiko tinggi yang menyebabkan banyak transaksi anonim tidak diawasi. Ini adalah kali kedua Block membayar penyelesaian karena masalah AML tahun ini. Pada bulan Januari, perusahaan tersebut telah membayar 80 juta dolar AS kepada regulator keuangan di 48 negara bagian. Block mengatakan bahwa penyelesaian ini menandakan bahwa mereka telah menyelesaikan semua masalah yang terkait dengan izin pengiriman uang tingkat negara bagian, dan menekankan bahwa perusahaan meskipun tidak mengakui hasil penyelidikan, telah menginvestasikan banyak sumber daya untuk memperbaiki sistem kepatuhan Cash App. Berdasarkan protokol, Block harus mempekerjakan pengawas independen untuk melaksanakan perbaikan.