Jaksa Penuntut New York Membawa Tuntutan Hukum terhadap Gemini Genesis atas Dugaan Pemalsuan Risiko Investor

Seorang pengacara New York telah menggugat Genesis dan Gemini Trust atas penipuan investor sebesar lebih dari $1,1 miliar.

Pengacara mencari restitusi bagi investor yang tertipu serta pengembalian keuntungan yang diperoleh secara tidak sah.

Amerika Serikat dapat melarang Gemini Trust, Genesis Global, dan Digital Currency Group untuk beroperasi di industri investasi keuangan.

Kata Kunci: Gugatan hukum, penipuan kripto, risiko investor, kripto dilarang, penipuan kripto, undang-undang kripto, kejahatan kripto, investor tertipu, perusahaan kripto, gugatan hukum terhadap perusahaan kripto, bisnis kripto

Pengenalan

The dampak keruntuhan FTX terlihat di beberapa sektor ekonomi kripto karena beberapa perusahaan masih menghadapi pertempuran hukum terkait dengan itu. Terlepas dari persidangan Sam Bankman-Fried yang sedang berlangsung, pendiri FTX, ada gugatan terhadap perusahaan kripto seperti Gemini dan Genesis. Dalam posting ini, kami membahas gugatan terhadap Gemini dan Genesis.

Baca juga: Kecelakaan FTX Mempengaruhi Berbagai Bagian Ekosistem Kripto

Jaksa New York Membawa Tuntutan terhadap Gemini dan Genesis

Jaksa Agung Letitia James, seorang Pengacara New York, telah mengajukan gugatan hukum terhadap perusahaan-perusahaan kripto, Gemini Trust, Genesis Global, dan Digital Currency Group (DCG), atas dugaan penipuan terhadap setidaknya 230.000 investor yang termasuk lebih dari 29.000 warga New York, senilai lebih dari $1 miliar.

James mencari restitusi untuk para investor yang ditipu, pengembalian keuntungan yang diperoleh secara tidak sah, dan larangan bagi perusahaan-perusahaan ini untuk beroperasi di sektor investasi keuangan. Pada dasarnya, Gemini dan Genesis, perusahaan yang dimiliki oleh DCG, menawarkan program pinjaman kripto tanpa menerapkan langkah-langkah pengelolaan risiko yang efektif.

Sebelum menyelami lebih dalam ke dalam tuduhan, mari kita terlebih dahulu memahami latar belakang dari perusahaan investasi keuangan ini.

Ikhtisar Gemini Trust, Genesis Global, dan Digital Currency Group

Digital Currency Group, yang didirikan oleh Barry Silbert, adalah perusahaan modal ventura yang memiliki beberapa anak perusahaan termasuk Genesis Global Trading, Inc. sebuah perusahaan yang didirikan pada tahun 2013. Grup ini juga memiliki perusahaan lain seperti Coindesk.

Di sisi lain, Genesis terdiri dari beberapa entitas yang menyediakan layanan pinjaman, perdagangan, dan aset digital penitipan kepada pelanggan institusi dan individu berpenghasilan tinggi serta individu terkenal lainnya.

Beberapa bisnis yang dimiliki oleh Genesis termasuk GGC International Limited (GGCI), Genesis Custody Limited, Genesis Global Trading, Inc. (GGT), Genesis Asia Pacific Pte. Ltd. (GAP), dan Genesis Global Capital, LLC (GGC).

Di sisi lain, Gemini Trust Company, LLC, yang dikenal dengan sebutan Gemini, didirikan pada tahun 2014, adalah bursa mata uang kripto dan bank penitipan berbasis Amerika Serikat. Sebagai bursa, ini memungkinkan investor untuk membeli dan menjual berbagai aset digital yang meliputi mata uang kripto.

Baca juga: Bagaimana Membeli Gemini Dollar (GUSD) - HODL atau Perdagangkan Crypto

Gugatan terhadap Gemini dan Genesis

Gugatan dari Pengacara James berkaitan dengan program investasi yang dijalankan oleh perusahaan kripto Gemini dan Genesis yang dikenal sebagai “Gemini Earn” yang memungkinkan investor meminjamkan kriptonya seperti Bitcoin dan ETH ke Genesis dan dapatkan pengembalian untuk itu.

Baca juga: Mengapa Orang Menganggap SEC Tidak Tegas dalam Menentukan Aset Kripto Mana yang Merupakan Sekuritas

Dugaan terhadap Gemini

Gemini, dimiliki oleh saudara kembar Winklevoss, memposisikan program tersebut sebagai investasi risiko rendah meskipun analisis internalnya menunjukkan bahwa itu adalah risiko tinggi. Yang meningkatkan risiko program investasi adalah kenyataan bahwa itu tidak terjamin.

Perlu dicatat, penilaian risiko dan langkah pengendalian Gemini juga sangat buruk. Misalnya, Gemini tidak memberitahukan kepada investor Gemini Earn tentang pinjaman yang diberikan kepada Alameda Research, yang pada suatu waktu sekitar 60% dari seluruh dana investasi. Menurut pengacara James, Gemini menyalahgunakan informasi kepada para investor.

Oleh karena itu, dugaan tersebut menyatakan bahwa Gemini memanfaatkan sektor kripto yang tidak diatur di Amerika Serikat untuk mengeksploitasi investor sehingga menipu mereka. Selain itu, janji palsu yang dibuat oleh Gemini kepada para investor dianggap sebagai kejahatan kripto. Hal ini karena Gemini menjamin kepada investor bahwa Gemini Earn adalah program investasi dengan risiko rendah, yang berarti mereka tidak mungkin kehilangan modal mereka.

Sebagian dari gugatan juga menuduh Genesis, Barry Silbert, CEO DCG, Soichiro Moro, mantan CEO Genesis, dan Digital Currency Group telah menipu publik dan investor dengan berusaha menyembunyikan kerugian sebesar $1,1 miliar yang dideritanya. Oleh karena itu, skema ini beroperasi seperti penipuan kripto.

Baca juga: Penipuan Cryptocurrency Menyebar Lebih Jauh ke Amerika Tengah

Jaksa New York Menuduh Genesis dan DCG atas Penipuan Kripto

Pengacara New York juga mengatakan bahwa DCG dan Genesis gagal mematuhi undang-undang crypto negara itu karena tidak memberi tahu investor yang ditipu tentang risiko yang terkait dengan investasi dalam program Gemini Earn. Dengan demikian, mereka gagal melindungi investor dan masyarakat dari kerugian finansial yang tidak semestinya.

Demikian pula, gugatan tersebut mengklaim bahwa kedua perusahaan kripto gagal mengurangi risiko investor melalui audit yang cermat terhadap status keuangan peminjam. Misalnya, Genesis tidak mendapatkan laporan keuangan yang diaudit dari Three Arrows Capital dalam dua tahun. Genesis juga menyembunyikan posisi keuangan yang sebenarnya kepada Gemini yang memperparah kerugian yang diderita investor.

Pengacara tersebut sangat kecewa dengan bagaimana bisnis kripto menipu para investor. Dia mengatakan, “Perusahaan kriptocurrency tersebut berbohong kepada investor dan mencoba menyembunyikan kerugian lebih dari satu miliar dolar, dan akibatnya investor kelas menengah yang menderita.”

Dia menambahkan, “Warga New York yang rajin bekerja dan investor di seluruh negara kehilangan lebih dari satu miliar dolar karena mereka diberi berita bohong bahwa uang mereka akan aman dan berkembang jika mereka menginvestasikannya di Gemini Earn. Sebaliknya, Gemini menyembunyikan risiko investasi dengan Genesis dan Genesis berbohong kepada publik tentang kerugiannya.”

Akibat kelalaian keuangan yang sangat serius ini, Jaksa Agung James berjuang untuk memastikan bahwa Gemini, Genesis, dan DCG dilarang beroperasi di industri investasi keuangan di New York. Dia juga meminta pengadilan untuk memberikan restitusi bagi para investor serta mencari pengembalian keuntungan yang diperoleh dengan tidak sah.

Apa yang akan terjadi dengan Gemini jika dilarang di Amerika Serikat?

Jika Gemini ‘dibanned’ dalam dunia kripto di Amerika Serikat, kemungkinan besar akan bermigrasi ke negara-negara yang pasar kriptonya sedang berkembang. Seperti yang dilaporkan baru-baru ini, perusahaan kripto tersebut bertujuan untuk mendirikan bisnisnya di Inggris, Singapura, Hong Kong, dan India, di antara lainnya. Seperti yang sudah kita ketahui, Singapura dan Hong Kong bersedia menampung lebih banyak bisnis investasi kripto.

Baca juga: Bagaimana regulasi saat ini terhadap cryptocurrency di berbagai negara

Bagaimana Hasil Gugatan terhadap Gemini dan Genesis Mempengaruhi Regulasi Crypto di Masa Depan?

Hasil dari kasus Pengadilan Gemini-Genesis kemungkinan akan mempengaruhi seluruh sektor kripto di Amerika Serikat. Secara umum, berbagai otoritas regulasi di Amerika Serikat seperti SEC mungkin akan mengambil langkah ekstra untuk melindungi para investor.

Baca juga: Hukum cryptocurrency di Amerika Serikat dan negara-negara lain

Sebagai contoh, kasus Gemini dan Genesis mungkin memotivasi SEC untuk menjadi kritis tentang persetujuan aset investasi seperti dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) karena perlu memverifikasi bahwa produk-produk tersebut aman bagi para investor.

Selain itu, otoritas regulasi dapat memberlakukan sanksi yang ketat sebagai bagian dari undang-undang crypto di negara tersebut. Hal ini juga dapat memastikan hukuman penjara jangka panjang bagi pelanggar seperti itu dengan tujuan mencegah adanya penipuan dan kejahatan crypto di masa depan.

Pihak yang tertarik seperti kelompok lobi dapat mengutip kasus-kasus tersebut ketika mengusulkan undang-undang kripto baru yang bertujuan melindungi investor dan masyarakat. Pengacara James, misalnya, telah berjanji untuk menggunakan insiden-insiden tersebut untuk mendorong peraturan kripto yang lebih ketat di masa depan.

Baru-baru ini, katanya, “Kantor saya akan terus berupaya untuk menghentikan perusahaan cryptocurrency yang menipu dan mendorong regulasi yang lebih kuat untuk melindungi semua investor.”

Kesimpulan

Jaksa New York, James, mengajukan gugatan terhadap tiga perusahaan kripto atas penipuan terhadap investor kripto. Salah satu gugatan tersebut mengklaim bahwa Gemini dan Genesis telah menyalahinformasikan informasi kepada masyarakat dan investor. Sebagai hasilnya, ia mendorong restitusi yang sesuai dan pengembalian keuntungan yang diperoleh secara tidak sah oleh mereka.