Monnaie virtuelle investissement eyewash réapparaît Attention à "nouvelle bouteille pour vieux vin"

Récemment, un projet d'investissement nommé "鑫慷嘉" est apparu fréquemment sur les plateformes sociales et dans les groupes d'investissement. Ce projet est actif depuis 2023 et prétend être la "branche chinoise de la Bourse de l'or de Dubaï", au départ en se présentant comme un investissement dans les contrats à terme sur le pétrole, puis en s'étendant à des domaines tels que "l'investissement en big data", "l'investissement en devises" et "l'investissement en Monnaie virtuelle ". Les participants doivent payer des frais d'adhésion de 1000 USDT, et la structure organisationnelle adopte un modèle "militarisé", avec des relations de rétrocession entre différents niveaux.

Le 26 juin de cette année, la plateforme Xinkangjia a complètement fermé son canal de retrait. Selon des rumeurs, environ 2 millions d'investisseurs en Chine seraient touchés, avec un montant en jeu pouvant atteindre 18 milliards. Ce qui est encore plus préoccupant, c'est que ces fonds pourraient avoir été transférés et blanchis via la monnaie virtuelle USDT.

En réalité, dès avril de cette année, la Bourse des matières premières et de l'or de Dubaï (DGCX) a publié une déclaration indiquant que DGCX n'avait établi aucun organisme ou partenaire associé en Chine. De plus, depuis 2024, plusieurs départements de la Chine continentale ont également émis des avertissements concernant Xin Kang Jia.

D'un point de vue juridique, le mode de fonctionnement de Xin Kang Jia pourrait très probablement constituer le délit d'organisation et de direction d'activités de vente pyramidale ou de crimes liés à la collecte illégale de fonds (notamment celui de l'escroquerie par collecte de fonds). Cependant, aucune institution officielle n'a encore confirmé sa nature criminelle.

Concernant la question du recouvrement des fonds, qui est la plus préoccupante pour les investisseurs, la situation n'est pas optimiste. Selon la pratique judiciaire actuelle en Chine continentale, il y a très peu de chances que les fonds liés à des crimes de vente pyramidale soient restitués aux investisseurs. Les principales raisons incluent :

1. Les fonds impliqués sont généralement qualifiés de "produits illégaux" et sont confisqués par la loi et remis au trésor public.
2. Les autorités judiciaires privilégient la lutte contre la criminalité et le maintien de l'ordre financier, plutôt que la protection des intérêts individuels des investisseurs.
3. La plupart des plateformes de fraude pyramidale ont transféré des fonds à l'étranger ou ont blanchi de l'argent par le biais de monnaie virtuelle avant d'être détectées, rendant la récupération très difficile.

Il convient de noter que la spécificité de l'affaire Xinkangjia réside dans le fait que les investisseurs ont utilisé des USDT pour investir. Cependant, cela ne signifie pas que les investisseurs bénéficient d'une protection juridique accrue. Au contraire, en raison de l'attitude clairement prohibitive de la Chine continentale envers les transactions de monnaie virtuelle, les comportements d'investissement connexes ne sont pas protégés par la loi. Même si certains jugements reconnaissent que la monnaie virtuelle possède une certaine "propriété", cela se limite seulement au domaine pénal et ne signifie pas que sa transaction ou son investissement est légal.

Pour les affaires impliquant des monnaies virtuelles, les autorités judiciaires tendent toujours à les considérer comme des gains illégaux à saisir. Par conséquent, même des actifs virtuels tels que l'USDT pourraient finalement être convertis en monnaie légale et versés au Trésor public, rendant presque impossible pour les investisseurs de récupérer leur argent.

Cette affaire nous rappelle une fois de plus qu'il faut se méfier des projets de gestion de monnaie virtuelle qui se présentent sous des noms tels que "blockchain", "USDT", "machine à miner", etc. Ces projets sont en réalité des variantes de systèmes de Ponzi, se déguisant en "innovation financière", mais qui sont en réalité un mélange de collecte illégale de fonds, de vente pyramidale et de fraude.

Dans l'environnement légal actuel de la Chine continentale, l'investissement dans la monnaie virtuelle n'est pas seulement dépourvu de protection légale, mais les participants peuvent également être tenus responsables sur le plan légal pour "participation à un système de vente pyramidale" ou "aide au blanchiment d'argent". Par conséquent, face à la tentation de la monnaie virtuelle et des rendements élevés, les investisseurs doivent rester rationnels :

• Refuser les promesses de "gagner à coup sûr"
• Éloignez-vous des modèles de "recrutement par tête" et de "rémunération par commission"
• Ne croyez pas facilement aux "experts en investissement" ou aux "enseignants en gestion de patrimoine" sur Internet
• Signalez sans délai aux autorités la découverte de plateformes suspectes.

Seules des investissements légaux et rationnels peuvent bénéficier de la protection juridique. J'espère que chaque investisseur pourra garder les yeux ouverts, protéger son portefeuille et ne plus devenir une victime d'eyewash.