DeFAI : Comment l'intelligence artificielle libère le potentiel de la Finance Décentralisée
Finance Décentralisée ( DeFi ) s'est rapidement développée depuis 2020 et est devenue un pilier important de l'écosystème cryptographique. Bien que de nouveaux protocoles innovants apparaissent, la complexité et le degré de fragmentation de la DeFi ont également augmenté, rendant difficile pour même les utilisateurs expérimentés de naviguer à travers de nombreuses blockchains, actifs et protocoles.
Parallèlement, l'intelligence artificielle (AI) passe d'un récit de base largement répandu en 2023 à un focus plus spécialisé et orienté vers l'agent en 2024. Cette transition a donné naissance à DeFi AI(DeFAI) - un domaine émergent qui améliore la Finance Décentralisée grâce à l'automatisation, à la gestion des risques et à l'optimisation du capital.
DeFAI traverse plusieurs niveaux. La blockchain est le niveau de base, les agents AI doivent interagir avec une chaîne spécifique pour exécuter des transactions et des contrats intelligents. Le niveau de données et le niveau de calcul fournissent l'infrastructure nécessaire à l'entraînement des modèles AI, ces modèles étant basés sur des données historiques de prix, des sentiments du marché et des analyses on-chain. Le niveau de confidentialité et de vérifiabilité garantit que les données financières sensibles restent sécurisées tout en permettant une exécution sans confiance. Enfin, le cadre des agents permet aux développeurs de créer des applications spécialisées alimentées par l'AI, telles que des robots de trading autonomes, des évaluateurs de risque de crédit et des optimiseurs de gouvernance on-chain.
Avec l'expansion continue de l'écosystème DeFAI, les projets les plus remarquables peuvent être classés en trois catégories principales :
1. Couche abstraite
Ces protocoles agissent comme une interface conviviale pour la Finance Décentralisée, permettant aux utilisateurs d'entrer des instructions exécutées sur la chaîne. Ils s'intègrent généralement à plusieurs chaînes et dApps, exécutant les intentions des utilisateurs tout en simplifiant les étapes manuelles dans des transactions complexes.
Ces protocoles peuvent exécuter certaines fonctions, notamment :
Échange, inter-chaînes, prêt/retrait, exécution de transactions inter-chaînes
Portefeuille de trading suiveur
Exécution automatique des ordres de prise de profit/perte selon le pourcentage de la taille de la position.
Le protocole de couche abstraite permet de réaliser des opérations complexes entre chaînes en une seule étape, simplifiant considérablement l'expérience utilisateur.
2. Agent de trading autonome
Contrairement aux robots de trading traditionnels qui suivent des règles prédéfinies, les agents de trading autonomes peuvent apprendre et s'adapter aux conditions du marché, et ajuster leur stratégie en fonction de nouvelles informations. Ces agents peuvent :
Analyser les données pour améliorer continuellement la stratégie
Prédire les tendances du marché afin de prendre de meilleures décisions d'achat et de vente.
Exécuter des stratégies DeFi complexes
3. DApps alimentés par l'IA
Les dApps DeFi offrent des fonctionnalités de prêt, d'échange et de rendement. L'IA et les agents IA peuvent améliorer ces services de la manière suivante :
Optimiser l'offre de liquidités en rééquilibrant les positions LP pour obtenir un meilleur APY
Scanner les tokens en détectant les risques potentiels
Ces catégories de protocoles ont été bien accueillies par le marché. Cependant, pour offrir de meilleurs produits et des résultats optimaux, ils devraient envisager d'intégrer divers ensembles de données de qualité différente afin d'élever leurs produits à un nouveau niveau.
Couche de données - Alimenter l'intelligence DeFAI
La qualité de l'IA dépend des données sur lesquelles elle repose. Pour que les agents IA fonctionnent efficacement dans DeFAI, ils ont besoin de données en temps réel, structurées et vérifiables. Par exemple, la couche d'abstraction doit accéder aux données en chaîne via RPC et les API des réseaux sociaux, tandis que les agents d'optimisation des transactions et des revenus ont besoin de données pour affiner davantage leurs stratégies de trading et redistribuer les ressources.
Des ensembles de données de haute qualité permettent aux agents de mieux prédire les comportements futurs des prix, fournissant des conseils de trading pour s'adapter à leurs préférences de position longue ou courte sur certains actifs.
Les principaux fournisseurs de données de DeFAI incluent :
Mode Synth: données synthétiques pour la prévision financière
Chainbase: ensemble de données structurées sur la chaîne entière
sqd.ai: Lac de données décentralisé destiné aux agents IA
Cookie: couche de données sociales et en chaîne pour les agents IA
Ces fournisseurs de données offrent des ressources riches aux agents d'IA, leur permettant de faire des prévisions et des décisions plus précises.
Développement de la blockchain des agents IA
En plus de construire une couche de données pour l'IA et les agents, certaines blockchains se positionnent comme des solutions complètes pour la Finance Décentralisée et l'IA. Le réseau Mode a récemment déployé le Mode Terminal, qui est un co-pilote pour la Finance Décentralisée et l'IA, permettant d'exécuter des transactions on-chain à l'aide d'instructions utilisateur. Mode prend également en charge de nombreuses équipes basées sur l'IA et les agents, intégrant plusieurs protocoles d'IA dans son écosystème.
D'autres blockchains majeures comme Solana, Base et NEAR s'engagent également activement dans le domaine des agents IA, en lançant divers programmes d'incitation et des fonds pour soutenir le développement des agents IA.
L'avenir du DeFAI
Actuellement, la plupart des agents d'IA dans la Finance Décentralisée (DeFi) font encore face à certaines limitations en matière d'autonomie totale. La prochaine étape de DeFAI pourrait se concentrer sur l'intégration d'une couche de données utile pour développer la meilleure plateforme ou agent d'agent. Cela nécessitera des données on-chain approfondies, des données synthétiques et une analyse du sentiment du marché, etc.
L'objectif final est que les agents IA puissent générer et exécuter des stratégies de trading de manière transparente à partir d'une interface unique. À mesure que ces systèmes mûrissent, les traders DeFi de demain pourraient compter sur des agents IA pour évaluer, prévoir et exécuter des stratégies financières de manière autonome avec un minimum d'interventions humaines.
Bien que les jetons et les cadres d'agents AI aient subi un certain recul, DeFAI en est encore à ses débuts, et le potentiel des agents AI pour améliorer l'utilisabilité et la performance de la Finance Décentralisée ne doit pas être sous-estimé. La clé pour libérer ce potentiel réside dans l'acquisition de données en temps réel de haute qualité, ce qui améliorera les prévisions et l'exécution des transactions pilotées par l'IA.
À l'avenir, la vérifiabilité et la confidentialité seront des défis clés que les protocoles devront relever. L'intégration de technologies basées sur TEE, FHE, voire des preuves à divulgation nulle de connaissance, peut renforcer la vérifiabilité des comportements des agents IA, permettant ainsi de faire confiance à l'autonomie.
Seule une combinaison réussie de données de haute qualité, de modèles robustes et de processus décisionnels transparents permettra aux agents DeFAI d'obtenir une large application et de libérer véritablement le potentiel de la Finance Décentralisée.
DeFAI : Innovation DeFi alimentée par l'IA libérant le potentiel de la Finance Décentralisée
DeFAI : Comment l'intelligence artificielle libère le potentiel de la Finance Décentralisée
Finance Décentralisée ( DeFi ) s'est rapidement développée depuis 2020 et est devenue un pilier important de l'écosystème cryptographique. Bien que de nouveaux protocoles innovants apparaissent, la complexité et le degré de fragmentation de la DeFi ont également augmenté, rendant difficile pour même les utilisateurs expérimentés de naviguer à travers de nombreuses blockchains, actifs et protocoles.
Parallèlement, l'intelligence artificielle (AI) passe d'un récit de base largement répandu en 2023 à un focus plus spécialisé et orienté vers l'agent en 2024. Cette transition a donné naissance à DeFi AI(DeFAI) - un domaine émergent qui améliore la Finance Décentralisée grâce à l'automatisation, à la gestion des risques et à l'optimisation du capital.
DeFAI traverse plusieurs niveaux. La blockchain est le niveau de base, les agents AI doivent interagir avec une chaîne spécifique pour exécuter des transactions et des contrats intelligents. Le niveau de données et le niveau de calcul fournissent l'infrastructure nécessaire à l'entraînement des modèles AI, ces modèles étant basés sur des données historiques de prix, des sentiments du marché et des analyses on-chain. Le niveau de confidentialité et de vérifiabilité garantit que les données financières sensibles restent sécurisées tout en permettant une exécution sans confiance. Enfin, le cadre des agents permet aux développeurs de créer des applications spécialisées alimentées par l'AI, telles que des robots de trading autonomes, des évaluateurs de risque de crédit et des optimiseurs de gouvernance on-chain.
Avec l'expansion continue de l'écosystème DeFAI, les projets les plus remarquables peuvent être classés en trois catégories principales :
1. Couche abstraite
Ces protocoles agissent comme une interface conviviale pour la Finance Décentralisée, permettant aux utilisateurs d'entrer des instructions exécutées sur la chaîne. Ils s'intègrent généralement à plusieurs chaînes et dApps, exécutant les intentions des utilisateurs tout en simplifiant les étapes manuelles dans des transactions complexes.
Ces protocoles peuvent exécuter certaines fonctions, notamment :
Le protocole de couche abstraite permet de réaliser des opérations complexes entre chaînes en une seule étape, simplifiant considérablement l'expérience utilisateur.
2. Agent de trading autonome
Contrairement aux robots de trading traditionnels qui suivent des règles prédéfinies, les agents de trading autonomes peuvent apprendre et s'adapter aux conditions du marché, et ajuster leur stratégie en fonction de nouvelles informations. Ces agents peuvent :
3. DApps alimentés par l'IA
Les dApps DeFi offrent des fonctionnalités de prêt, d'échange et de rendement. L'IA et les agents IA peuvent améliorer ces services de la manière suivante :
Ces catégories de protocoles ont été bien accueillies par le marché. Cependant, pour offrir de meilleurs produits et des résultats optimaux, ils devraient envisager d'intégrer divers ensembles de données de qualité différente afin d'élever leurs produits à un nouveau niveau.
Couche de données - Alimenter l'intelligence DeFAI
La qualité de l'IA dépend des données sur lesquelles elle repose. Pour que les agents IA fonctionnent efficacement dans DeFAI, ils ont besoin de données en temps réel, structurées et vérifiables. Par exemple, la couche d'abstraction doit accéder aux données en chaîne via RPC et les API des réseaux sociaux, tandis que les agents d'optimisation des transactions et des revenus ont besoin de données pour affiner davantage leurs stratégies de trading et redistribuer les ressources.
Des ensembles de données de haute qualité permettent aux agents de mieux prédire les comportements futurs des prix, fournissant des conseils de trading pour s'adapter à leurs préférences de position longue ou courte sur certains actifs.
Les principaux fournisseurs de données de DeFAI incluent :
Ces fournisseurs de données offrent des ressources riches aux agents d'IA, leur permettant de faire des prévisions et des décisions plus précises.
Développement de la blockchain des agents IA
En plus de construire une couche de données pour l'IA et les agents, certaines blockchains se positionnent comme des solutions complètes pour la Finance Décentralisée et l'IA. Le réseau Mode a récemment déployé le Mode Terminal, qui est un co-pilote pour la Finance Décentralisée et l'IA, permettant d'exécuter des transactions on-chain à l'aide d'instructions utilisateur. Mode prend également en charge de nombreuses équipes basées sur l'IA et les agents, intégrant plusieurs protocoles d'IA dans son écosystème.
D'autres blockchains majeures comme Solana, Base et NEAR s'engagent également activement dans le domaine des agents IA, en lançant divers programmes d'incitation et des fonds pour soutenir le développement des agents IA.
L'avenir du DeFAI
Actuellement, la plupart des agents d'IA dans la Finance Décentralisée (DeFi) font encore face à certaines limitations en matière d'autonomie totale. La prochaine étape de DeFAI pourrait se concentrer sur l'intégration d'une couche de données utile pour développer la meilleure plateforme ou agent d'agent. Cela nécessitera des données on-chain approfondies, des données synthétiques et une analyse du sentiment du marché, etc.
L'objectif final est que les agents IA puissent générer et exécuter des stratégies de trading de manière transparente à partir d'une interface unique. À mesure que ces systèmes mûrissent, les traders DeFi de demain pourraient compter sur des agents IA pour évaluer, prévoir et exécuter des stratégies financières de manière autonome avec un minimum d'interventions humaines.
Bien que les jetons et les cadres d'agents AI aient subi un certain recul, DeFAI en est encore à ses débuts, et le potentiel des agents AI pour améliorer l'utilisabilité et la performance de la Finance Décentralisée ne doit pas être sous-estimé. La clé pour libérer ce potentiel réside dans l'acquisition de données en temps réel de haute qualité, ce qui améliorera les prévisions et l'exécution des transactions pilotées par l'IA.
À l'avenir, la vérifiabilité et la confidentialité seront des défis clés que les protocoles devront relever. L'intégration de technologies basées sur TEE, FHE, voire des preuves à divulgation nulle de connaissance, peut renforcer la vérifiabilité des comportements des agents IA, permettant ainsi de faire confiance à l'autonomie.
Seule une combinaison réussie de données de haute qualité, de modèles robustes et de processus décisionnels transparents permettra aux agents DeFAI d'obtenir une large application et de libérer véritablement le potentiel de la Finance Décentralisée.
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