Stratégies de rendement à faible risque en période de turbulences du marché

Récemment, la volatilité des marchés financiers mondiaux s'est intensifiée, et les investisseurs font face à d'énormes défis. Dans un environnement d'incertitude, certains produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins pourraient devenir de bonnes options. Cet article présentera quatre de ces produits pour référence des investisseurs.

Remarque : Cet article est à titre informatif seulement et ne constitue pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent faire leurs propres recherches et assumer les risques.

Épargne Spark USDC ( Ethereum )

Spark est une plateforme de finance décentralisée qui propose le protocole de marché de liquidité basé sur la blockchain SparkLend. Les utilisateurs peuvent déposer des USDC via le site officiel pour participer au produit d'épargne USDC.

Sources de revenus : principalement provenant du taux d'épargne Sky (SSR), généré par les frais de prêt garanti en cryptomonnaie du protocole Sky, les investissements dans des obligations d'État américaines et la fourniture de liquidités à des plateformes comme SparkLend. USDC est échangé contre USDS au taux de 1:1 via Sky PSM pour être déposé dans le coffre-fort SSR et générer des revenus, la valeur du jeton sUSDC augmente avec l'accumulation des revenus.

Évaluation des risques : faible. La stabilité de l'USDC est élevée, Spark a été soumis à plusieurs audits, réduisant le risque des contrats intelligents. Cependant, il est nécessaire de prêter attention à l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.

Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)

Berachain est une blockchain performante qui adopte le mécanisme de consensus de preuve de liquidité (PoL). Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité au pool BYUSD/HONEY sur la page Pools de BeraHub, obtenir des jetons LP et les miser dans le coffre de récompenses pour gagner des BGT.

Sources de revenus : comprennent principalement les récompenses BGT ( de 3,41 % APR ) et les frais de transaction dans la piscine ( de 10,01 % APR ). BGT est le jeton de gouvernance non transférable de Berachain, pouvant être brûlé à un ratio de 1:1 pour obtenir des BERA, et partage les revenus des frais des dApp principaux.

Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY sont des stablecoins, avec de faibles fluctuations de prix ; le mécanisme PoL de Berachain a été audité, le risque des contrats intelligents est relativement faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.

Uniswap V4 USDC-USDT0 piscine de liquidité (Uniswap V4)

Grâce à la plateforme Merkl, les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité pour le pool USDC/USDT de Uniswap V4. Uniswap V4 introduit un mécanisme de "crochet" qui permet aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités du pool, telles que l'ajustement dynamique des frais et le rééquilibrage automatique, améliorant ainsi l'efficacité du capital.

Source de revenus : incitation par les jetons UNI.

Évaluation des risques : faible à modéré. USDC/USDT est une paire de stablecoins, avec de faibles fluctuations de prix, mais il convient de prêter attention aux risques des contrats intelligents et à la possibilité de baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.

Echelon Market USDC (Aptos)

Echelon Market est un marché de cryptomonnaies décentralisé basé sur la blockchain Aptos. Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur le site officiel pour participer à l'approvisionnement et obtenir des revenus accumulés en temps réel.

Sources de revenus : inclut les intérêts de fourniture USDC (5,35 % ) et les récompenses thAPT de Thala (3,66 % ). thAPT est le certificat de dépôt de Thala, échangeable 1:1 contre APT.

Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il faut prêter attention aux risques des contrats intelligents dans l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements. Le retrait instantané offre une grande liquidité, mais la volatilité du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.

Résumé

Dans l'environnement de marché actuel, ces produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins peuvent offrir aux investisseurs des retours relativement stables. Cependant, les investisseurs doivent toujours peser les caractéristiques de risque et de rendement de chaque produit et choisir une stratégie qui leur convient. En outre, il est également crucial de rester attentif aux dynamiques du marché et aux évolutions des politiques.