BTCFi pionnier bitSmiley a complété un financement de 10 millions de dollars, propulsant le stablecoin Bitcoin.

Récemment, le projet BTCFi bitSmiley a levé 10 millions de dollars lors d'un nouveau tour de financement, afin d'accélérer le développement et le déploiement de son stablecoin Bitcoin bitUSD. Que veut réellement réaliser ce projet affectueusement appelé "sourire" ? Quelle est sa structure technologique de base ? Pourquoi le marché BTCFi suscite-t-il un tel intérêt ? Explorons ensemble ces questions.

bitSmiley, afin de saisir l'opportunité sur le marché BTCFi, s'est inspiré des expériences réussies de l'écosystème DeFi d'Ethereum et a intégré des fonctionnalités clés similaires à celles de MakerDAO et Compound, en lançant trois composants principaux :

1. bitUSD : Il s'agit d'un protocole de stablecoin surcollatéralisé, similaire à DAI. Les utilisateurs peuvent déposer des Bitcoins pour émettre du bitUSD. Le protocole utilise la norme bitRC20, garantissant une grande transparence, et collabore avec ZetaChain pour réaliser des échanges natifs entre chaînes, assurant la liquidité dans un environnement multi-chaînes.

2. bitLending : Il s'agit d'un protocole de prêt décentralisé qui utilise la technologie d'échange atomique en mode pair à pair pour réaliser la mise en relation des transactions. Ce protocole introduit également un système d'assurance afin d'optimiser le processus de liquidation dans les prêts traditionnels.

3. Credit Default Swap (CDS) : Il s'agit d'un contrat dérivé innovant qui intègre le découpage NFT des CDS et utilise une méthode d'enchères agrégées, visant à améliorer l'efficacité et l'équité du marché des CDS.

En termes de mise en œuvre technique, bitSmiley présente deux points clés à noter :

1. Collaboration native entre chaînes : bitSmiley a collaboré avec une blockchain POS basée sur Cosmos SDK et le moteur de consensus Tendermint PBFT, réalisant ainsi une interopérabilité sécurisée avec le réseau Bitcoin. Cette collaboration non seulement résout les problèmes d'interopérabilité entre Bitcoin et d'autres chaînes, mais jette également les bases pour une gestion transparente des actifs sur toute la chaîne.

2. Standard bitRC20 : Ce standard s'inspire du concept des inscriptions Bitcoin et permet l'émission d'actifs sur le réseau principal Bitcoin. Contrairement au standard BRC20 traditionnel, le bitRC20 ajoute des opérations de Mint et Burn pour répondre aux besoins d'ajustement dynamique de l'offre des stablecoins. Cette méthode innovante d'émission d'inscriptions est plus facile à appliquer et à habiliter.

Les marchés BTCFi suscitent une large attention pour deux raisons principales :

Tout d'abord, le marché BTCFi a un énorme potentiel d'augmentation des actifs. Actuellement, le montant total des fonds verrouillés sur le réseau Bitcoin ne représente que 0,14 % de sa capitalisation boursière totale, ce qui laisse un potentiel de croissance de 50 à 100 fois par rapport à des réseaux comme Ethereum et Solana. De plus, les sources de financement de BTCFi ne se limitent pas à la chaîne, mais incluent également la demande hors chaîne derrière les fonds ETF BTC+ETH.

Deuxièmement, après avoir occupé une position stratégique dans les applications clés telles que les stablecoins, le prêt et les dérivés dans l'écosystème Bitcoin, ces cas d'utilisation devraient rayonner dans l'ensemble de l'environnement multichaîne. Cela peut non seulement revitaliser les modèles DeFi existants, mais également conduire à une nouvelle vague d'innovation, ayant un impact profond sur l'ensemble de l'écosystème blockchain.