Analyse du rapport sur la fraude aux cryptoactifs de 2024 du FBI : nouvelles tendances de la cybercriminalité et recommandations de prévention

Le FBI a publié en avril 2025 le « Rapport sur la fraude liée aux cryptoactifs de 2024 », qui analyse le nombre de plaintes liées aux cryptoactifs, l'ampleur des pertes, les caractéristiques des victimes, les types de crimes et la récupération des actifs, basé sur les données collectées par le Centre de signalement des crimes informatiques du FBI (IC3)2024. Cet article interprétera les contenus clés du rapport pour aider les lecteurs à comprendre les dernières tendances et à améliorer leur connaissance et leur capacité de prévention face aux menaces complexes de la cybersécurité.

I. Aperçu des données de plaintes de 2024

1. Situation générale

En 2024, IC3 a reçu un total de 859 532 plaintes, entraînant une perte réelle de 16,6 milliards de dollars, en hausse de 33 % par rapport à 2023. Parmi celles-ci, 256 256 plaintes concernaient des pertes financières réelles, avec une perte moyenne d'environ 19 372 dollars par événement. Environ 83 % des pertes ont été causées par des fraudes en ligne.

2. Situation liée aux cryptoactifs

Les plaintes liées aux cryptoactifs ont atteint 149,686 cas, entraînant une perte de 9,3 milliards de dollars, avec une augmentation de 66 % du montant des pertes par rapport à l'année précédente. Parmi les victimes, la tranche d'âge des 60 ans et plus représente la part la plus élevée.

3. Situation des personnes de plus de 60 ans

Ce groupe d'âge a déposé 147 127 plaintes, signalant des pertes de 4,885 milliards de dollars. Le nombre de plaintes a augmenté de 46 % par rapport à l'année précédente, et le montant des pertes a augmenté de 43 %. Parmi eux, 7 500 personnes ont signalé des pertes de plus de 100 000 dollars, avec une perte moyenne atteignant 83 000 dollars.

Deux, analyse des groupes victimes

1. Répartition générale des âges

• Moins de 20 ans : 17 993 plaintes, pertes de 2,25 millions de dollars
• 20-29 ans : 71 399 plaintes, pertes de 540,1 millions de dollars
• 30-39 ans : 108,899 plaintes, pertes de 1,4 milliard de dollars
• 40-49 ans : 112,755 plaintes, perte de 2,2 milliards de dollars
• 50-59 ans : 84 540 plaintes, pertes de 2,5 milliards de dollars
• 60 ans et plus : 147 127 plaintes, pertes de 4,8 milliards de dollars

2. Caractéristiques des victimes de Cryptoactifs

Dans les arnaques à l'investissement en Cryptoactifs, le groupe des plus de 60 ans a le plus grand nombre de plaintes (8 043), avec des pertes s'élevant à 1,6 milliard de dollars, dépassant de loin les autres tranches d'âge. Ce groupe, en raison d'une sensibilisation insuffisante aux arnaques et d'une méconnaissance des nouveaux moyens de paiement comme les distributeurs automatiques de Cryptoactifs, est devenu la cible principale des escrocs. Dans les arnaques liées aux distributeurs automatiques de Cryptoactifs, ce groupe a enregistré 2 674 plaintes, pour des pertes de 107 206 251 dollars. Dans les cas de chantage/chantage sexuel, ce groupe est également celui qui a le plus de plaintes (20 445, pour des pertes de 724 288 735 dollars).

Trois, analyse des types de crimes

1. Classement des plaintes

1. Phishing/escroquerie électronique : 193,407 cas
2. Ransom : 86 415 départs
3. Fuite de données personnelles : 64 882 cas
4. Fraude de refus de paiement/échec de transaction : 49 572 cas
5. Fraude à l'investissement : 47 919 cas

2. Classement des montants de perte

1. Fraude à l'investissement : 6,57 milliards de dollars
2. Escroquerie par e-mail commercial ( BEC ) : 2,77 milliards de dollars
3. Fraude au support technique : 1,46 milliard de dollars
4. Fuite de données personnelles : 1,45 milliard de dollars
5. Fraude de refus de paiement/échec de transaction : 785 millions de dollars

3. Crimes liés aux cryptoactifs

Les types de plaintes les plus fréquents sont le chantage (47 054 cas) et la fraude à l'investissement (41 557 cas). Les types de pertes les plus importants sont les fraudes à l'investissement (5,8 milliards de dollars) et les violations de données personnelles (1,1 milliard de dollars).

4. Les types de fraude principalement rencontrés par les personnes de plus de 60 ans

Types de fraude avec le plus grand nombre de plaintes : hameçonnage, support technique, rançon, fuite de données personnelles, fraude à l'investissement. Types de fraude les plus coûteux : fraude à l'investissement, support technique, fraude sentimentale, fraude par e-mail commercial ( BEC ), fuite de données personnelles.

Quatre, escroqueries en ligne et récupération d'actifs

1. Situation globale de la fraude en ligne

En 2024, l'IC3 a reçu 333 981 plaintes pour fraude en ligne, entraînant des pertes de 13,7 milliards de dollars, soit 83 % du total des pertes de l'année. Les principales méthodes de transaction comprennent les cryptoactifs, les virements bancaires et les paiements par carte de crédit.

2. Méthodes typiques de fraude

• Escroquerie par centre d'appel : 53 369 cas, pertes de 1,9 milliard de dollars
• Escroquerie urgente (se faisant passer pour un membre de la famille en détresse) : 357 cas, perte de 2,7 millions de dollars
• Fraude sur les péages (phishing par SMS) : 59 271 cas, perte de 129 000 dollars.
• Escroquerie de livraison d'or : 525 cas, pertes de 2,19 millions de dollars

3. Menaces réseau

263 455 plaintes liées aux menaces en ligne ont entraîné des pertes de 1,571 milliard de dollars. Les principales variantes de ransomware incluent Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Résultats de la récupération d'actifs

• L'équipe de gel et de récupération du FBI (FFKC) a traité 3 020 demandes de gel, gelant des fonds de 560 millions de dollars, avec un taux de réussite de récupération de 66 %.
• "Action de mise à niveau"(Opération Mise à Niveau) a informé avec succès 4 323 victimes d'escroqueries liées aux cryptoactifs, aidant à récupérer environ 285 millions de dollars de pertes potentielles.
• Collaboration avec les autorités judiciaires indiennes pour lutter contre les fraudes aux centres d'appels, arrestation de 215 personnes, soit une augmentation de 700 %.
• Dans des projets de fraude financière, plusieurs montants importants ont été gelés et récupérés avec succès.

Cinq, conseils pour prévenir les fraudes liées aux cryptoactifs.

Face à la prévalence des fraudes liées aux Cryptoactifs, le FBI a proposé les recommandations de prévention suivantes :

1. Restez vigilant et évitez les tentations de rendements élevés : les investissements à haut rendement et sans risque sont souvent des arnaques.
2. Vérifiez la légalité de la plateforme de trading : utilisez des échanges réglementés et évitez de cliquer sur des liens inconnus dans les publicités sur les réseaux sociaux.
3. Évitez de transférer de l'argent à des étrangers : ne faites pas confiance aux "mentors d'investissement" ou "amis" rencontrés en ligne.
4. Méfiez-vous des transactions de guichet automatique de Cryptoactifs : les escrocs demandent souvent aux victimes d'effectuer des paiements via des guichets automatiques, il est impératif de rester vigilant.
5. Utiliser l'authentification à deux facteurs (2FA) : renforcer la sécurité du compte, prévenir les intrusions des hackers.

Résumé

Le rapport révèle les nouvelles tendances de la cybercriminalité dans l'environnement actuel des cryptoactifs : les affaires liées aux jetons ont considérablement augmenté, et la tranche d'âge des personnes de plus de 60 ans est devenue la principale victime ; les méthodes de fraude sont hautement spécialisées et internationalisées, tandis que les cryptoactifs sont devenus l'outil de prédilection des criminels pour le blanchiment d'argent et le transfert de fonds.

Bien que des progrès aient été réalisés dans la récupération d'actifs et la coopération internationale en matière d'application de la loi, en ce qui concerne l'ampleur des pertes globales et la tendance à la hausse, les utilisateurs ordinaires doivent rester extrêmement vigilants, renforcer leur conscience de la sécurité et éviter de tomber dans divers pièges à escroquerie. Pour les gouvernements et les institutions financières, le renforcement continu de la coopération internationale, de la régulation, de l'application de la loi et du suivi des flux financiers sera une mesure clé pour freiner la cybercriminalité et améliorer l'efficacité des actions répressives.