Impact mondial des centres de fraude en Asie du Sud-Est, des banques souterraines et des marchés en ligne illégaux

En avril 2025, le Bureau des Nations Unies contre la drogue et le crime a publié un rapport intitulé « L'impact mondial des centres de fraude en Asie du Sud-Est, des banques souterraines et des marchés en ligne illégaux ». Ce rapport analyse de manière systématique les nouvelles formes de criminalité organisée transnationale émergentes dans la région de l'Asie du Sud-Est, en se concentrant particulièrement sur les centres de fraude en ligne, intégrant les réseaux de blanchiment d'argent des banques souterraines et les plateformes de marchés en ligne illégaux pour construire un nouvel écosystème criminel numérique.

Peu de temps après la publication du rapport, le département du Trésor américain a annoncé le 5 mai 2025 des sanctions contre l'Armée nationale Karen de Birmanie et ses dirigeants ainsi que leurs proches, les qualifiant d'organisation criminelle transnationale majeure, impliquée dans des activités de fraude en ligne, de trafic d'êtres humains et de blanchiment d'argent transfrontalier. Le 1er mai, le Réseau de lutte contre la criminalité financière des États-Unis a également désigné le Huione Group comme une entité de blanchiment d'argent majeure, indiquant qu'il est un canal clé pour le blanchiment des produits criminels des hackers nord-coréens et des groupes de fraude d'Asie du Sud-Est.

Le rapport indique qu'avec la saturation du marché des drogues synthétiques en Asie du Sud-Est, les groupes criminels se transforment rapidement en utilisant des moyens de profit tels que la fraude, le blanchiment d'argent, le commerce de données et le trafic d'êtres humains, et construisent un système de production noire transfrontalier, à haute fréquence et à faible coût grâce aux jeux en ligne, aux prestataires de services d'actifs virtuels, aux marchés souterrains Telegram et aux réseaux de paiement cryptographiques. Cette tendance a d'abord éclaté dans la sous-région du Mékong et s'est rapidement propagée vers des zones à réglementation faible en Asie du Sud, en Afrique et en Amérique latine, formant une "exportation grise" évidente.

L'UNODC met en garde que ce type de modèle criminel présente des caractéristiques hautement systématisées, spécialisées et mondialisées, et qu'il évolue constamment grâce aux nouvelles technologies, devenant ainsi un important angle mort de la gouvernance de la sécurité internationale. Face à la menace en constante expansion, le rapport appelle les gouvernements à renforcer immédiatement la régulation des actifs virtuels et des canaux financiers illégaux, à promouvoir le partage d'informations en chaîne entre les agences d'application de la loi et la construction de mécanismes de collaboration transfrontalière, et à établir un système de gouvernance plus efficace contre le blanchiment d'argent et la fraude, afin de contenir ce risque de sécurité mondial en rapide développement.

L'Asie du Sud-Est devient progressivement le cœur d'un écosystème criminel

Avec l'expansion rapide de l'industrie de la cybercriminalité en Asie du Sud-Est, la région évolue progressivement en un nœud clé du système criminel mondial, où les groupes criminels exploitent la gouvernance faible de la région, la facilité de coopération transfrontalière et les failles technologiques pour établir des réseaux criminels hautement organisés et industrialisés.

haute liquidité et adaptabilité coexistent

Les groupes criminels en ligne d'Asie du Sud-Est présentent une grande liquidité et une forte capacité d'adaptation, capables d'ajuster rapidement leurs lieux d'activité en fonction de la pression des forces de l'ordre, de la situation politique ou des conditions géopolitiques. Par exemple, après que le Cambodge a interdit les jeux d'argent en ligne, de nombreux groupes de fraude se sont déplacés vers des zones économiques spéciales telles que l'État Shan en Birmanie et le Triangle d'Or au Laos, puis en raison de la guerre en Birmanie et des opérations conjointes des forces de l'ordre, ils ont de nouveau migré vers des endroits comme les Philippines et l'Indonésie, formant une tendance cyclique de "répression --- déplacement --- retour". Ces groupes utilisent des lieux physiques tels que des casinos, des zones économiques spéciales frontalières et des stations balnéaires pour se camoufler, tout en "s'immergeant" dans des zones rurales et des régions frontalières plus éloignées où les forces de l'ordre sont faibles, afin d'éviter des actions de répression ciblées. De plus, la structure organisationnelle devient de plus en plus "cellulaire", avec des points de fraude dispersés dans des immeubles résidentiels, des locations de vacances et même à l'intérieur d'entreprises sous-traitées, démontrant une résilience et une capacité de réaménagement remarquables.

Évolution systémique de la chaîne de fraude

Les groupes de fraude ne sont plus des gangs lâches, mais ont établi une "chaîne de crimes intégrée verticalement" allant de la collecte de données, de l'exécution de la fraude à la blanchiment d'argent. En amont, ils s'appuient sur des plateformes comme Telegram pour obtenir des données sur les victimes du monde entier ; au milieu, ils mettent en œuvre des fraudes par le biais de "schemes de ponzi", "faux recours à la loi" et "induction à l'investissement" ; en aval, ils s'appuient sur des sociétés de change clandestines, des transactions OTC et des paiements en stablecoins (comme USDT) pour réaliser le blanchiment d'argent et les transferts transfrontaliers. Selon les données de l'UNODC, les fraudes liées aux cryptomonnaies ont causé des pertes économiques de plus de 5,6 milliards de dollars aux États-Unis en 2023, dont environ 4,4 milliards de dollars sont attribués aux soi-disant arnaques "schemes de ponzi" les plus répandues en Asie du Sud-Est. Les revenus de la fraude ont atteint un niveau "industriel", formant un cycle de profit stable, attirant de plus en plus de forces criminelles transnationales.

Trafic d'êtres humains et marché noir du travail

L'expansion de l'industrie de la fraude s'accompagne d'un trafic humain systémique et de travail forcé. Les personnes dans les zones de fraude proviennent de plus de 50 pays à travers le monde, en particulier de jeunes venant de Chine, du Vietnam, d'Inde et d'Afrique, qui sont souvent trompés par de fausses annonces de recrutement pour des "postes de service client bien rémunérés" ou des "postes techniques". Ils se retrouvent ainsi dans le pays, avec leur passeport retenu, soumis à des contrôles violents et même revendus plusieurs fois. Début 2025, plus de mille victimes étrangères ont été renvoyées d'un seul coup du territoire de l'État Karen en Birmanie. Ce modèle "économie de la fraude + esclavage moderne" n'est plus un phénomène isolé, mais constitue un mode de soutien humain à l'échelle de toute la chaîne de production, entraînant une grave crise humanitaire et des défis diplomatiques.

L'écosystème des technologies numériques et de la criminalité continue d'évoluer

Les groupes de fraude disposent d'une grande capacité d'adaptation technologique, améliorant sans cesse leurs méthodes de contre-enquête et construisant un écosystème criminel basé sur "indépendance technologique + boîte noire d'information". D'une part, ils déploient généralement des infrastructures telles que la communication par satellite Starlink, des réseaux électriques privés et des systèmes intranet, se détachant du contrôle local des communications, réalisant une "survie hors ligne" ; d'autre part, ils utilisent massivement la communication cryptée (comme les groupes Telegram chiffrés de bout en bout), le contenu généré par l'IA (Deepfake, animateurs virtuels), des scripts de phishing automatisés, etc., pour augmenter l'efficacité et le degré de déguisement des fraudes. Certaines organisations ont également lancé des plateformes "Scam-as-a-Service" (, fournissant des modèles techniques et un soutien en données à d'autres groupes, favorisant la productisation et la service des activités criminelles. Ce modèle évolutif, propulsé par la technologie, affaiblit considérablement l'efficacité des méthodes d'application de la loi traditionnelles.

![Le rapport de l'UNODC sur la fraude en Asie du Sud-Est : Les cryptomonnaies deviennent des outils criminels, les parties doivent renforcer la coopération internationale])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-606855c432d41a86f1148b240f7a30cf.webp(

Expansion mondiale en dehors de l'Asie du Sud-Est

Les groupes criminels d'Asie du Sud-Est ne se limitent plus à leur région d'origine, mais s'étendent à l'échelle mondiale, établissant de nouvelles bases d'opérations dans d'autres régions d'Asie, en Afrique, en Amérique du Sud, au Moyen-Orient et même en Europe. Cette expansion a non seulement accru la difficulté de l'application de la loi, mais a également rendu des activités criminelles telles que la fraude et le blanchiment d'argent plus internationalisées. Les groupes criminels exploitent les lacunes réglementaires locales, les problèmes de corruption et les faiblesses du système financier pour pénétrer rapidement de nouveaux marchés.

) Asie

• Taïwan, Chine : Devenir un centre de développement de techniques de fraude, certains groupes criminels établissent des entreprises de logiciels de paris "blancs" à Taïwan pour fournir un soutien technique aux centres de fraude en Asie du Sud-Est.

• Hong Kong et Macao en Chine : centres de bureaux de change illégaux, facilitant les flux de capitaux transfrontaliers, certains intermédiaires de casinos participant au blanchiment d'argent (comme l'affaire du groupe Sun City).

• Japon : les pertes dues aux escroqueries en ligne devraient augmenter de 50 % en 2024, certains cas impliquant des centres de fraude en Asie du Sud-Est.

• Corée du Sud : l'augmentation des fraudes liées aux cryptomonnaies, les groupes criminels utilisent des stablecoins en won (comme le USDT adossé au KRW) pour blanchir de l'argent.

• Inde : des citoyens sont victimes de trafic vers des centres de fraude en Birmanie et au Cambodge, le gouvernement indien a secouru plus de 550 personnes en 2025.

• Pakistan et le Bangladesh : devenir des sources de main-d'œuvre pour les escroqueries, certains victimes étant trompées et vendues à Dubaï avant d'être revendues en Asie du Sud-Est.

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( Afrique

• Nigéria : La Nigéria est devenue une destination importante pour la diversification des réseaux de fraude asiatiques en Afrique. En 2024, la Nigéria a démantelé un important groupe de fraude, arrêtant 148 citoyens chinois et 40 Philippins, impliqués dans une fraude liée aux cryptomonnaies.

• Zambie : en avril 2024, la Zambie a démantelé un groupe de fraude, arrêtant 77 suspects, dont 22 chefs de fraude de nationalité chinoise, condamnés à des peines allant jusqu'à 11 ans de prison.

• Angola : À la fin de 2024, l'Angola a mené une vaste opération de rafle, des dizaines de citoyens chinois ont été arrêtés pour soupçon de participation à des jeux d'argent en ligne, à des fraudes et à des crimes informatiques.

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( Amérique du Sud

• Brésil : Adoption de la loi sur la légalisation des jeux en ligne en 2025, mais les groupes criminels continuent d'utiliser des plateformes non réglementées pour le blanchiment d'argent.

• Pérou : démantèlement d'un groupe criminel taïwanais "Groupe Dragon Rouge", sauvetage de plus de 40 travailleurs malais.

• Mexique : Les cartels de la drogue blanchissent de l'argent via des maisons de change souterraines asiatiques, facturant des commissions faibles de 0 % à 6 % pour attirer les clients.

) Moyen-Orient

• Dubaï : devenir le centre mondial du blanchiment d'argent. Le principal suspect du scandale de blanchiment de 3 milliards de dollars de Singapour a acheté des maisons de luxe à Dubaï, utilisant des sociétés écrans pour transférer des fonds. Des groupes de fraude ont établi des "centres de recrutement" à Dubaï, attirant des travailleurs vers l'Asie du Sud-Est.

• Turquie : Certains chefs de fraude chinois obtiennent des passeports turcs par le biais de programmes d'investissement pour échapper aux mandats d'arrêt internationaux.

Europe

• Royaume-Uni : l'immobilier de Londres devient un outil de blanchiment d'argent, une partie des fonds provenant des bénéfices de fraudes en Asie du Sud-Est.

• Géorgie : La ville de Batoumi est devenue un centre de fraude "petit Sud-Est asiatique", où des groupes criminels utilisent des casinos et des clubs de football pour blanchir de l'argent.

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Nouveaux marchés en ligne illégaux et services de blanchiment

Avec la répression des méthodes criminelles traditionnelles, les groupes criminels d'Asie du Sud-Est se tournent vers des marchés illégaux et des services de blanchiment d'argent plus discrets et plus efficaces. Ces nouvelles plateformes intègrent généralement des services de cryptomonnaie, des outils de paiement anonymes et des systèmes bancaires souterrains, fournissant non seulement des outils de fraude, des données volées, des logiciels de deepfake AI aux entités criminelles telles que les groupes de fraude, les trafiquants d'êtres humains et les trafiquants de drogue, mais permettant également un mouvement rapide des fonds via des cryptomonnaies, des maisons de change clandestines et le marché noir Telegram, posant ainsi un défi sans précédent aux agences d'application de la loi à travers le monde.

( Telegram marché noir

Les services offerts par les criminels sur de nombreux marchés en ligne et forums illégaux basés sur Telegram en Asie du Sud-Est se mondialise de plus en plus. En revanche, le dark web nécessite non seulement un certain niveau de connaissance spécialisée, mais il manque d'interaction en temps réel et a un seuil technique plus élevé ; tandis que Telegram se distingue par son accessibilité, son design orienté mobile et ses puissantes fonctionnalités de cryptage,