DeFAI : La fusion profonde de l'IA et de la Finance décentralisée peut-elle mener à une nouvelle vague d'agents IA ?

I. Aperçu de DeFAI

1.1 Définition de DeFAI

DeFAI est la combinaison de l'IA et de la Finance décentralisée. Bien que les concepts liés à l'IA aient traversé plusieurs cycles de spéculation, allant de la puissance de calcul aux Mèmes, des architectures techniques aux infrastructures, DeFAI devient une nouvelle tendance révolutionnaire. Actuellement, DeFAI se divise principalement en trois grandes catégories : abstraction de l'IA, agents DeFi autonomes et analyse et prévision de marché.

1.2 Mécanisme de fonctionnement de DeFAI

Le cœur du système DeFAI est le modèle de langage à grande échelle (LLM), dont le fonctionnement implique plusieurs niveaux, de la collecte de données à l'exécution des décisions. La majorité des modèles suivent le flux de travail suivant :

1. Collecte de données : obtenir des informations en temps réel à partir de sources de données on-chain, off-chain et décentralisées.

2. Inférence de modèle : utilisation de techniques telles que l'apprentissage supervisé, l'apprentissage non supervisé, l'apprentissage par renforcement et le traitement du langage naturel pour effectuer des analyses et des prévisions complexes.

3. Prise de décision : Sur la base des données collectées et des résultats d'inférence, utiliser un moteur d'optimisation et un système multi-agents pour collaborer à l'élaboration de la meilleure stratégie.

4. Hébergement et exécution : le modèle peut être hébergé sur un réseau de calcul centralisé ou décentralisé, tout en interagissant avec le protocole en chaîne.

5. Interopérabilité : interagir avec divers protocoles et plateformes de Finance décentralisée grâce à l'intégration API et à la messagerie décentralisée.

6. Gestion de portefeuille : Utiliser un portefeuille MPC ou la technologie TEE pour garantir une gestion sécurisée des clés et l'exécution des transactions.

1.3 La relation entre DeFAI et le concept d'"intention"

La vision de DeFAI est de permettre aux utilisateurs de gérer leur portefeuille de manière autonome, simplifiant ainsi la participation au marché des cryptomonnaies. Cette vision est étroitement liée au concept d'"intention". Dans un scénario axé sur l'intention, les utilisateurs n'ont qu'à se concentrer sur le résultat de la transaction, sans avoir à spécifier le chemin d'exécution exact. DeFAI semble offrir de nouvelles possibilités pour réaliser cette intention.

La forme idéale des applications massives de la blockchain dans le futur pourrait être : Agent IA + Solveur + Centré sur l'intention + DeFAI.

Deux, aperçu du projet DeFAI

Actuellement, plusieurs projets liés à DeFi émergent sur le marché, y compris mais sans s'y limiter :

1. Griffain : une plateforme qui soutient l'émission d'Agent AI et les opérations de Finance décentralisée.
2. Hey Anon : protocole piloté par l'IA simplifiant les interactions en Finance décentralisée.
3. Orbit : une plateforme conviviale qui réduit les barrières à l'entrée de la Finance décentralisée.
4. Neur : une application full-stack open source conçue pour l'écosystème Solana.
5. Modenetwork : Positionné comme un centre d'innovation AI x DeFi de Layer2 d'Ethereum.
6. The Hive : plateforme DeFi Solana intégrant plusieurs modèles d'IA.
7. Bankr : un assistant IA pour simplifier les opérations de cryptomonnaie.
8. HotKeySwap : fournit un agrégateur DEX alimenté par l'IA et des outils de trading inter-chaînes.
9. Gekko AI : un agent de trading automatisé axé sur la prédiction du marché.
10. ASYM : Fournit un agrégateur DEX et des outils d'analyse alimentés par l'IA.
11. Wayfinder Foundation : Outil d'interaction AI tout en chaîne lancé par Parallel.
12. Slate : couche d'infrastructure pour exécuter des opérations en chaîne par des commandes en langage naturel.
13. Cod3x : fournit des outils de développement sans code pour construire des agents de stratégie de Finance décentralisée.
14. Almanak : Agent AI auto-apprenant, optimisant la Finance décentralisée et les projets de jeux.
15. HIERO : un outil intelligent multi-chaînes qui permet d'exécuter des transactions en utilisant des commandes en langage naturel.

Trois, la direction de développement des Agents IA

Le développement des agents d'IA dans le domaine financier fait face à deux principales directions : les jeux (GameFAI) et la finance décentralisée (DeFAI).

3.1 Direction GameFAI

Des projets comme M3 (Metaverse Makers _), composés d'artistes et de communautés de hackers open source. Cependant, le principal défi auquel GameFAI est confronté est qu'il n'y a pas encore de véritables jeux AI à succès, même dans le marché Web2 riche en ressources. Le long cycle de développement des jeux peut également affecter l'enthousiasme du marché.

3.2 Finance décentralisée

Parmi les projets DeFAI les mieux classés en termes de capitalisation boursière figurent GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT, etc. Parmi ceux-ci, la capitalisation boursière combinée de GRIFFAIN et ANON représente 37,29 % de la capitalisation boursière totale de DeFAI.

GRIFFAIN est construit sur Solana et offre des fonctionnalités telles que la génération de portefeuilles et des transactions rapides. Hey Anon adopte un modèle multichaîne, supportant plusieurs chaînes publiques, et l'influence personnelle de son fondateur Daniele a apporté une attention significative au projet.

Quatrième, conclusion

L'apparition de DeFAI répond aux caractéristiques du fort attribut financier de la blockchain. Que ce soit GameFAI ou DeFAI, les deux montrent un potentiel de marché considérable. GameFAI pourrait prolonger le concept de métavers, en utilisant l'IA pour gérer les actifs virtuels et les systèmes économiques. Le développement de DeFAI doit progressivement passer de la spéculation émotionnelle à une orientation vers la valeur réelle. Le succès à long terme de l'Agent IA ne peut pas dépendre uniquement de l'émission de jetons Meme, mais nécessite la construction d'un modèle de revenus durable similaire à celui de la Finance décentralisée. Le résultat final de la compétition sur le marché mérite d'être attendu.