L'IA redéfinit le paysage des stablecoins et construit les fondations d'une nouvelle économie

Les stablecoins, en tant qu'une des infrastructures les plus importantes du domaine de la cryptographie, connaissent une période de forte adoption. Entre 2023 et 2025, le volume total des stablecoins, le volume des transactions et la vitesse de rotation augmentent de manière exponentielle, en particulier dans les domaines des paiements et des transactions transfrontalières. Parallèlement, la réglementation devient de plus en plus claire, et l'adoption des stablecoins par les institutions progresse également.

Avec l'application approfondie des stablecoins dans la finance traditionnelle, l'innovation des stablecoins dans le domaine de l'intelligence artificielle progresse également activement, visant à résoudre les défis rencontrés dans l'écosystème Web3 de l'intelligence artificielle.

Premier défi : conception de jetons pour les projets d'IA et construction de l'écosystème DeFi

De nombreuses équipes d'IA ont conçu des jetons d'IA comme une composante essentielle de l'écosystème, mais concentrent souvent leurs ressources sur le développement de produits d'IA plutôt que sur le domaine de la finance décentralisée. Bien que cette conception puisse créer une bonne accumulation de valeur pour les jetons d'IA, elle entraîne également certains problèmes, tels que des difficultés à fournir de la liquidité et des fluctuations des prix des unités de paiement.

Pour relever ce défi, le projet Maitrix a lancé un stablecoin natif d'intelligence artificielle surcollatéralisé (AI USD) destiné à divers écosystèmes. Maitrix permet aux utilisateurs de déposer des jetons AI et leurs actifs dérivés pour émettre et détruire l'AI USD via un mécanisme CDP. Le projet comprend également des plateformes de lancement de stablecoins, des incitations au modèle Curve ve(3, et des modèles de création automatique de marché pour les stablecoins, parmi d'autres éléments clés.

Actuellement, Maitrix prend en charge plusieurs actifs de stablecoin AI dollar, tels que Aethir USD, Vana USD, etc., et a établi des collaborations clés avec plusieurs écosystèmes d'intelligence artificielle de premier plan.

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Deuxième défi : les besoins de financement des ressources de calcul en IA

Avec le développement rapide de l'IA, la demande du marché pour les ressources de calcul augmente de jour en jour. Les centres de données et les opérateurs de services cloud doivent planifier à l'avance des stratégies d'expansion des ressources, mais les prix élevés des GPU de niveau entreprise et les limites des méthodes de financement traditionnelles rendent l'expansion rapide difficile.

Pour résoudre ce problème, deux projets, Gaib et USDAI, ont vu le jour.

Gaib, en tant que première couche économique d'IA et de ressources de calcul, aide les centres de données à se financer efficacement en tokenisant les flux de trésorerie futurs des GPU, tout en offrant aux investisseurs des actifs générateurs de revenus soutenus par des actifs du monde réel. Le dollar synthétique d'intelligence artificielle "AID" lancé par Gaib repose sur un portefeuille d'investissement financé par des transactions de cartes graphiques et est doté d'obligations d'État ou d'autres actifs liquides en tant que réserves.

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USDAI est un stablecoin synthétique générateur de revenus soutenu par des actifs du monde réel, développé par Permian Labs. Contrairement à Gaib, USDAI adopte un modèle de financement par la dette pure, utilisant des actifs matériels (tels que des cartes graphiques, des équipements de télécommunication, des panneaux solaires, etc.) comme garantie de prêt.

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Autres produits de stablecoin liés à l'IA

En plus des projets mentionnés ci-dessus, le marché a également vu l'émergence de certains produits innovants de stablecoin liés à l'IA :

1. alUSD lancé par Almanak : basé sur la norme ERC-7540, c'est une stratégie d'optimisation de rendement en intelligence artificielle tokenisée.

2. AixFi et interstable : un coffre-fort de protocole DeFi qui déploie automatiquement des actifs USDC, avec l'introduction progressive d'un mécanisme de décision basé sur l'IA.

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Perspectives d'avenir

Avec l'application approfondie de l'IA dans le domaine des stablecoins, nous pourrions voir plus d'innovations :

1. Des protocoles similaires à Ethena pourraient émerger, se concentrant sur l'utilisation de la puissance de calcul des GPU pour générer des rendements élevés pour les stablecoins des utilisateurs.

2. Davantage de stratégies d'IA tokenisées pourraient émerger, combinant la capacité d'optimisation des rendements de l'IA avec la combinabilité de la DeFi.

3. La liquidité au sein de l'écosystème Web3 AI devrait s'améliorer, avec l'amélioration de l'infrastructure des stablecoins, une plus grande valeur créée par l'IA affluera vers le domaine DeFi.

Bien que le domaine des stablecoins AI soit rempli d'opportunités, les investisseurs doivent rester prudents. Avant de décider d'investir, il est essentiel de bien comprendre les éléments clés tels que la gestion des risques du projet, le mécanisme d'ancrage, les processus de rachat et de liquidation.

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