Comment protéger sa richesse en période de turbulences

Dans une époque d'incertitude, il est particulièrement important de protéger sa richesse. Voici quelques conseils clés :

1. L'emplacement géographique est crucial

Choisir le bon emplacement géographique peut déterminer la sécurité des biens et même la sécurité des vies. L'histoire a montré de nombreux cas où le destin des différentes régions peut être radicalement différent :

• Pendant la Seconde Guerre mondiale, une famille s'est dispersée en fuyant, tous ceux qui sont allés en France ont péri, tandis que ceux qui sont allés au Portugal ont survécu.
• En 1943, certains membres du parti nazi ont commencé à transférer des fonds vers l'Amérique du Sud, plutôt que vers l'Eurasie ou les États-Unis.
• Lors de la dissolution de l'Union soviétique en 1991, de nombreux habitants se sont déclarés en faillite du jour au lendemain car tous leurs actifs étaient concentrés dans leur pays.

2. Maintenir une observation aiguisée, un jugement indépendant

Même dans un environnement à information limitée, il faut s'efforcer d'observer les détails et de juger l'évolution de la situation :

• En 1942, Nomura Securities a pressenti que le Japon pourrait perdre la guerre en observant des détails tels que la pénurie de nourriture et le démantèlement des clôtures du palais. Ils ont progressivement vendu des actions pour investir dans l'immobilier, se préparant à la reconstruction d'après-guerre.
• En comparaison, de nombreuses familles juives allemandes des années 1930 avaient trop confiance dans l'État et ont manqué l'occasion de partir. Lorsqu'elles ont réalisé le danger, il était déjà impossible de transférer des actifs ou de partir.

3. Évitez de parier sur un seul actif

La diversification des investissements est essentielle :

• Même Churchill, en 1937, a fait faillite l'année suivante en prenant une position longue sur le marché boursier américain.
• Les riches Juifs allemands ont finalement subi de lourdes pertes en raison de la concentration excessive de leurs actifs en Allemagne.
• La durée de vie des entreprises modernes est de plus en plus courte, le temps moyen que les actions composant le S&P 500 passent sur la liste est passé de 35 ans dans les années 50 à aujourd'hui 10-15 ans.

4. Soyez vigilant face au risque de "custodie"

Dans un contexte de changements majeurs, les documents de propriété peuvent devenir caducs. Les dépôts bancaires, les métaux précieux, l'immobilier, etc. sont essentiellement des "dépôts en tiers" :

• Pendant la Seconde Guerre mondiale, les domaines de la noblesse polonaise ont été confisqués par l'Allemagne et, après la guerre, il n'a pas été possible de les récupérer en raison du changement de régime.
• Au cours des dernières années, les actifs des riches de certains pays ont été gelés à l'étranger.
• Pendant la Seconde Guerre mondiale, les États-Unis ont gelé et confisqué les actifs japonais aux États-Unis, y compris les biens des citoyens américains d'origine japonaise.
• En 1945, la Yougoslavie a dépouillé de leur nationalité et de leurs droits de propriété tous les Allemands présents sur son territoire, y compris les civils, (.

5. Concernant la garde des métaux précieux

L'auto-garde est souvent plus sécurisée que la garde par un tiers :

• Pendant la Seconde Guerre mondiale, l'or entreposé dans les banques françaises a été confisqué par les troupes allemandes, tandis que l'or enterré par ses propriétaires a pu être préservé.
• Certaines familles échangent une partie de leur richesse contre des pièces d'or pour les garder, facilitant leur utilisation en période de turbulence.
• En 1939 en France, de nombreuses familles ont converti 20 % de leur richesse en or, soit en le déposant en Suisse, soit en l'enterrant elles-mêmes. Cependant, le commerce de l'or comporte encore de nombreux risques.

En somme, l'histoire montre que l'agitation est la norme, tandis que la paix et la prospérité ne sont que des exceptions. Suggestions :

1. Ne concentrez pas tous vos actifs dans un seul investissement, diversifiez-les en termes de catégories d'actifs, de localisation géographique et de méthodes de conservation.
2. Préparez-vous à l'avance, ne comptez pas sur la chance. Lorsque la situation se détériore au point que tout le monde souhaite partir, il est souvent déjà trop tard.

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