130 milliards de yuans, 2 millions de victimes, enquête sur le plus grand cas de "sortie de capitaux" lié aux stablecoins : "Xin Kang Jia".

Auteur : Fairy, ChainCatcher

Éditeur : TB, ChainCatcher

"Bonjour camarades ! Bonjour à tous ! Je suis M. Huang. Je suis déjà à l'étranger. Le quotient intellectuel de chacun est en adéquation avec sa richesse. Comme votre richesse n'est pas en adéquation avec votre quotient intellectuel, je vais vous aider à faire cette correspondance, j'ai simplement pris la richesse qui ne correspondait pas à votre quotient intellectuel, j'espère que vous pourrez me remercier. Soyez reconnaissants envers moi. Souvenez-vous de cette leçon que je vous ai donnée."

Image de message du fondateur de "Xin Kang Jia" diffusée sur Internet

Ce discours de « au revoir » d'une arrogance extrême est comme une aiguille empoisonnée qui transperce le cœur des 2 millions de victimes de « Xin Kang Jia ».

"Xin Kang Jia" se déguise en stablecoin, arborant le drapeau de la bourse de Dubaï, se présentant comme un lien entre le capital de Dubaï et ayant signé un accord de coopération stratégique avec PetroChina, utilisant l'emballage "rémunération élevée avec garantie de capital" pour inciter de nombreux seniors et petits commerçants des villes de troisième et quatrième niveaux à investir de l'argent, pour finalement tomber dans l'abîme.

Aujourd'hui, la plateforme ne peut pas retirer d'argent, et le cerveau derrière tout cela, Huang Xin, a fui à l'étranger. Deux jours avant l'effondrement, un montant énorme de 1,8 milliard de USDT a été divisé en 12 lots et transféré vers 3 nouvelles adresses de cryptomonnaie.

Comment Xin Kang Jia a piégé un million de victimes, passant de coquille vide à "militarisation" de la vente pyramidale ?

En mars 2021, Huang Xin, Shao Xinkang et Wang Yanjia ont enregistré la "Guizhou Xinkangjia Big Data Service Co., Ltd." avec une combinaison de leurs noms, un capital social de 30 millions de yuans. Le premier représentant légal était Shao Xinkang, qui a ensuite été remplacé par Liu Hailiang. Cependant, le capital réellement versé de cette entreprise est de zéro, et le nombre de personnes assurées est également de zéro, ce qui en fait une société écran typique.

Mais la coquille a rapidement pris une couleur dorée. En mai 2023, Xin Kang Jia a lancé sa plateforme "China National Petroleum" et a été renommée en septembre "DGCX Xin Kang Jia Data", se présentant comme la branche officielle chinoise de "Dubaï Gold and Commodities Exchange". Ils ont également évoqué le "connexion avec le capital du Moyen-Orient" et "partenariat stratégique avec China National Petroleum", déclarant pouvoir générer des bénéfices quotidiens de 2 %, attirant ainsi des milliers d'investisseurs.

Après que les membres aient téléchargé l'application "DGCX Xin Kang Jia Data", ils suivront le "professeur" pour des opérations simulées, prédisant la hausse et la baisse du marché. En apparence, il s'agit de transactions, mais en réalité, les données de hausse et de baisse peuvent être manipulées librement en arrière-plan.

De plus, la plateforme utilise uniformément l'USDT comme moyen de dépôt et de retrait, et toutes les évaluations internes sont également réglées en USDT. Tous les membres doivent échanger eux-mêmes des RMB contre de l'USDT, puis le transférer sur leur compte de la plateforme.

Cette arnaque est également dotée d'une structure de vente pyramidale "militarisée". La plateforme divise le pays en quatre "zones de guerre" : Est, Sud, Ouest et Nord, et les promoteurs sont promus selon les grades militaires "Commandant - Général de Corps - Général de Division". En recrutant 50 personnes, on devient Général de Brigade et on obtient une commission de 15%, en recrutant 500 personnes, on reçoit une Porsche. L'équipe la plus importante du Yunnan compte à elle seule 150 000 membres, celle du Jiangxi 100 000, formant un vaste réseau de vente pyramidale.

En fait, dès octobre 2024, le comté de Gongxian dans la province du Sichuan a émis un avertissement de risque, signalant que cette plateforme n'avait pas de qualification légale. Mais la plupart des utilisateurs étaient encore plongés dans l'illusion de bénéfices rapides et garantis. Ce n'est qu'après que 12 provinces, dont le Hunan et le Hubei, ont commencé à allumer des feux rouges que la plateforme a commencé à montrer ses failles.

En mai 2025, les frais de retrait de la plateforme ont grimpé de 5 % à 10 %, et pour les montants supérieurs à 50 000 yuan, il fallait "faire la queue pendant 30 jours ouvrables". Le 26 juin, la plateforme a complètement fermé les canaux de retrait, le système s'est effondré, et les fonds de millions d'investisseurs ont été complètement gelés.

À ce jour, la police de plusieurs régions du pays a ouvert des enquêtes, 37 chefs d'équipe ont été arrêtés et plus de 120 millions de yuans de fonds suspects ont été gelés.

Le masque et la fuite de Huang Xin

Le cerveau derrière "鑫慷嘉", Huang Xin, s'est auparavant présenté comme "docteur en finance de Wall Street" et "cadre supérieur de PetroChina", affirmant qu'il avait "prédit avec précision la flambée des prix du pétrole dès 2015", tentant ainsi de créer une image de professionnel et d'autorité financière.

Cependant, la photo "Huang Xin" utilisée à plusieurs reprises par la plateforme est en réalité un abus de l'image d'autrui, et la personne sur l'image est en fait le blogueur hongkongais "Docteur Liang", qui a déclaré sur les réseaux sociaux dès 2024 qu'il n'était pas impliqué dans cette affaire.

Une fausse biographie personnelle de Huang Xin circule sur Internet.

Il y a également des rumeurs selon lesquelles Huang Xin aurait été impliqué dans des projets de vente pyramidale dans sa jeunesse. Il aurait participé il y a dix ans à un système de capital appelé "Yunlianhui", où il était responsable de la promotion dans la région de l'Est de la Chine. Cette organisation a été classée en 2018 par la police du Guangdong comme une affaire de vente pyramidale illégale de grande envergure, avec des montants en jeu atteignant 3300 milliards de yuans et plus de 5 millions de membres, qui s'étaient développés de manière effrénée sous le prétexte de "remboursement de consommation".

En octobre 2024, Huang Xin, pressentant l'effondrement imminent de l'escroquerie "Xinkangjia", a obtenu un passeport de Saint-Christophe par le biais d'un investissement migratoire, ce qui lui permet de bénéficier d'une exemption de visa dans plus de 160 pays et régions. Actuellement, il a fui à l'étranger et son emplacement reste un mystère.

"Xinkangjia" a explosé, laissant l'anxiété et les blessures de millions de familles.

Cette affaire est une escroquerie financière typique superposant "schéma de Ponzi + vente pyramidale + blanchiment d'argent transfrontalier", mais ce qui mérite vraiment d'être signalé, c'est la "mise à niveau" dans les méthodes : introduction complète de la stablecoin USDT comme canal d'entrée et de sortie des fonds, ce qui augmente considérablement la dissimulation de l'escroquerie et l'efficacité du transfert transfrontalier.

Récemment, les gouvernements de Wuxi et de Jinan ont successivement publié des documents ou des circulaires pour discuter des stablecoins, et le "Règlement sur les stablecoins" de Hong Kong est sur le point d'entrer en vigueur. La réglementation des stablecoins dans le monde s'accélère, cependant, les arnaques qui surfent sur cette vague continuent de réinventer leurs scénarios.

Les bulles peuvent changer de peau, mais la cupidité et la confiance restent toujours les jetons les plus facilement récoltés.