Estrategia de ingresos de moneda estable: una opción de bajo riesgo para enfrentar la fluctuación del mercado
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte fluctuación debido a la política arancelaria de Trump. Anunció "aranceles recíprocos" para los principales socios comerciales, estableciendo un arancel base del 10% y aplicando tasas más altas a países específicos. Esta decisión provocó una fuerte reacción en el mercado, con el S&P 500 perdiendo 5.8 billones de dólares en valor de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal en más de 70 años. El precio de Bitcoin también fluctuó significativamente entre 80,000 y 90,000 dólares.
Ante un entorno de mercado tan Fluctuación, ¿cómo deben reaccionar los inversores? Los productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo en el ámbito DeFi pueden ser una buena opción, ya que ayudan a mantener la estabilidad de los activos en este período de incertidumbre. Este artículo presentará cuatro productos de rendimiento basados en moneda estable para que los inversores los consideren.
Es importante tener en cuenta que el contenido de este artículo es solo de referencia y no constituye un consejo de inversión. Los inversores deben realizar su propia investigación y evaluación.
Ahorro de Spark USDC (Ethereum)
Los inversores pueden conectar su billetera a través del sitio web oficial de la plataforma Spark y seleccionar el producto de Ahorros USDC para depositar USDC.
Spark es una plataforma de finanzas descentralizadas que ofrece a los usuarios una interfaz frontal del protocolo de mercado de liquidez basado en blockchain SparkLend. Los usuarios pueden participar en actividades de depósito y préstamo a través de esta plataforma.
Fuentes de ingresos: Los ingresos del ahorro en USDC provienen principalmente de la tasa de ahorro de Sky (SSR). Esta tasa es respaldada por los ingresos generados a través de tarifas de préstamos colateralizados en criptomonedas, inversiones en bonos del gobierno de EE. UU. y la provisión de liquidez a plataformas como SparkLend. USDC se intercambia 1:1 por USDS a través de Sky PSM para depositarlo en la tesorería SSR y generar ingresos, el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan los ingresos. Spark es responsable de proporcionar liquidez para USDC.
Evaluación de riesgos: bajo riesgo. USDC tiene una alta estabilidad, y las múltiples auditorías de Spark también reducen el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben tener en cuenta el impacto que la fluctuación del mercado puede tener en la liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Los inversores pueden acceder al sitio web de Berachain, ingresar a BeraHub, conectar una billetera compatible con Berachain, seleccionar el pool BYUSD/HONEY en la página de Pools, y depositar BYUSD y HONEY para proporcionar liquidez. Después de obtener los tokens LP, los usuarios pueden apostarlos en el tesoro de recompensas para ganar BGT.
Berachain es una cadena de bloques Layer 1 de alto rendimiento y compatible con EVM, que utiliza un innovador mecanismo de consenso de prueba de liquidez (Proof of Liquidity, PoL) para mejorar la seguridad de la red y la vitalidad del ecosistema a través de incentivos a los proveedores de liquidez. Este producto es el pool de liquidez BYUSD/HONEY, desplegado en el DEX nativo BEX de Berachain. HONEY es la moneda estable nativa de Berachain, que utiliza colateral de múltiples activos y está anclada suavemente al dólar. BYUSD es otra moneda estable en esta cadena.
Fuentes de ingresos: Los ingresos se componen principalmente de recompensas BGT (3.41% APR, basadas en el peso del staking y la distribución de BGT por parte de los validadores, actualizadas cada 5 horas) y de las tarifas de transacción dentro del pool (0.01% APR, provenientes de la participación en las tarifas de transacción). BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que puede ser quemado en una proporción de 1:1 para obtener BERA (no reversible), y comparte los ingresos por tarifas de las aplicaciones descentralizadas centrales (la proporción específica es determinada por la gobernanza). El pool BYUSD/HONEY tiene un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo debido a las características del par de moneda estable.
Evaluación de riesgos: bajo a medio riesgo. BYUSD y HONEY como monedas estables, tienen un precio relativamente estable; el mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado profesionalmente, y el riesgo de contrato inteligente es bajo. Sin embargo, las recompensas BGT pueden experimentar fluctuación debido a ajustes en la emisión.
Proporcionar liquidez a Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Los inversores pueden conectar sus billeteras a través del sitio web oficial de la plataforma Merkl y depositar USDC o USDT en el producto "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0" para proporcionar liquidez a Uniswap V4.
Merkl es una plataforma de agregación de inversiones DeFi que ofrece a los usuarios una solución integral que abarca oportunidades como piscinas de liquidez, protocolos de préstamo, entre otros. Este producto proporciona liquidez a la piscina USDC/USDT de Uniswap V4 a través de Merkl. Uniswap V4 se lanzará en 2025 e introduce el mecanismo de "ganchos" (hooks), que permite a los desarrolladores personalizar las funciones de la piscina, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, mejorando la eficiencia del capital y el potencial de rendimiento.
Fuente de ingresos: principalmente por incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a medio. El grupo USDC/USDT, como par de moneda estable, tiene un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo, pero se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y la posible disminución de los rendimientos después de que finalice el período de incentivos.
Mercado Echelon USDC (Aptos)
Los inversionistas pueden acceder al sitio web de Echelon Market, conectar una billetera compatible con Aptos, seleccionar el grupo USDC en la página de Mercados y depositar USDC para participar en el suministro. Los usuarios obtienen un certificado de suministro y las ganancias se acumulan en tiempo real.
Echelon Market es un mercado de criptomonedas descentralizado basado en la blockchain de Aptos, desarrollado con el lenguaje de programación Move. Los usuarios pueden pedir prestado o prestar activos a través de pools no gestionados, ganando intereses o utilizando apalancamiento. Este producto permite a los usuarios depositar USDC en el pool de fondos de la mainnet de Aptos, participar en el suministro y obtener ganancias. Echelon Market está integrado con el protocolo Thala, que proporciona monedas estables y una capa de liquidez en Aptos, generando tokens de recibo de depósito como thAPT.
Fuentes de ingresos: los ingresos incluyen intereses por suministro de USDC (5.35%) y recompensas thAPT de Thala (3.66%). thAPT es el certificado de depósito de Thala, acuñado y canjeado a una tasa de 1:1 por APT, con una tarifa de 0.15% al canjear, la tarifa se destina al fondo de premios de sthAPT (token de rendimiento de staking).
Evaluación de riesgos: Riesgo bajo a medio. La estabilidad del USDC es alta, pero se debe prestar atención al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema de Aptos y al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la fluctuación del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
En el actual entorno de alta fluctuación del mercado, los productos de rendimiento de moneda estable pueden ofrecer a los inversores una opción de rendimiento relativamente estable. Los cuatro productos mencionados tienen características propias, y los inversores pueden elegir según su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión. Sin embargo, toda inversión conlleva riesgos, por lo que los inversores deben evaluar cuidadosamente y realizar una investigación y comprensión adecuadas.
| Nombre del producto | Cadena | TVL ( millones de dólares ) | Tasa de rendimiento (% ) | Calificación de riesgo |
|---------|------|---------------|------------|----------|
| Ahorro Spark USDC | Ethereum | 523.52 | 3.01 | Bajo |
| Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 246.30 | 3.42 | bajo a medio |
| Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | 74.25 | 2.56 | Bajo a medio |
| Echelon Market USDC | Aptos | 38.46 | 9.01 | bajo a medio |
Nota: Los datos son solo para referencia y no constituyen asesoramiento de inversión. Los inversores deben evaluar los riesgos por sí mismos y tomar decisiones.
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ZKProofEnthusiast
· hace3h
moneda estable es dinero en papel dinero en papel
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AlgoAlchemist
· hace3h
Posición corta comer sandía esperar Precio mínimo
Ver originalesResponder0
GasGasGasBro
· hace3h
Establecer un der, el emperador de Chuan, un empujón completo.
Cuatro estrategias de rendimiento de monedas estables: opciones de bajo riesgo para enfrentar la fluctuación del mercado en 2025
Estrategia de ingresos de moneda estable: una opción de bajo riesgo para enfrentar la fluctuación del mercado
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte fluctuación debido a la política arancelaria de Trump. Anunció "aranceles recíprocos" para los principales socios comerciales, estableciendo un arancel base del 10% y aplicando tasas más altas a países específicos. Esta decisión provocó una fuerte reacción en el mercado, con el S&P 500 perdiendo 5.8 billones de dólares en valor de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal en más de 70 años. El precio de Bitcoin también fluctuó significativamente entre 80,000 y 90,000 dólares.
Ante un entorno de mercado tan Fluctuación, ¿cómo deben reaccionar los inversores? Los productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo en el ámbito DeFi pueden ser una buena opción, ya que ayudan a mantener la estabilidad de los activos en este período de incertidumbre. Este artículo presentará cuatro productos de rendimiento basados en moneda estable para que los inversores los consideren.
Es importante tener en cuenta que el contenido de este artículo es solo de referencia y no constituye un consejo de inversión. Los inversores deben realizar su propia investigación y evaluación.
Ahorro de Spark USDC (Ethereum)
Los inversores pueden conectar su billetera a través del sitio web oficial de la plataforma Spark y seleccionar el producto de Ahorros USDC para depositar USDC.
Spark es una plataforma de finanzas descentralizadas que ofrece a los usuarios una interfaz frontal del protocolo de mercado de liquidez basado en blockchain SparkLend. Los usuarios pueden participar en actividades de depósito y préstamo a través de esta plataforma.
Fuentes de ingresos: Los ingresos del ahorro en USDC provienen principalmente de la tasa de ahorro de Sky (SSR). Esta tasa es respaldada por los ingresos generados a través de tarifas de préstamos colateralizados en criptomonedas, inversiones en bonos del gobierno de EE. UU. y la provisión de liquidez a plataformas como SparkLend. USDC se intercambia 1:1 por USDS a través de Sky PSM para depositarlo en la tesorería SSR y generar ingresos, el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan los ingresos. Spark es responsable de proporcionar liquidez para USDC.
Evaluación de riesgos: bajo riesgo. USDC tiene una alta estabilidad, y las múltiples auditorías de Spark también reducen el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben tener en cuenta el impacto que la fluctuación del mercado puede tener en la liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Los inversores pueden acceder al sitio web de Berachain, ingresar a BeraHub, conectar una billetera compatible con Berachain, seleccionar el pool BYUSD/HONEY en la página de Pools, y depositar BYUSD y HONEY para proporcionar liquidez. Después de obtener los tokens LP, los usuarios pueden apostarlos en el tesoro de recompensas para ganar BGT.
Berachain es una cadena de bloques Layer 1 de alto rendimiento y compatible con EVM, que utiliza un innovador mecanismo de consenso de prueba de liquidez (Proof of Liquidity, PoL) para mejorar la seguridad de la red y la vitalidad del ecosistema a través de incentivos a los proveedores de liquidez. Este producto es el pool de liquidez BYUSD/HONEY, desplegado en el DEX nativo BEX de Berachain. HONEY es la moneda estable nativa de Berachain, que utiliza colateral de múltiples activos y está anclada suavemente al dólar. BYUSD es otra moneda estable en esta cadena.
Fuentes de ingresos: Los ingresos se componen principalmente de recompensas BGT (3.41% APR, basadas en el peso del staking y la distribución de BGT por parte de los validadores, actualizadas cada 5 horas) y de las tarifas de transacción dentro del pool (0.01% APR, provenientes de la participación en las tarifas de transacción). BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que puede ser quemado en una proporción de 1:1 para obtener BERA (no reversible), y comparte los ingresos por tarifas de las aplicaciones descentralizadas centrales (la proporción específica es determinada por la gobernanza). El pool BYUSD/HONEY tiene un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo debido a las características del par de moneda estable.
Evaluación de riesgos: bajo a medio riesgo. BYUSD y HONEY como monedas estables, tienen un precio relativamente estable; el mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado profesionalmente, y el riesgo de contrato inteligente es bajo. Sin embargo, las recompensas BGT pueden experimentar fluctuación debido a ajustes en la emisión.
Proporcionar liquidez a Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Los inversores pueden conectar sus billeteras a través del sitio web oficial de la plataforma Merkl y depositar USDC o USDT en el producto "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0" para proporcionar liquidez a Uniswap V4.
Merkl es una plataforma de agregación de inversiones DeFi que ofrece a los usuarios una solución integral que abarca oportunidades como piscinas de liquidez, protocolos de préstamo, entre otros. Este producto proporciona liquidez a la piscina USDC/USDT de Uniswap V4 a través de Merkl. Uniswap V4 se lanzará en 2025 e introduce el mecanismo de "ganchos" (hooks), que permite a los desarrolladores personalizar las funciones de la piscina, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, mejorando la eficiencia del capital y el potencial de rendimiento.
Fuente de ingresos: principalmente por incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a medio. El grupo USDC/USDT, como par de moneda estable, tiene un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo, pero se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y la posible disminución de los rendimientos después de que finalice el período de incentivos.
Mercado Echelon USDC (Aptos)
Los inversionistas pueden acceder al sitio web de Echelon Market, conectar una billetera compatible con Aptos, seleccionar el grupo USDC en la página de Mercados y depositar USDC para participar en el suministro. Los usuarios obtienen un certificado de suministro y las ganancias se acumulan en tiempo real.
Echelon Market es un mercado de criptomonedas descentralizado basado en la blockchain de Aptos, desarrollado con el lenguaje de programación Move. Los usuarios pueden pedir prestado o prestar activos a través de pools no gestionados, ganando intereses o utilizando apalancamiento. Este producto permite a los usuarios depositar USDC en el pool de fondos de la mainnet de Aptos, participar en el suministro y obtener ganancias. Echelon Market está integrado con el protocolo Thala, que proporciona monedas estables y una capa de liquidez en Aptos, generando tokens de recibo de depósito como thAPT.
Fuentes de ingresos: los ingresos incluyen intereses por suministro de USDC (5.35%) y recompensas thAPT de Thala (3.66%). thAPT es el certificado de depósito de Thala, acuñado y canjeado a una tasa de 1:1 por APT, con una tarifa de 0.15% al canjear, la tarifa se destina al fondo de premios de sthAPT (token de rendimiento de staking).
Evaluación de riesgos: Riesgo bajo a medio. La estabilidad del USDC es alta, pero se debe prestar atención al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema de Aptos y al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la fluctuación del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
En el actual entorno de alta fluctuación del mercado, los productos de rendimiento de moneda estable pueden ofrecer a los inversores una opción de rendimiento relativamente estable. Los cuatro productos mencionados tienen características propias, y los inversores pueden elegir según su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión. Sin embargo, toda inversión conlleva riesgos, por lo que los inversores deben evaluar cuidadosamente y realizar una investigación y comprensión adecuadas.
| Nombre del producto | Cadena | TVL ( millones de dólares ) | Tasa de rendimiento (% ) | Calificación de riesgo | |---------|------|---------------|------------|----------| | Ahorro Spark USDC | Ethereum | 523.52 | 3.01 | Bajo | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 246.30 | 3.42 | bajo a medio | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | 74.25 | 2.56 | Bajo a medio | | Echelon Market USDC | Aptos | 38.46 | 9.01 | bajo a medio |
Nota: Los datos son solo para referencia y no constituyen asesoramiento de inversión. Los inversores deben evaluar los riesgos por sí mismos y tomar decisiones.