Discutir el papel de Regtech en la lucha contra el crimen financiero
Regtech(Tecnología Regulatoria)como una herramienta técnica para mantener la conformidad regulatoria, desempeña un papel cada vez más importante en el ámbito financiero. Se utiliza principalmente para garantizar que las industrias y los consumidores cumplan con las leyes y regulaciones pertinentes, ayudando a las instituciones financieras a lograr la automatización y simplificación de la conformidad.
Con el auge del mercado de activos virtuales, el Regtech se enfrenta a nuevas oportunidades y desafíos. El mercado de activos virtuales tiene características como la disponibilidad las 24 horas, la ausencia de fronteras y un alto nivel de tecnificación, lo que requiere que la tecnología reguladora pueda realizar un monitoreo automatizado en tiempo real. Al mismo tiempo, la naturaleza descentralizada de los activos virtuales también ha traído nuevas formas de robo y manipulación, lo que requiere herramientas de regulación criptográfica especializadas para hacer frente a ello.
Sin embargo, la alta transparencia de la blockchain también facilita la supervisión. Muchas actividades delictivas que son difíciles de rastrear en las finanzas tradicionales se pueden seguir con claridad en la blockchain. Esto significa que las autoridades regulatorias pueden combatir el crimen financiero de manera más eficiente.
En el mercado de activos virtuales, KYC( conoce a tu cliente), AML( anti-lavado de dinero) y MAR( regulación de abuso del mercado) requieren combinar capacidades de monitoreo en cadena y fuera de cadena. Por ejemplo, AML necesita monitorear simultáneamente el comportamiento de las cuentas y el origen de los fondos de las billeteras. MAR debe enfrentar nuevos comportamientos de abuso del mercado como la manipulación de activos cruzados y fraudes con contratos inteligentes.
Algunas formas de delitos financieros específicas de las criptomonedas también merecen atención. El problema del abuso de información privilegiada en los intercambios descentralizados es bastante grave; estudios muestran que más de la mitad de los tokens listados presentan conductas de abuso de información privilegiada. Además, el fraude con contratos inteligentes es muy común, apareciendo un nuevo token fraudulento en promedio cada 4 minutos.
Hong Kong, como una de las principales regiones de regulación de criptomonedas a nivel mundial, su marco regulatorio ha recibido mucha atención. La Comisión de Valores y Futuros exige a las plataformas de intercambio que implementen sistemas de monitoreo del mercado efectivos para identificar y prevenir prácticas de manipulación del mercado. Esto plantea mayores exigencias para las empresas de Regtech, que deben proporcionar soluciones de cumplimiento integrales, incluyendo monitoreo de transacciones en línea y fuera de línea, informes de actividades sospechosas, entre otras funciones.
En general, con el desarrollo del mercado de activos virtuales, el Regtech está experimentando cambios importantes. Al combinar las mejores prácticas de las finanzas tradicionales con la innovación tecnológica nativa de las criptomonedas, el Regtech está desempeñando un papel crucial en la construcción de un sistema financiero más seguro y equitativo.
Ver originales
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
11 me gusta
Recompensa
11
5
Compartir
Comentar
0/400
ForkItAll
· hace21h
¿Todavía aprovechando la popularidad para hablar de regulación? ¿No es un tema recurrente?
Ver originalesResponder0
WalletDetective
· 08-06 15:19
¿Ya estamos en 2024 y aún no podemos captar la gran fuga?
Ver originalesResponder0
ZKProofster
· 08-06 15:16
en realidad, estas herramientas de vigilancia son solo chivatos glorificados... privacidad por diseño o fuera de aquí
Ver originalesResponder0
HashBard
· 08-06 15:15
los defi apes realmente piensan que pueden escapar del panóptico... la tecnología regulatoria es solo otra prisión con mejores cerraduras, para ser honesto.
Cómo la Regtech ayuda al mercado de activos virtuales a combatir los delitos financieros
Discutir el papel de Regtech en la lucha contra el crimen financiero
Regtech(Tecnología Regulatoria)como una herramienta técnica para mantener la conformidad regulatoria, desempeña un papel cada vez más importante en el ámbito financiero. Se utiliza principalmente para garantizar que las industrias y los consumidores cumplan con las leyes y regulaciones pertinentes, ayudando a las instituciones financieras a lograr la automatización y simplificación de la conformidad.
Con el auge del mercado de activos virtuales, el Regtech se enfrenta a nuevas oportunidades y desafíos. El mercado de activos virtuales tiene características como la disponibilidad las 24 horas, la ausencia de fronteras y un alto nivel de tecnificación, lo que requiere que la tecnología reguladora pueda realizar un monitoreo automatizado en tiempo real. Al mismo tiempo, la naturaleza descentralizada de los activos virtuales también ha traído nuevas formas de robo y manipulación, lo que requiere herramientas de regulación criptográfica especializadas para hacer frente a ello.
Sin embargo, la alta transparencia de la blockchain también facilita la supervisión. Muchas actividades delictivas que son difíciles de rastrear en las finanzas tradicionales se pueden seguir con claridad en la blockchain. Esto significa que las autoridades regulatorias pueden combatir el crimen financiero de manera más eficiente.
En el mercado de activos virtuales, KYC( conoce a tu cliente), AML( anti-lavado de dinero) y MAR( regulación de abuso del mercado) requieren combinar capacidades de monitoreo en cadena y fuera de cadena. Por ejemplo, AML necesita monitorear simultáneamente el comportamiento de las cuentas y el origen de los fondos de las billeteras. MAR debe enfrentar nuevos comportamientos de abuso del mercado como la manipulación de activos cruzados y fraudes con contratos inteligentes.
Algunas formas de delitos financieros específicas de las criptomonedas también merecen atención. El problema del abuso de información privilegiada en los intercambios descentralizados es bastante grave; estudios muestran que más de la mitad de los tokens listados presentan conductas de abuso de información privilegiada. Además, el fraude con contratos inteligentes es muy común, apareciendo un nuevo token fraudulento en promedio cada 4 minutos.
Hong Kong, como una de las principales regiones de regulación de criptomonedas a nivel mundial, su marco regulatorio ha recibido mucha atención. La Comisión de Valores y Futuros exige a las plataformas de intercambio que implementen sistemas de monitoreo del mercado efectivos para identificar y prevenir prácticas de manipulación del mercado. Esto plantea mayores exigencias para las empresas de Regtech, que deben proporcionar soluciones de cumplimiento integrales, incluyendo monitoreo de transacciones en línea y fuera de línea, informes de actividades sospechosas, entre otras funciones.
En general, con el desarrollo del mercado de activos virtuales, el Regtech está experimentando cambios importantes. Al combinar las mejores prácticas de las finanzas tradicionales con la innovación tecnológica nativa de las criptomonedas, el Regtech está desempeñando un papel crucial en la construcción de un sistema financiero más seguro y equitativo.