moneda estable: el próximo punto de crecimiento de un billón de dólares en el ámbito de los pagos
Introducción
La esencia de la blockchain es la extensión de los escenarios de pago. Las monedas estables ocupan un lugar importante en el mercado de criptomonedas y desempeñan un papel cada vez más importante en pagos globales, liquidaciones transfronterizas y más. Actualmente, las monedas estables centralizadas aún representan más del 90% de la cuota de mercado, de las cuales USDT tiene una posición de dominio absoluto. A pesar de que la capitalización de mercado de las monedas estables ha superado los 150,000 millones de dólares, solo representa el 0.75% en comparación con los 20 billones de M1 reportados por la Reserva Federal. La aplicación de las monedas estables en el campo de los pagos aún tiene un gran espacio para el crecimiento. El lanzamiento del protocolo Taproot Assets indica que las monedas estables tienen un amplio futuro en escenarios de pago de alta frecuencia y bajo monto, y también crea la posibilidad de una adopción a gran escala de las monedas estables como medio de pago habitual.
1. moneda estable: el futuro de la carrera de un billón de dólares
El mercado de las monedas estables está en pleno desarrollo y se espera que se convierta en un mercado de billones de dólares en el futuro en el ámbito financiero. Actualmente, la capitalización de mercado de las monedas estables ha superado los 160 mil millones de dólares, con un volumen diario de transacciones que supera los 100 mil millones de dólares. Los principales países han implementado políticas y regulaciones relacionadas, y diversas instituciones predicen que las monedas estables generarán un nuevo mercado de billones, con el principal crecimiento proveniente de la amplia aplicación de los pagos globales.
Las monedas estables se pueden dividir en dos grandes categorías: centralizadas y descentralizadas. Actualmente, las monedas estables centralizadas dominan, con USDT y USDC emitiendo respectivamente 114.46 mil millones de dólares y 34.15 mil millones de dólares. La compañía Tether tiene una ganancia bruta anual de 4.5 mil millones de dólares, lo que ha atraído a muchas grandes instituciones a invertir.
Aunque las monedas estables juegan un papel importante en el comercio de criptomonedas y DeFi, la exploración de su combinación con negocios físicos aún se encuentra en una etapa temprana. A largo plazo, el escenario de aplicación más prometedor para las monedas estables es el ámbito de los pagos, especialmente los pagos transfronterizos. A medida que la regulación se normaliza gradualmente, la posición de las monedas estables en los pagos globales será cada vez más importante. En el futuro, se espera que se fusionen con DeFi, dando lugar a PayFi, logrando la interoperabilidad, programabilidad y composibilidad de los escenarios de pago, formando un nuevo paradigma financiero y una experiencia de producto que la financiación tradicional no puede lograr.
2. Protocolo de Activos Taproot + Red Lightning: infraestructura de la red de pagos global
Actualmente, las monedas estables circulan principalmente en las redes ETH y TRON, pero las tarifas de transacción y el tiempo de confirmación son altos. En comparación, la red Lightning ofrece ventajas de mayor rapidez, bajo costo y alta escalabilidad.
2.1 Introducción a la red Lightning
La red Lightning es la primera solución de escalado de segunda capa madura para Bitcoin, desarrollada de forma independiente por varios equipos. Su núcleo es establecer canales de estado de flujo bidireccional, donde ambas partes pueden realizar transacciones ilimitadas fuera de la cadena, y solo se ejecutarán en la cadena en caso de liquidación final o si ocurre una anomalía. Esto mejora significativamente la eficiencia y escalabilidad de las transacciones.
2.2 Ventajas de la red Lightning
La red Lightning ha estado funcionando durante 9 años, establecida sobre la red de Bitcoin, con una alta seguridad. Actualmente, su capacidad supera los 5000 bitcoins, con más de 18000 nodos en todo el mundo y más de 50000 canales. A través de canales de pago bidireccionales, se logran transacciones instantáneas y de bajo costo, siendo ampliamente utilizada a nivel global y convirtiéndose gradualmente en la solución descentralizada de pago principal para la globalización.
2.3 La importancia del protocolo de Activos Taproot
Anteriormente, la red Lightning solo admitía pagos en bitcoin, con aplicaciones limitadas. El lanzamiento del protocolo Taproot Assets resolvió este problema, permitiendo emitir varios activos en la red de bitcoin, incluyendo moneda estable. Estos activos pueden ingresar directamente a la red Lightning, ampliando enormemente su rango de aplicaciones y proporcionando un fuerte apoyo para la expansión de la red Lightning en el ámbito de los pagos globales.
3. Detalles del protocolo de activos Taproot
El protocolo Taproot Assets (, abreviado como TA), está profundamente arraigado en el modelo UTXO de Bitcoin y se basa en la actualización de Taproot. Estos dos elementos centrales impulsan el funcionamiento efectivo del protocolo.
3.1 Modelo UTXO vs Modelo de Cuenta
El modelo UTXO es similar a una billetera que almacena varios cheques autorizados, y la red de Bitcoin es equivalente a un banco que puede aceptar estos cheques. El modelo UTXO excluye naturalmente el problema del doble gasto, ofreciendo una mayor seguridad. El protocolo TA utiliza el concepto de sellado desechable, asegurando que los activos se muevan junto con el UTXO, lo que mejora la seguridad de las transacciones.
3.2 Significado de la actualización Taproot
La actualización Taproot de 2021 introdujo funciones de contratos inteligentes simples a la red de Bitcoin, permitiendo tipos de transacciones complejas como las firmas múltiples. Esto proporcionó una base sólida para los usuarios institucionales y las transacciones B2B, impulsando aplicaciones comerciales más amplias.
3.3 principios de la técnica TA
El protocolo TA utiliza la actualización Taproot para registrar el estado de conversión de activos en el árbol de Merkle de Taproot. Utiliza un árbol de suma de Merkle escaso para gestionar el estado de los activos, escribiendo solo el hash raíz en la cadena de Bitcoin, evitando así el problema de la expansión de datos en la cadena.
3.4 La relación entre el protocolo TA y la red Lightning
El protocolo TA permite que los activos emitidos (, como la moneda estable ), ingresen sin problemas a la red Lightning a través del canal TA. Esto permite que la red Lightning apoye por primera vez la circulación de activos fuera de Bitcoin, ampliando significativamente sus casos de uso.
3.5 Desafíos existentes
El protocolo TA requiere que los datos de los activos se almacenen en un cliente fuera de la cadena, lo que aumenta el costo de uso para el usuario. Al mismo tiempo, depende en gran medida del servicio de billetera de los nodos relámpago, careciendo de un mecanismo de gestión de cuentas, lo que lleva a que actualmente se adopten principalmente soluciones de billetera custodiada. Estos factores pueden limitar su adopción a gran escala.
4. Soluciones de autocustodia
Ya han surgido soluciones descentralizadas en el mercado para la circulación de activos TA en la red Lightning. Por ejemplo, LnFi ofrece soluciones de alojamiento en la nube, reduciendo las barreras de entrada para los usuarios. El equipo de BitTap ha desarrollado una billetera de plugin de navegador descentralizada para TA, permitiendo a los usuarios tener control total sobre sus claves privadas, proporcionando una experiencia descentralizada y garantías de seguridad similares a Metamask.
5. Resumen
Las monedas estables están expandiéndose del comercio de criptomonedas al ámbito de los pagos globales. La red Lightning, con sus características de bajas tarifas y transacciones rápidas, se ha convertido en la infraestructura ideal para pagos globales. El lanzamiento del protocolo Taproot Assets ha mejorado aún más las funciones de la red Lightning, haciendo realidad la emisión y circulación de monedas estables en la red de Bitcoin.
La aparición de soluciones de billetera descentralizada como BitTap ofrece a los usuarios una forma de gestión de activos más segura y descentralizada, completando la última pieza del rompecabezas para que Taproot Assets+ la red Lightning se convierta en una infraestructura de pago global.
En comparación con la infraestructura de pago tradicional, la infraestructura de pago compuesta por el protocolo TA + red relámpago no se queda atrás en términos de inmediatez, y al mismo tiempo, a través de un diseño ingenioso, logra la desconfianza en los pagos. Las soluciones de auto-custodia en el ecosistema garantizan a los usuarios el control sobre sus activos, apoyando transferencias libres sin condiciones restrictivas, elevando la libertad de pago a niveles sin precedentes.
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BrokenYield
· hace11h
smh otro protocolo prometiendo la luna... muéstrame primero las pruebas de estrés de liquidez
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PerpetualLonger
· hace11h
¡Se ha aumentado la posición de moneda estable! ¡La victoria está a la vista, comerciantes bajistas muertos!
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NightAirdropper
· hace11h
¡Los nuevos tontos del mundo Cripto han lanzado un nuevo código de riqueza!
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RektHunter
· hace11h
La moneda estable es realmente buena y fácil de usar.
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LuckyHashValue
· hace11h
La moneda estable viene de forma estable.
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ApeShotFirst
· hace12h
¿Pagos transfronterizos? ¡Voy a acumular tether a lo loco!
moneda estable y Lighting Network: el mercado de un billón de dólares que acelera la revolución de los pagos globales
moneda estable: el próximo punto de crecimiento de un billón de dólares en el ámbito de los pagos
Introducción
La esencia de la blockchain es la extensión de los escenarios de pago. Las monedas estables ocupan un lugar importante en el mercado de criptomonedas y desempeñan un papel cada vez más importante en pagos globales, liquidaciones transfronterizas y más. Actualmente, las monedas estables centralizadas aún representan más del 90% de la cuota de mercado, de las cuales USDT tiene una posición de dominio absoluto. A pesar de que la capitalización de mercado de las monedas estables ha superado los 150,000 millones de dólares, solo representa el 0.75% en comparación con los 20 billones de M1 reportados por la Reserva Federal. La aplicación de las monedas estables en el campo de los pagos aún tiene un gran espacio para el crecimiento. El lanzamiento del protocolo Taproot Assets indica que las monedas estables tienen un amplio futuro en escenarios de pago de alta frecuencia y bajo monto, y también crea la posibilidad de una adopción a gran escala de las monedas estables como medio de pago habitual.
1. moneda estable: el futuro de la carrera de un billón de dólares
El mercado de las monedas estables está en pleno desarrollo y se espera que se convierta en un mercado de billones de dólares en el futuro en el ámbito financiero. Actualmente, la capitalización de mercado de las monedas estables ha superado los 160 mil millones de dólares, con un volumen diario de transacciones que supera los 100 mil millones de dólares. Los principales países han implementado políticas y regulaciones relacionadas, y diversas instituciones predicen que las monedas estables generarán un nuevo mercado de billones, con el principal crecimiento proveniente de la amplia aplicación de los pagos globales.
Las monedas estables se pueden dividir en dos grandes categorías: centralizadas y descentralizadas. Actualmente, las monedas estables centralizadas dominan, con USDT y USDC emitiendo respectivamente 114.46 mil millones de dólares y 34.15 mil millones de dólares. La compañía Tether tiene una ganancia bruta anual de 4.5 mil millones de dólares, lo que ha atraído a muchas grandes instituciones a invertir.
Aunque las monedas estables juegan un papel importante en el comercio de criptomonedas y DeFi, la exploración de su combinación con negocios físicos aún se encuentra en una etapa temprana. A largo plazo, el escenario de aplicación más prometedor para las monedas estables es el ámbito de los pagos, especialmente los pagos transfronterizos. A medida que la regulación se normaliza gradualmente, la posición de las monedas estables en los pagos globales será cada vez más importante. En el futuro, se espera que se fusionen con DeFi, dando lugar a PayFi, logrando la interoperabilidad, programabilidad y composibilidad de los escenarios de pago, formando un nuevo paradigma financiero y una experiencia de producto que la financiación tradicional no puede lograr.
2. Protocolo de Activos Taproot + Red Lightning: infraestructura de la red de pagos global
Actualmente, las monedas estables circulan principalmente en las redes ETH y TRON, pero las tarifas de transacción y el tiempo de confirmación son altos. En comparación, la red Lightning ofrece ventajas de mayor rapidez, bajo costo y alta escalabilidad.
2.1 Introducción a la red Lightning
La red Lightning es la primera solución de escalado de segunda capa madura para Bitcoin, desarrollada de forma independiente por varios equipos. Su núcleo es establecer canales de estado de flujo bidireccional, donde ambas partes pueden realizar transacciones ilimitadas fuera de la cadena, y solo se ejecutarán en la cadena en caso de liquidación final o si ocurre una anomalía. Esto mejora significativamente la eficiencia y escalabilidad de las transacciones.
2.2 Ventajas de la red Lightning
La red Lightning ha estado funcionando durante 9 años, establecida sobre la red de Bitcoin, con una alta seguridad. Actualmente, su capacidad supera los 5000 bitcoins, con más de 18000 nodos en todo el mundo y más de 50000 canales. A través de canales de pago bidireccionales, se logran transacciones instantáneas y de bajo costo, siendo ampliamente utilizada a nivel global y convirtiéndose gradualmente en la solución descentralizada de pago principal para la globalización.
2.3 La importancia del protocolo de Activos Taproot
Anteriormente, la red Lightning solo admitía pagos en bitcoin, con aplicaciones limitadas. El lanzamiento del protocolo Taproot Assets resolvió este problema, permitiendo emitir varios activos en la red de bitcoin, incluyendo moneda estable. Estos activos pueden ingresar directamente a la red Lightning, ampliando enormemente su rango de aplicaciones y proporcionando un fuerte apoyo para la expansión de la red Lightning en el ámbito de los pagos globales.
3. Detalles del protocolo de activos Taproot
El protocolo Taproot Assets (, abreviado como TA), está profundamente arraigado en el modelo UTXO de Bitcoin y se basa en la actualización de Taproot. Estos dos elementos centrales impulsan el funcionamiento efectivo del protocolo.
3.1 Modelo UTXO vs Modelo de Cuenta
El modelo UTXO es similar a una billetera que almacena varios cheques autorizados, y la red de Bitcoin es equivalente a un banco que puede aceptar estos cheques. El modelo UTXO excluye naturalmente el problema del doble gasto, ofreciendo una mayor seguridad. El protocolo TA utiliza el concepto de sellado desechable, asegurando que los activos se muevan junto con el UTXO, lo que mejora la seguridad de las transacciones.
3.2 Significado de la actualización Taproot
La actualización Taproot de 2021 introdujo funciones de contratos inteligentes simples a la red de Bitcoin, permitiendo tipos de transacciones complejas como las firmas múltiples. Esto proporcionó una base sólida para los usuarios institucionales y las transacciones B2B, impulsando aplicaciones comerciales más amplias.
3.3 principios de la técnica TA
El protocolo TA utiliza la actualización Taproot para registrar el estado de conversión de activos en el árbol de Merkle de Taproot. Utiliza un árbol de suma de Merkle escaso para gestionar el estado de los activos, escribiendo solo el hash raíz en la cadena de Bitcoin, evitando así el problema de la expansión de datos en la cadena.
3.4 La relación entre el protocolo TA y la red Lightning
El protocolo TA permite que los activos emitidos (, como la moneda estable ), ingresen sin problemas a la red Lightning a través del canal TA. Esto permite que la red Lightning apoye por primera vez la circulación de activos fuera de Bitcoin, ampliando significativamente sus casos de uso.
3.5 Desafíos existentes
El protocolo TA requiere que los datos de los activos se almacenen en un cliente fuera de la cadena, lo que aumenta el costo de uso para el usuario. Al mismo tiempo, depende en gran medida del servicio de billetera de los nodos relámpago, careciendo de un mecanismo de gestión de cuentas, lo que lleva a que actualmente se adopten principalmente soluciones de billetera custodiada. Estos factores pueden limitar su adopción a gran escala.
4. Soluciones de autocustodia
Ya han surgido soluciones descentralizadas en el mercado para la circulación de activos TA en la red Lightning. Por ejemplo, LnFi ofrece soluciones de alojamiento en la nube, reduciendo las barreras de entrada para los usuarios. El equipo de BitTap ha desarrollado una billetera de plugin de navegador descentralizada para TA, permitiendo a los usuarios tener control total sobre sus claves privadas, proporcionando una experiencia descentralizada y garantías de seguridad similares a Metamask.
5. Resumen
Las monedas estables están expandiéndose del comercio de criptomonedas al ámbito de los pagos globales. La red Lightning, con sus características de bajas tarifas y transacciones rápidas, se ha convertido en la infraestructura ideal para pagos globales. El lanzamiento del protocolo Taproot Assets ha mejorado aún más las funciones de la red Lightning, haciendo realidad la emisión y circulación de monedas estables en la red de Bitcoin.
La aparición de soluciones de billetera descentralizada como BitTap ofrece a los usuarios una forma de gestión de activos más segura y descentralizada, completando la última pieza del rompecabezas para que Taproot Assets+ la red Lightning se convierta en una infraestructura de pago global.
En comparación con la infraestructura de pago tradicional, la infraestructura de pago compuesta por el protocolo TA + red relámpago no se queda atrás en términos de inmediatez, y al mismo tiempo, a través de un diseño ingenioso, logra la desconfianza en los pagos. Las soluciones de auto-custodia en el ecosistema garantizan a los usuarios el control sobre sus activos, apoyando transferencias libres sin condiciones restrictivas, elevando la libertad de pago a niveles sin precedentes.