Activos Cripto nuevas regulaciones: la UE emite la "orden de apertura" que genera controversia

Recientemente, el Parlamento y el Consejo de la Unión Europea han lanzado oficialmente las últimas regulaciones contra el lavado de dinero para los Activos Cripto, que en la industria se conoce como "orden de apertura de cajas". Esta nueva regulación tiene como objetivo eliminar el anonimato de las transacciones de Activos Cripto para regular el lavado de dinero, la evasión fiscal y la transferencia de activos ilegales.

Contenido principal de las nuevas regulaciones

1. Está prohibido utilizar billeteras de encriptación autogestionadas de identidad desconocida para realizar pagos de cualquier escala.
2. Exigir a las empresas de Activos Cripto realizar la debida diligencia en las transacciones superiores a 1000 euros.

Estas regulaciones están dirigidas principalmente a los usuarios de Activos Cripto y proveedores de servicios (VASP).

Impacto de las nuevas regulaciones

Esta nueva regulación ha generado un intenso debate en ambos aspectos, tanto a favor como en contra.

Ventajas:

• Ayuda a combatir actividades delictivas relacionadas con Activos Cripto
• Establecer las bases para posibles políticas fiscales sobre Activos Cripto en el futuro

Desventajas:

• Eliminó la característica de anonimato de los Activos Cripto.
• Puede sacudir el ecosistema de finanzas descentralizadas

Cabe destacar que esta propuesta de ley contra el lavado de dinero no solo se dirige a los Activos Cripto, sino que también incluye:

• Restricción de transacciones en efectivo de gran monto
• Se requiere que la industria de productos de lujo realice la verificación de la identidad del cliente
• Fortalecer la regulación de industrias como el fútbol profesional

Impacto en la industria de Activos Cripto

Las nuevas regulaciones podrían generar un amplio efecto demostrativo en la regulación, y se espera que otros países también sigan este enfoque. Aunque no se prohíben completamente los Activos Cripto, las nuevas regulaciones requieren que se utilicen e inviertan en Activos Cripto en un entorno regulado, lo que podría afectar la libertad de disposición de los usuarios.

Algunas opiniones sostienen que esta práctica podría llevar a los usuarios a optar por otros Activos Cripto no regulados, mientras que los proveedores de servicios enfrentarán la pesada carga de las obligaciones de KYC y el desafío de la pérdida de usuarios.

Alcance de las nuevas regulaciones

Actualmente, la "Orden de Apertura de Cajas" afecta principalmente a los Activos Cripto en el comercio, y aún no abarca otros activos encriptación como NFT, DeFi, GameFi, etc. Esto puede deberse a que:

1. Otros mercados de Activos Cripto son relativamente pequeños y no representan un riesgo principal.
2. La UE mantiene una actitud cautelosa en la regulación, evitando limitar prematuramente el desarrollo de tecnologías emergentes.

Cronograma de implementación

Aunque las nuevas regulaciones ya han sido anunciadas, habrá un período de transición de tres años antes de su implementación oficial. Este tiempo se utilizará principalmente para la rectificación de cumplimiento, lo que significa que dentro de la jurisdicción de la UE, ya no se podrá utilizar monederos de autogestión para pagos anónimos.

Conclusión

Para esta nueva regulación, hay opiniones diversas en la industria. Algunos creen que podría infringir los derechos básicos de los ciudadanos, mientras que otros consideran que son medidas regulatorias necesarias. De todos modos, la Unión Europea, como la primera jurisdicción principal en regular de manera integral los Activos Cripto, merece atención por su enfoque. Los efectos e impactos reales de la nueva regulación aún están por observarse más a fondo.