Estrategias de rendimiento de bajo riesgo en tiempos de agitación del mercado

Recientemente, la volatilidad en los mercados financieros globales ha aumentado, y los inversores enfrentan grandes desafíos. En este entorno de incertidumbre, algunos productos de rendimiento de bajo riesgo basados en stablecoins pueden ser una buena opción. Este artículo presentará cuatro de estos productos para la referencia de los inversores.

Nota: Este artículo es solo de referencia y no constituye un consejo de inversión. Los inversores deben investigar por su cuenta y asumir los riesgos.

Spark Saving USDC ( Ethereum )

Spark es una plataforma de finanzas descentralizadas que ofrece el protocolo de mercado de liquidez basado en blockchain SparkLend. Los usuarios pueden depositar USDC a través de la página web para participar en el producto de Ahorros USDC.

Fuentes de ingresos: provienen principalmente de la tasa de ahorro de Sky ( SSR ), generada por el protocolo Sky a través de tarifas de préstamos colateralizados en criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y proporcionando liquidez a plataformas como SparkLend. USDC se intercambia 1:1 por USDS en el PSM de Sky para generar ingresos depositados en la tesorería SSR, y el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan los ingresos.

Evaluación de riesgos: baja. USDC tiene alta estabilidad, Spark ha pasado por múltiples auditorías, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, se debe prestar atención al impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.

Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)

Berachain es una cadena de bloques de alto rendimiento que utiliza el mecanismo de consenso de Prueba de Liquidez (PoL). Los usuarios pueden proporcionar liquidez al pool BYUSD/HONEY en la página Pools de BeraHub, obtener tokens LP y apostarlos en el tesoro de recompensas para ganar BGT.

Fuentes de ingresos: incluye principalmente recompensas de BGT (3.41% APR) y tarifas de transacción dentro del pool (0.01% APR). BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que se puede quemar en una proporción de 1:1 para obtener BERA y compartir los ingresos por tarifas de las dApp principales.

Evaluación de riesgos: bajo a medio. BYUSD y HONEY son stablecoins, con poca volatilidad en el precio; el mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado, y el riesgo de contrato inteligente es bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.

Uniswap V4 USDC-USDT0 piscina de liquidez (Uniswap V4)

A través de la plataforma Merkl, los usuarios pueden proporcionar liquidez para el pool de USDC/USDT de Uniswap V4. Uniswap V4 introduce un mecanismo de "hooks" que permite a los desarrolladores personalizar las funciones del pool, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, mejorando la eficiencia del capital.

Fuente de ingresos: incentivos de token UNI.

Evaluación de riesgos: bajo a medio. USDC/USDT es un par de stablecoins, con poca volatilidad de precios, pero se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y que los rendimientos pueden disminuir tras el final del período de incentivos.

Echelon Market USDC (Aptos)

Echelon Market es un mercado de criptomonedas descentralizado basado en la blockchain de Aptos. Los usuarios pueden depositar USDC en el sitio oficial para participar en la oferta y obtener ganancias acumulativas en tiempo real.

Fuentes de ingresos: incluyen intereses por suministro de USDC (5.35%) y recompensas thAPT de Thala (3.66%). thAPT es un certificado de depósito de Thala, que se puede canjear 1:1 por APT.

Evaluación de riesgos: bajo a medio. La estabilidad de USDC es alta, pero se debe prestar atención al riesgo de contratos inteligentes en el ecosistema de Aptos y al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.

Resumen

En el actual entorno del mercado, estos productos de bajo riesgo basados en stablecoins pueden ofrecer a los inversores un retorno relativamente estable. Sin embargo, los inversores aún deben sopesar las características de riesgo y rendimiento de cada producto y elegir la estrategia que mejor se adapte a ellos. Al mismo tiempo, es crucial seguir de cerca las dinámicas del mercado y los cambios en las políticas.