Análisis del "Informe sobre Fraudes de Activos Cripto del FBI 2024": Nuevas Tendencias en el Crimen Cibernético y Consejos de Prevención

La Oficina Federal de Investigación de EE. UU. publicó en abril de 2025 el "Informe de Fraude en Activos Cripto 2024", el cual se basa en los datos recopilados por el Centro de Denuncias de Crímenes Cibernéticos del FBI (IC3)2024. Este informe analiza la cantidad de quejas relacionadas con Activos Cripto, la magnitud de las pérdidas, las características de las víctimas, los tipos de delitos y el estado de la recuperación de activos. Este artículo interpretará el contenido central del informe, ayudando a los lectores a comprender las últimas tendencias y cambios, y a mejorar su conocimiento y capacidad de prevención ante amenazas complejas de ciberseguridad.

I. Resumen de datos de quejas de 2024

1. Situación General

En 2024, IC3 recibió un total de 859,532 quejas, causando pérdidas reales de 16.6 mil millones de dólares, un aumento del 33% con respecto a 2023. De estas, 256,256 quejas involucraron pérdidas de fondos reales, con una pérdida promedio de aproximadamente 19,372 dólares por incidente. Aproximadamente el 83% de las pérdidas fueron causadas por fraudes en línea.

2. Situación relacionada con los Activos Cripto

Las quejas relacionadas con Activos Cripto alcanzaron 149,686, causando pérdidas de 9,3 mil millones de dólares, con un aumento interanual del 66% en el monto de las pérdidas. Entre las víctimas, el grupo de más de 60 años representa la mayor proporción.

3. Situación del grupo de mayores de 60 años

Este grupo de edad presentó 147,127 quejas, reportando pérdidas de 48.85 mil millones de dólares. El número de quejas creció un 46% en comparación interanual, y el monto de las pérdidas creció un 43%. De estos, 7,500 personas reportaron pérdidas superiores a 100,000 dólares, con una pérdida promedio de hasta 83,000 dólares.

II. Análisis de los grupos de víctimas

1. Distribución general de edades

• Menores de 20 años: 17,993 quejas, pérdida de 22,500,000 dólares
• 20-29 años: 71,399 quejas, pérdida de 5.401 millones de dólares
• 30-39 años: 108,899 quejas, pérdida de 1,4 mil millones de dólares
• 40-49 años: 112,755 quejas, pérdida de 2.2 mil millones de dólares
• 50-59 años: 84,540 quejas, pérdida de 2,5 mil millones de dólares
• Mayores de 60 años: 147,127 quejas, pérdida de 4.8 mil millones de dólares

2. Características de los grupos de víctimas de Activos Cripto

En las estafas de inversión en Activos Cripto, el grupo de mayores de 60 años presenta la mayor cantidad de quejas (8,043), con pérdidas que alcanzan los 1,600 millones de dólares, superando con creces a otros grupos de edad. Este grupo se convierte en el principal objetivo de los estafadores debido a su falta de conciencia sobre las estafas y su unfamiliaridad con nuevos métodos de pago como los cajeros automáticos de Activos Cripto. En las estafas relacionadas con cajeros automáticos de Activos Cripto, este grupo reportó 2,674 quejas, con pérdidas de 107,206,251 dólares. En casos de extorsión/chantaje sexual, este grupo también tiene la mayor cantidad de quejas (20,445, con pérdidas de 724,288,735 dólares).

Tres, análisis de tipos de delito

1. Clasificación de la cantidad de quejas

1. Phishing/engaño electrónico: 193,407 casos
2. Extorsión: 86,415
3. Filtraciones de datos personales: 64,882 casos
4. Fraudes de rechazo/pago fallido: 49,572 casos
5. Fraudes de inversión: 47,919 casos

2. Clasificación del monto de pérdidas

1. Estafa de inversión: 65.7 mil millones de dólares
2. Estafa de correo electrónico comercial ( BEC ): 27.7 mil millones de dólares
3. Fraude de soporte técnico: 14.6 mil millones de dólares
4. Filtración de datos personales: 14.5 mil millones de dólares
5. Fraudes de rechazo/pago fallido: 785 millones de dólares

3. Crímenes relacionados con Activos Cripto

Los tipos de quejas más comunes son el chantaje (47,054 casos) y las estafas de inversión (41,557 casos). Los tipos de pérdidas más grandes son las estafas de inversión (5.8 mil millones de dólares) y las filtraciones de datos personales (1.1 mil millones de dólares).

4. Tipos de fraude principalmente enfrentados por el grupo de mayores de 60 años

Tipos de estafas con más quejas: phishing, soporte técnico, ransomware, filtración de datos personales, estafas de inversión. Tipos de fraude con mayores pérdidas: fraude de inversión, soporte técnico, fraude emocional, fraude de correo comercial ( BEC ), filtración de datos personales.

Cuatro, Fraude en Línea y Recuperación de Activos

1. Situación general del fraude en línea

En 2024, IC3 recibió 333,981 quejas de fraude en línea, causando pérdidas de 13.7 mil millones de dólares, lo que representa el 83% del total de pérdidas del año. Los principales métodos de transacción incluyen Activos Cripto, transferencias electrónicas, pagos con tarjeta de crédito, entre otros.

2. Métodos típicos de fraude

• Estafas en centros de llamadas: 53,369 casos, pérdidas de 1,9 mil millones de dólares
• Estafas urgentes (suplantación de familiares pidiendo ayuda): 357 casos, pérdidas de 2,7 millones de dólares.
• Estafa de peaje (phishing por SMS): 59,271 casos, pérdida de 129,000 dólares.
• Estafa de entrega de oro: 525 casos, pérdida de 2.19 millones de dólares

3. Amenazas en la red

263,455 quejas relacionadas con amenazas en línea causaron pérdidas de 15.71 millones de dólares. Las principales variantes de ransomware incluyen Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Resultados de recuperación de activos

• El equipo de congelación y recuperación del FBI (FFKC) manejó 3,020 solicitudes de congelación, congelando fondos por 560 millones de dólares, con una tasa de recuperación exitosa del 66%.
• "Acción de Mejora"(Operación Nivel Arriba)notificó con éxito a 4,323 víctimas de estafas de Activos Cripto, ayudando a recuperar aproximadamente 2.85 millones de dólares en pérdidas potenciales.
• Colaborar con las autoridades de la ley de India para combatir el fraude en los centros de llamadas, arrestando a 215 personas, un aumento del 700% en comparación con el año anterior.
• En proyectos de fraude financiero, se han congelado y recuperado con éxito múltiples grandes sumas de dinero.

Cinco, Sugerencias para Prevenir Fraudes con Activos Cripto

Ante la situación actual de alta incidencia de fraudes encriptados, el FBI ha propuesto las siguientes recomendaciones de prevención:

1. Mantén la vigilancia y evita la tentación de altos retornos: Las inversiones de alto rendimiento y cero riesgo suelen ser estafas.
2. Verificar la legalidad de la plataforma de intercambio: utilizar intercambios regulares y regulados, evitando hacer clic en enlaces desconocidos en anuncios de redes sociales.
3. Evita transferir fondos a extraños: no confíes en los "mentores de inversión" o "amigos" que conoces en línea.
4. Mantente alerta ante las transacciones de Activos Cripto en cajeros automáticos: los estafadores suelen exigir que las víctimas realicen pagos a través de cajeros automáticos, es imprescindible estar alerta.
5. Usar autenticación de dos factores (2FA): mejorar la seguridad de la cuenta y prevenir intrusiones de hackers.

Resumen

El informe revela las nuevas tendencias del crimen cibernético en el actual entorno de Activos Cripto: los casos relacionados con moneda han aumentado significativamente, y la población de mayores de 60 años se ha convertido en la principal víctima; las técnicas de fraude son altamente especializadas e internacionalizadas, y al mismo tiempo, la moneda se ha convertido en la herramienta preferida por los delincuentes para el lavado de dinero y la transferencia de fondos.

A pesar de que se ha logrado cierto progreso en la recuperación de activos y la cooperación en la aplicación de la ley a nivel internacional, desde la perspectiva del tamaño de las pérdidas totales y la tendencia de crecimiento, los usuarios comunes deben mantener un alto nivel de alerta, mejorar efectivamente la conciencia de prevención de seguridad y evitar caer en diversas trampas de fraude. Para los gobiernos y las instituciones financieras, seguir fortaleciendo la cooperación internacional, la regulación y la aplicación de la ley, así como el seguimiento del flujo de fondos, será una medida clave para frenar el crimen cibernético y mejorar la eficiencia en la lucha contra este.