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Perspectivas legales en el ámbito de PayFi: del derecho de la Universidad de Pekín al camino emprendedor en Web3
De la Facultad de Derecho de Peking a la Emprendimiento en Web3: Prácticas y Oportunidades de Cumplimiento en el área de PayFi
¡Emprender en Web3, charlas todos los miércoles!
En esta edición, invitamos a Diana, la asesora legal principal de Infini, a compartir su experiencia desde la Facultad de Derecho de Peking hasta el emprendimiento en Web3. Diana, con una sólida formación legal y una perspectiva juvenil, revela las prácticas de cumplimiento de Infini para construir el "Alipay Web3", y comparte las oportunidades, desafíos y lecciones aprendidas de PayFi, ofreciendo a los emprendedores una referencia desde la perspectiva legal.
Diana actualmente se desempeña como Consejera General y Cumplimiento en Infini. Infini es una startup de pagos Web3 con un equipo de más de veinte personas. Diana es responsable de los asuntos legales y de cumplimiento a nivel corporativo, incluyendo la solicitud de licencias, la formulación de políticas de prevención de lavado de dinero, el diseño de estructuras de transacción, entre otros. Tiene una licenciatura de la Facultad de Derecho de la Universidad de Peking y una maestría de la Universidad de Pensilvania, y posee una licencia de abogada del estado de Nueva York.
De la firma de abogados a la transición profesional hacia Web3
Diana trabajó en un bufete de abogados en Estados Unidos durante tres años después de graduarse. En 2021, debido a la mala situación del sector, comenzó a buscar una nueva dirección de desarrollo. Al entrar en contacto con Web3, se sintió atraída por este nuevo campo lleno de vitalidad. La apertura y creatividad de Web3 le dieron a Diana un sentido de pertenencia, siendo especialmente adecuado para su personalidad poco convencional.
La esencia de PayFi y su fusión con CeFi
PayFi es la reestructuración de los pagos y las herramientas financieras tradicionales utilizando tecnología blockchain, integrada en escenarios cotidianos. Su valor central es mejorar la eficiencia del flujo de fondos, reducir los costos de transacción, y al mismo tiempo tener un carácter inclusivo. PayFi y CeFi no son relaciones de sustitución, sino de fusión y multiplicación. La fortaleza de CeFi es el Cumplimiento y la confianza del usuario, mientras que la fortaleza de PayFi es la flexibilidad y la inclusión.
Visión y prácticas de cumplimiento de Infini
La visión de Infini es ser "el Alipay de la industria Web3", creando una plataforma de pagos amigable para el usuario, compatible con las características de CeFi. El negocio incluye dos grandes áreas: emisión de pagos y gestión de activos. En cuanto al Cumplimiento, se deben cumplir requisitos como KYC y revisiones contra el lavado de dinero, y se están solicitando las licencias correspondientes.
Equilibrio entre la conveniencia y la seguridad de PayFi
Infini utiliza un modelo CeFi, equilibrando la conveniencia y la seguridad a través de una interfaz minimalista, custodia de terceros y Cumplimiento. Este modelo tiene en cuenta la experiencia del usuario y la seguridad de los fondos.
Lecciones aprendidas del desarrollo de Infini
Infini sufrió un gran robo, lo que llevó al equipo a implementar auditorías exhaustivas, mejorar la custodia y llevar a cabo relaciones públicas de crisis. Esta experiencia hizo que el equipo diera mayor importancia a la seguridad y al Cumplimiento, colocándolos en primer lugar.
Estrategia de Cumplimiento para Usuarios Globales
Infini solo sirve a usuarios con identidad en el extranjero, cumpliendo estrictamente con las políticas relacionadas. En los canales de Visa/MasterCard, el cumplimiento abarca tanto los requisitos globales comunes como los aspectos de gestión de riesgos regionales. A través de KYC, KYT y restricciones regionales, se asegura el cumplimiento global.
El impacto de la regulación en PayFi
La regulación tiene tanto un efecto restrictivo como un impulso para el desarrollo de la industria. Infini adopta una estrategia de "hacer a medida", eligiendo un entorno regulatorio adecuado según la etapa de desarrollo del negocio, equilibrando los costos de cumplimiento y el crecimiento del negocio.
Equilibrio entre Cumplimiento y Crecimiento de Startups
Infini elige seguir la ruta de Cumplimiento, equilibrando los costos de Cumplimiento y el crecimiento del negocio a través de licencias ligeras, Cumplimiento por etapas y colaboración interna. El equipo considera que el Cumplimiento es la ventaja competitiva para el desarrollo a largo plazo.
Regiones adecuadas para emprender en Web3
Dubái/Emiratos Árabes Unidos, la región VASP de Europa y Singapur son lugares relativamente amigables para el emprendimiento en Web3. Al elegir, se deben considerar factores como la actitud regulatoria, la velocidad de aprobación y las conexiones locales.
Consejos para los abogados de Web3
Diana anima a los profesionales del derecho a no dejarse limitar por las reglas, a seguir el deseo de su corazón y a crear una carrera unprecedented en el escenario de Web3, que es de los jóvenes.