Interpretación del informe de fraude en Activos Cripto del FBI 2024

En abril de 2025, el FBI de Estados Unidos publicó el "Informe sobre Fraude en Activos Cripto 2024". Este informe se basa en los datos recopilados por el Centro de Denuncias de Delitos Cibernéticos del FBI en 2024, y analiza la cantidad de quejas relacionadas con Activos Cripto, la magnitud de las pérdidas, el perfil de las víctimas, los tipos de delitos y el progreso en la recuperación de activos. Este artículo interpretará el contenido central del informe, ayudando a los lectores a comprender rápidamente los cambios en las tendencias y a mejorar su capacidad de reconocimiento y prevención ante amenazas complejas en la ciberseguridad.

Resumen de datos de quejas de 2024

Situación general

En 2024, el Centro de Denuncias de Delitos Cibernéticos recibió un total de 859,532 quejas, lo que resultó en una pérdida real de 16.6 mil millones de dólares, un aumento del 33% en comparación con el año anterior. De estas, 256,256 quejas involucraron pérdidas de fondos reales, con una pérdida promedio de aproximadamente 19,372 dólares por incidente. Aproximadamente el 83% de las pérdidas fueron causadas por fraudes en línea.

Activos Cripto relacionados

Las quejas relacionadas con Activos Cripto alcanzaron 149,686, causando pérdidas de 9.3 mil millones de dólares, un aumento del 66% en comparación interanual. Entre las víctimas, el grupo de mayores de 60 años representa la mayor proporción.

Situación del grupo de 60 años o más

Este grupo presentó 147,127 quejas, reportando pérdidas de 4.885 millones de dólares. El número de quejas creció un 46% en comparación anual, y el monto de pérdidas aumentó un 43%. De estos, 7,500 personas reportaron pérdidas superiores a 100,000 dólares, con una pérdida promedio de 83,000 dólares.

Análisis de grupos de víctimas

Distribución de edad general

• Menores de 20 años: 17,993 quejas, pérdida de 22.5 millones de dólares
• 20-29 años: 71,399 quejas, pérdida de 5.401 millones de dólares
• 30-39 años: 108,899 quejas, pérdida de 14 mil millones de dólares
• 40-49 años: 112,755 quejas, pérdida de 2.2 mil millones de dólares
• 50-59 años: 84,540 quejas, pérdida de 2.5 mil millones de dólares
• A partir de 60 años: 147,127 quejas, pérdidas de 4.8 mil millones de dólares

Activos Cripto受害群体

En las estafas de inversión en Activos Cripto, el grupo de más de 60 años presenta la mayor cantidad de quejas (8,043), con pérdidas que alcanzan los 1.6 mil millones de dólares, superando con creces a otros grupos de edad. Este grupo se convierte en el principal objetivo de los estafadores debido a su falta de conciencia sobre las estafas y a su desconocimiento de los nuevos métodos de pago. Han presentado 2,674 quejas relacionadas con estafas de cajeros automáticos de Activos Cripto, con pérdidas de 107 millones de dólares, siendo también el grupo con más quejas en extorsión/sex extorsión (20,445 quejas, con pérdidas de 724 millones de dólares).

Análisis de tipos de crimen

clasificación de cantidad de quejas

1. Phishing/engaño electrónico: 193,407 casos
2. Extorsión: 86,415
3. Filtración de datos personales: 64,882 casos
4. Fraudes de rechazo/pago fallido: 49,572 casos
5. Fraudes de inversión: 47,919 casos

clasificación de monto de pérdida

1. Estafa de inversión: 65.7 mil millones de dólares
2. Fraude por correos comerciales(BEC): 27.7 mil millones de dólares
3. Fraude de soporte técnico: 14.6 mil millones de dólares
4. Filtración de datos personales: 14.5 millones de dólares
5. Fraudes de rechazo/pago fallido: 785 millones de dólares

delitos relacionados con Activos Cripto

• Quejas más frecuentes: extorsión (47,054 casos), fraude de inversión (41,557 casos)
• Pérdida máxima: fraude de inversión (5.8 mil millones de dólares), filtración de datos personales (1.1 mil millones de dólares)

Los principales tipos de fraude que enfrenta la población de más de 60 años.

• Cantidad de quejas más alta: phishing, soporte técnico, extorsión, filtración de datos personales, fraude de inversión
• Pérdida máxima: fraude de inversión, soporte técnico, fraude emocional, fraude en correos comerciales ( BEC ), filtración de datos personales

Fraude en línea y recuperación de activos

situación general de las estafas en línea

En 2024, el Centro de Denuncias de Delitos Cibernéticos recibió 333,981 quejas de fraude en línea, causando pérdidas de 13,700 millones de dólares, lo que representa el 83% de las pérdidas totales del año. Los principales métodos de transacción incluyen Activos Cripto, transferencias electrónicas, pagos con tarjeta de crédito, entre otros.

Métodos típicos de fraude

• Estafas en el centro de llamadas: 53,369 casos, pérdida de 1,9 mil millones de dólares
• Estafa urgente (suplantación de familiares pidiendo ayuda): 357 casos, pérdida de 2,7 millones de dólares.
• Fraude en carreteras de peaje (phishing por SMS): 59,271 casos, pérdida de 129,000 dólares.
• Estafa de entrega de oro: 525 casos, pérdida de 2.19 millones de dólares.

amenazas en la red

263,455 quejas relacionadas con amenazas en línea han causado pérdidas de 1.571 millones de dólares. Las principales variantes de ransomware incluyen Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Resultados de recuperación de activos

• El equipo relevante ha gestionado 3,020 solicitudes de congelación, congelando fondos por un total de 5.6 millones de dólares, con una tasa de recuperación exitosa del 66%.
• La notificación de "Acción de Mejora" ha tenido éxito al informar a 4,323 víctimas de estafas de encriptación, ayudando a recuperar aproximadamente $285 millones en pérdidas potenciales.
• Colaboración con las autoridades de la ley de India para combatir el fraude en centros de llamadas, arrestando a 215 personas, un aumento del 700% interanual.
• En proyectos de fraude financiero, se congelaron y recuperaron con éxito múltiples grandes sumas de dinero.

Consejos para prevenir el fraude en Activos Cripto

Ante la alta incidencia de fraudes encriptados, se proponen las siguientes recomendaciones de prevención:

1. Mantente alerta, evita la tentación de altos retornos: las inversiones de alto rendimiento y cero riesgos suelen ser estafas.
2. Verificar la legalidad de la plataforma de intercambio: utilizar intercambios regulares y regulados, evitar hacer clic en enlaces desconocidos en anuncios de redes sociales.
3. Evita transferir dinero a extraños: no confíes en los "mentores de inversión" o "amigos" que conoces en línea.
4. Advertencia sobre las transacciones de los cajeros automáticos de Activos Cripto: los estafadores a menudo piden a las víctimas que realicen pagos a través de los cajeros automáticos, es crucial estar alerta.
5. Usar la autenticación de dos factores (2FA): mejorar la seguridad de la cuenta, prevenir la invasión de hackers.

Resumen

El "Informe de Fraude de Activos Cripto 2024" revela las nuevas tendencias del ciberdelito en el actual entorno de activos cripto: los casos relacionados con Activos Cripto han aumentado drásticamente, y la población de mayores de 60 años se ha convertido en la principal víctima; las técnicas de fraude son altamente especializadas e internacionalizadas, y al mismo tiempo, los Activos Cripto se han convertido en la herramienta preferida por los delincuentes para el lavado de dinero y la transferencia de fondos.

A pesar de que se han logrado ciertos avances en la recuperación de activos y la cooperación internacional en la aplicación de la ley, desde la perspectiva de la escala total de pérdidas y la tendencia de crecimiento, los usuarios comunes deben mantener una alta vigilancia y mejorar efectivamente su conciencia de prevención de seguridad para evitar caer en diversas trampas de fraude. Para los gobiernos y las instituciones financieras, continuar fortaleciendo la cooperación internacional, la regulación y la supervisión del flujo de fondos será una medida clave para contener el crimen cibernético y mejorar la eficiencia de la lucha contra él.