Cómo proteger la riqueza en tiempos de turbulencia

En tiempos inciertos, proteger su riqueza se vuelve especialmente importante. Aquí hay algunos consejos clave:

1. La ubicación geográfica es crucial

Elegir la ubicación geográfica correcta puede determinar la seguridad de los bienes e incluso la seguridad de la vida. A lo largo de la historia, hay muchos casos que demuestran que el destino de diferentes regiones puede ser completamente diferente:

• Durante la Segunda Guerra Mundial, una familia se dispersó y huyó; todos los que se dirigieron a Francia murieron, mientras que los que fueron a Portugal sobrevivieron.
• En 1943, algunos miembros del Partido Nazi comenzaron a transferir fondos a Sudamérica, en lugar de a Eurasia o Estados Unidos.
• En 1991, cuando se disolvió la Unión Soviética, muchos residentes se declararon en bancarrota de la noche a la mañana, ya que todos sus activos estaban concentrados en su país.

2. Mantener una observación aguda y un juicio independiente

Incluso en un entorno de información limitada, es importante esforzarse por observar los detalles y juzgar la dirección de la situación:

• En 1942, Nomura Securities, al observar detalles como la escasez de alimentos y la demolición de las cercas del palacio, presintió que Japón podría ser derrotado. Poco a poco vendieron acciones y empezaron a invertir en bienes raíces, preparándose para la reconstrucción después de la guerra.
• En comparación, muchas familias judías alemanas de la década de 1930 confiaban demasiado en el estado y perdieron la oportunidad de irse. Cuando se dieron cuenta del peligro, ya no era posible trasladar activos o marcharse.

3. Evitar apostar en un solo activo

La diversificación de inversiones es crucial:

• Incluso Churchill, en 1937, también se arruinó el año siguiente por estar completamente largo en acciones estadounidenses.
• Los judíos ricos alemanes sufrieron grandes pérdidas debido a la excesiva concentración de sus activos en Alemania.
• La vida útil de las empresas modernas se está acortando, y el tiempo promedio de permanencia de las acciones del S&P 500 en el índice ha disminuido de 35 años en la década de 1950 a ahora entre 10 y 15 años.

4. Cuidado con el riesgo de "custodia"

En un cambio significativo, los documentos de propiedad pueden volverse inválidos. Los depósitos bancarios, los metales preciosos y los bienes raíces son esencialmente "custodia de tres partes":

• Durante la Segunda Guerra Mundial, las mansiones de la nobleza polaca fueron confiscadas por Alemania, y después de la guerra no pudieron ser recuperadas debido a los cambios de poder.
• En los últimos años, los activos de algunos ricos de ciertos países han sido congelados en otros países.
• Durante la Segunda Guerra Mundial, Estados Unidos congeló y confiscó los activos japoneses en América, incluidos los bienes de ciudadanos estadounidenses de origen japonés.
• En 1945, Yugoslavia despojó a todos los alemanes en su territorio (, incluidos los civiles ), de su nacionalidad y derechos de propiedad.

5. Sobre el almacenamiento de metales preciosos

La autogestión a menudo es más segura que la custodia de terceros:

• Durante la Segunda Guerra Mundial, el oro almacenado en los bancos de Francia fue confiscado por las tropas alemanas, mientras que el oro enterrado por su cuenta pudo ser salvado.
• Hay familias que convierten parte de su riqueza en monedas de oro para guardarlas, facilitando su uso en tiempos de agitación.
• En 1939 en Francia, muchas familias convirtieron el 20% de su riqueza en oro, ya sea depositándolo en Suiza o enterrándolo por su cuenta. Sin embargo, el comercio de oro aún enfrenta muchos riesgos.

En resumen, la historia muestra que la agitación es la norma, mientras que la paz y la prosperidad son la excepción. Sugerencia:

1. No concentres todas tus inversiones en un solo activo; diversifica en clases de activos, ubicaciones geográficas y métodos de custodia.
2. Prevenir es mejor que lamentar, no tengas una mentalidad de suerte. Cuando la situación empeora hasta que todos quieren irse, a menudo ya es demasiado tarde.