130 mil millones de yuanes, 2 millones de víctimas, el caso más grande de fuga de capitales de moneda estable "Xin Kang Jia".

Autor: Fairy, ChainCatcher

Editor: TB, ChainCatcher

"¡Compañeros, hola! ¡Hola a todos! Soy el Sr. Huang. Ya estoy en el extranjero. La inteligencia de cada persona está en correspondencia con su riqueza. Debido a que su riqueza no coincide con su inteligencia, quiero hacer que coincidan. Solo he tomado la riqueza que no corresponde a su inteligencia, espero que me agradezcan. Agradezcan a mí. Recuerden esta lección que les he dado."

Imagen del mensaje del fundador de "Xin Kang Jia" que circula en línea

Este "mensaje de despedida" extremadamente arrogante es como una aguja envenenada que se clava en el corazón de 2 millones de víctimas de "Xin Kang Jia".

"Xin Kang Jia" se presenta como una stablecoin, bajo la bandera de la bolsa de Dubái, afirmando conectar el capital de Dubái y haber firmado un acuerdo de cooperación estratégica con China National Petroleum, utilizando el paquete de "alta rentabilidad con capital garantizado" para inducir a innumerables ancianos y propietarios de pequeñas empresas de ciudades de tercer y cuarto nivel a invertir su dinero, y finalmente caer en el abismo.

Ahora, la plataforma no permite retiros, y el principal responsable, Huang Xin, ha huido al extranjero. Dos días antes del colapso, se transfirieron enormes fondos de hasta 1.8 mil millones de USDT en 12 lotes a 3 nuevas direcciones de criptomonedas.

¿Cómo logró Xinkangjia atrapar a un millón de víctimas, desde un esquema piramidal "militarizado" hasta convertirse en un cascarón?

En marzo de 2021, Huang Xin, Shao Xin Kang y Wang Yan Jia registraron la "Guizhou Xin Kang Jia Servicios de Big Data Co., Ltd." combinando sus nombres, con un capital registrado de 30 millones de yuanes. El primer representante legal fue Shao Xin Kang, que luego fue cambiado a Liu Hai Liang. Sin embargo, el capital real de la empresa es cero, y el número de personas en la seguridad social es cero, lo que la convierte en una típica empresa fachada.

Pero la cáscara pronto se cubrió de un brillo dorado. En mayo de 2023, Xinkangjia comenzó en la plataforma "China Petroleum" y en septiembre se renombró como "DGCX Xinkangjia Data", autodenominándose como la división oficial en China de la "Bolsa de Oro y Productos de Dubái", además de sacar a relucir el gancho de "conectar con el capital de Oriente Medio" y "cooperación estratégica con China Petroleum", afirmando que se puede ganar un 2% diario, lo que atrajo a innumerables inversores.

Después de que los miembros descarguen la aplicación "DGCX Xin Kang Jia Data", seguirán a un "maestro" para realizar operaciones simuladas, prediciendo el aumento y la disminución del mercado. Aparentemente se trata de un intercambio, pero en realidad se pueden manipular libremente los datos de aumento y disminución en el backend.

Además, la plataforma utiliza USDT como medio para depósitos y retiros, y todos los precios internos se liquidan en USDT. Todos los miembros deben convertir sus yuanes en USDT y luego transferirlos a la cuenta de la plataforma.

Este esquema fraudulento también está enmarcado en una estructura de venta piramidal "militarizada". La plataforma divide el país en cuatro "zonas de guerra": este, sur, oeste y norte, y los promotores ascienden en rango militar de "comandante - general - jefe de división". Traer a 50 personas permite ascender a brigadier, con un 15% de comisión, y traer a 500 personas te regala un Porsche. El mayor equipo de Yunnan tiene 150,000 miembros, mientras que el de Jiangxi cuenta con 100,000, formando una vasta red de venta piramidal.

En realidad, ya en octubre de 2024, el condado de Gong en Sichuan emitió una alerta de riesgo, señalando que la plataforma no tenía la calificación legal. Pero la mayoría de los usuarios aún estaban sumidos en la fantasía de grandes ganancias sin pérdidas. Solo cuando 12 provincias como Hunan y Hubei comenzaron a encender luces rojas, la plataforma empezó a mostrar sus fallas.

En mayo de 2025, la tarifa de retiro de la plataforma se disparó del 5% al 10%, y los retiros superiores a 50,000 yuanes debían "hacer fila durante 30 días hábiles". El 26 de junio, la plataforma cerró por completo el canal de retiros, el sistema colapsó y los fondos de millones de inversores quedaron completamente congelados.

Hasta ahora, la policía de varias partes del país ha abierto investigaciones, y 37 líderes de equipos han sido arrestados, congelando más de 120 millones de yuanes en fondos involucrados.

La máscara y la fuga de Huang Xin

El cerebro detrás de "鑫慷嘉", Huang Xin, se había presentado al público como "doctor en finanzas de Wall Street" y "ejecutivo de PetroChina", afirmando que "ya en 2015 predijo con precisión el aumento de los precios del petróleo", tratando de crear una imagen profesional y autoritaria en el ámbito financiero.

Sin embargo, la foto de "Huang Xin" que la plataforma utiliza repetidamente es en realidad un uso indebido del retrato de otra persona; la persona en la imagen es en realidad el bloguero de Hong Kong "Dr. Liang", quien ya aclaró en las redes sociales en 2024 que no tiene nada que ver con este asunto.

Se rumorea que la biografía personal de Huang Xin es falsa.

También hay rumores que dicen que Huang Xin estuvo involucrado en proyectos de venta piramidal en sus primeros años. Hace diez años, supuestamente participó en el esquema de capital "Yunlianhui", donde se desempeñó como responsable de promoción en la región de China Oriental. Esta organización fue calificada en 2018 por la policía de Guangdong como un caso de venta piramidal ilegal de gran envergadura, con un monto involucrado que alcanzó los 330 mil millones de yuanes y más de 5 millones de miembros, que se expandió de manera desenfrenada bajo el lema de "reembolso por consumo".

En octubre de 2024, Huang Xin, quien tenía la premonición de que la estafa "Xin Kang Jia" estaba a punto de colapsar, obtuvo un pasaporte de San Cristóbal y Nieves a través de la inmigración por inversión, lo que le permitió disfrutar de exenciones de visa en más de 160 países y regiones. Actualmente, ha huido al extranjero y su paradero es un misterio.

La explosión de "Xin Kang Jia" ha dejado la ansiedad y las cicatrices de millones de familias.

Este caso es un fraude financiero típico que combina "esquema Ponzi + venta piramidal + lavado de dinero transfronterizo", pero lo realmente preocupante es su "actualización" en las técnicas: la introducción completa de la stablecoin USDT como canal para la entrada y salida de fondos, lo que ha aumentado enormemente la ocultación del fraude y la eficiencia en la transferencia transfronteriza.

Recientemente, los gobiernos de Wuxi y Jinan han emitido documentos o comunicados para discutir las monedas estables, y el "Reglamento de monedas estables" de Hong Kong está a punto de entrar en vigor. La regulación global de las monedas estables avanza rápidamente, sin embargo, los fraudes que se aprovechan de esta tendencia también están renovando constantemente sus guiones.

Las burbujas pueden cambiar de forma, pero la codicia y la confianza siempre son las fichas más fáciles de cosechar.