Shenzhen emite alerta de fraude Cripto a medida que aumentan las estafas de stablecoin en toda China

Conclusiones Clave:

• Las autoridades de Shenzhen advierten al público sobre el aumento de estafas que involucran stablecoins y activos digitales.
• Los criminales explotan las narrativas de "innovación financiera" para atraer a los inversores a esquemas no regulados.
• Se pide al público que informe sobre recaudaciones de fondos ilegales relacionadas con criptomonedas, con recompensas potenciales para los denunciantes.

Una nueva advertencia de los funcionarios de Shenzhen ha amplificado la postura estricta de China contra la actividad cripto no autorizada. El 7 de julio, el grupo de trabajo especial de la ciudad que se enfoca en el crimen financiero emitió un aviso público destacando el creciente uso indebido de las stablecoins en la recaudación de fondos ilegal, el fraude y los esquemas piramidales. El aviso refleja los esfuerzos más amplios de Pekín por controlar la innovación financiera mientras desmantela los activos digitales no sancionados.

Las Stablecoins Bajo Scrutinio a Medida que Crece la Actividad Ilícita

Las autoridades de Shenzhen dijeron que las empresas no autorizadas están vendiendo esquemas de inversión basados en stablecoins como parte de "activos digitales" e "innovación financiera". Estos proyectos a menudo promocionan retornos llamativos y bajo riesgo, a pesar de las investigaciones que revelan que operan con escaso control regulatorio.

Estas entidades están creando intencionalmente oportunidades a partir de la ignorancia del público en relación con las stablecoins y DeFi con el fin de solicitar fondos, dijo la declaración. Se les acusa de facilitar casos de inversión falsos y promover tales "pseudo-activos" como "moneda virtual" y "productos de riqueza digital", pero un gran número de estas ofertas se utilizan en realidad como un conducto para esquemas ilegales como el lavado de dinero, el juego y estructuras piramidales ilegales.

El anuncio de Shenzhen fue emitido por la Oficina para la Prevención y Combate de Actividades Financieras Ilegales, un organismo gubernamental local que trabaja bajo directrices nacionales para mitigar el riesgo financiero sistémico.

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Lo que significa la advertencia para los inversores de criptomonedas en China

Los proyectos no autorizados representan un riesgo legal y financiero significativo

El gobierno enfatizó que cualquier organización que ofrezca servicios de inversión que involucren stablecoins debe estar licenciada por los reguladores financieros de China. Sin esa aprobación, la recaudación de fondos es ilegal.

Según las Regulaciones sobre la Prevención y Manejo de la Recaudación de Fondos Ilegales, cualquier individuo que participe en tales esquemas lo hace bajo su propio riesgo financiero. El estado no compensará las pérdidas resultantes de inversiones ilegales en empresas de activos digitales no registradas.

La advertencia enfatiza que ninguna entidad, ya sea nacional o extranjera, puede promover, emitir o vender tokens, stablecoins o productos de inversión digital al público chino sin una autorización explícita.

Los funcionarios también destacaron cómo algunas operaciones son intencionadamente engañosas, utilizando términos como “innovación blockchain” o “oportunidad de riqueza Web3” para dar la apariencia de legitimidad. En verdad, pueden carecer de cualquier valor subyacente o infraestructura blockchain funcional.

Un Patrón de Aumento de la Aplicación en China

China ha mantenido una postura regulatoria estricta sobre las criptomonedas durante años. El país:

• Prohibidos los ofrecimientos iniciales de monedas (ICOs) en 2017
• Se prohibieron las plataformas de comercio de criptomonedas y la minería en 2021
• Continúa bloqueando los intercambios extranjeros y los servicios de billetera de operar dentro de sus fronteras

Esta última acción de Shenzhen se enmarca en un esfuerzo nacional por evitar que las finanzas digitales evolucionen hacia un sistema de banca en la sombra. Ahora, con la moneda digital del banco central de China (CBDC) e-CNY entrando en escena, las actitudes hacia los stablecoins emitidos privadamente son especialmente cautelosas, ya que podrían socavar el control monetario.

La atención a las stablecoins, en lugar de a criptomonedas más volátiles como Bitcoin o Ethereum, también refleja las tendencias cambiantes en el fraude. Ahora, muchas estafas utilizan o se basan en tokens que están vinculados a monedas fiduciarias, para parecer más estables y confiables, lo cual es especialmente importante para los inversores minoristas.

Las autoridades fomentan la denuncia, ofrecen incentivos

En un esfuerzo por ampliar la participación pública en la vigilancia financiera, las autoridades de Shenzhen alentaron a los ciudadanos a informar sobre actividades ilegales sospechosas relacionadas con stablecoins u otros activos digitales.

Las quejas pueden presentarse ante las autoridades financieras ya sea a nivel municipal o a nivel de distrito, con la policía. Los informantes de pistas verificadas podrían ser recompensados con dinero, pero cómo se otorgará tal compensación no se articuló en el aviso público.

Esta táctica es similar a las empleadas en los esfuerzos anticorrupción de China, que frecuentemente movilizan a los ciudadanos para ayudar en las represiones. También muestra el enfoque preventivo del gobierno, tratando de detectar el fraude antes de que crezca lo suficiente como para causar un mayor daño financiero.

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Stablecoins Bajo Fuego: Consecuencias Globales de la Última Advertencia de China

El discurso de Shenzhen llega en un momento en que las stablecoins son objeto de un debate regulatorio global. En EE. UU., la UE y varios países de Asia, los reguladores han estado preocupados por:

• Riesgos sistémicos planteados por la emisión de stablecoins no reguladas
• El potencial de la banca en la sombra y las crisis de liquidez
• Movimiento de capital transfronterizo fuera de los controles tradicionales

Para los proyectos de criptomonedas que han intentado, o están intentando, construir a nivel global, o ofrecer productos de stablecoins que generan rendimiento, es un ejemplo vivo de que la implementación no es una broma. Los programas que aún promocionan productos de inversión para el mercado continental — ya sea a través de redes sociales o con la ayuda de agentes de terceros — corren el riesgo de ser objeto de investigación, confiscación de activos o inclusión en listas negras.

De hecho, ya ha habido numerosos cierres y monitoreos de grupos de promoción de criptomonedas en Telegram y WeChat en chino con respecto a principios de 2025.

Conciencia de Riesgo Sobre Hype

El mensaje subyacente de las autoridades de Shenzhen es claro: La educación del inversor y el escepticismo son cruciales. Un proyecto que simplemente utiliza el vocabulario de blockchain o DeFi no es necesariamente seguro o válido.

Tanto USDT, USDC como las stablecoins algorítmicas como DAI se han convertido en las principales en el DeFi global, pero todos los anteriores son ilegales para la solicitud de inversiones en la China continental sin una autorización especial.

Se aconseja a los inversores, especialmente en los países de Asia-Pacífico con altos niveles de adopción de criptomonedas, que verifiquen si las organizaciones están reguladas, soliciten divulgación y eviten los programas de retornos garantizados.