Quieres convertirte en un proveedor de servicios KYC, pero te has encontrado con un problema complicado:

🛂 ¿Cómo verificar la autenticidad de un pasaporte/licencia de conducir?
📍 ¿Cómo puedo verificar si una dirección es real?
📱 ¿Cómo se puede verificar la propiedad del número de teléfono y la SIM?

¿Por qué es complicado? Porque:

🚫 API del gobierno, olvídalo, ¿quién se atrevería a darte uno para probar?
💸 Instituciones privadas, se pueden usar, pero por un lado no está permitido, y por otro lado es caro.

Investigando y investigando, te das cuenta de que solo se puede hacer así:

🤖 Hacer un modelo, es comparación de grandes datos (reconocimiento de imágenes + OCR + detección de vida)
⚙️ Hacer reglas personalizadas (políticas nacionales + reglas personalizadas del cliente)
👨‍💼 Al final, no hubo más remedio, se requirió intervención manual (todo esto tiene un costo)

Pero todavía hay algunos clientes que no puedes identificar, porque:

🆔 Sus fotos de identificación son reales
📍 AI dice que su dirección "parece" estar bien.
💳 AI dice que su flujo "parece" no tener problemas.

Entonces, si se te pide que proporciones pruebas, ¿sabes qué hacer?

Referencias de proveedores: Jumio, Sumsub, Onfido, ShuftiPro, Veriff…