Nueva política de inmigración para inversores en Hong Kong: desafíos y oportunidades de los Activos Cripto como prueba de activos

Recientemente, la Autoridad de Promoción de Inversiones de Hong Kong aprobó un caso llamativo: un solicitante logró obtener la calificación de inmigrante inversor utilizando 30 millones de dólares de Hong Kong en Ethereum (ETH) como prueba de activos. Este no es un caso aislado, ya que en octubre del año pasado hubo un precedente exitoso utilizando Bitcoin. A primera vista, esto parece abrir un camino conveniente para los poseedores de Activos Cripto, pero en la práctica, muchos grandes tenedores de moneda se han encontrado con un obstáculo clave en un aspecto crucial: la prueba de origen de fondos (SOF).

Activos Cripto convertirse en prueba de activos efectiva

El "Programa de Inversores de Nuevos Capitales" de Hong Kong exige a los solicitantes que demuestren poseer activos por valor de al menos 30 millones de HKD, incluyendo, pero no limitado a, acciones, bonos, depósitos y propiedades. La encriptación de moneda es aceptada como un activo válido por dos razones principales:

1. La política no prohíbe claramente: El gobierno de Hong Kong tiene una actitud abierta hacia los tipos de activos, siempre que un contador confirme que estos activos existen realmente y pertenecen al solicitante, en principio cumplen con los requisitos.

2. Casos de éxito ya existentes: los profesionales de la industria han revelado que, desde Bitcoin hasta Ethereum, siempre que el programa sea conforme, los Activos Cripto y los activos tradicionales no tienen diferencias esenciales en el proceso de solicitud.

Sin embargo, demostrar la propiedad de los activos y demostrar el origen de los fondos son dos desafíos completamente diferentes.

Prueba de origen de fondos: el mayor obstáculo

En el ámbito de los Activos Cripto existe una contradicción común: "Es fácil tener moneda, pero difícil explicarla". Las principales dificultades incluyen:

• Los participantes tempranos tienen dificultades para proporcionar registros completos: muchas personas obtuvieron Activos Cripto a través de la minería, transacciones extrabancarias o regalos de amigos, careciendo de un flujo bancario formal o registros de transacciones.

• Problemas en la plataforma de negociación que afectan la credibilidad: algunos intercambios conocidos han enfrentado problemas de cumplimiento, lo que ha llevado a la falta de datos históricos de los usuarios o a que no sean reconocidos.

• La característica de anonimato tiene un efecto dual: aunque las transacciones en la blockchain son transparentes, la conexión entre la dirección de la cartera y la identidad real es difícil de establecer directamente, lo que aumenta la dificultad de rastrear los fondos.

Por ejemplo, un inversionista que invirtió 1 millón de dólares de Hong Kong en Bitcoin en 2017, hoy tiene un valor de 10 millones de dólares de Hong Kong. Pero si no puede proporcionar la prueba de la transacción inicial, será difícil demostrar la legalidad de este activo, lo que afectará la solicitud de inmigración.

Desafíos que enfrentan los contadores

La política de Hong Kong requiere que la prueba de activos dependa principalmente del informe de un contador público certificado (CPA), pero los contadores también enfrentan muchas dificultades:

1. Estándares de valoración no unificados: la volatilidad de los precios de los Activos Cripto es alta, y cómo determinar un método de valoración razonable se convierte en un desafío.

2. La responsabilidad de prevenir el lavado de dinero es grande: si el origen de los fondos del cliente es desconocido, el contador podría enfrentar responsabilidad solidaria.

3. Requisitos técnicos altos: verificar la propiedad de la billetera, distinguir entre activos propios y activos prestados, etc., requiere conocimientos especializados.

Estrategia de respuesta

Para los poseedores de moneda que desean solicitar la inmigración con Activos Cripto, se pueden considerar las siguientes estrategias:

1. Mejorar la cadena de evidencia: desde la compra de Activos Cripto, mantén todos los registros relevantes, incluyendo registros de transferencias, facturas de intercambio y comprobantes de impuestos.

2. Buscar ayuda profesional: Formar un equipo profesional que incluya abogados, contadores y asesores de inmigración, especialmente instituciones familiarizadas con Activos Cripto y la política de Hong Kong, puede ayudar a diseñar un camino de cumplimiento.

3. Normalización gradual: si el origen de los fondos iniciales no es claro, se puede considerar regularizar los activos en etapas.

Aspectos destacados de la nueva política de Hong Kong

El nuevo "Plan de Ingreso para Nuevos Inversores de Capital" del gobierno de Hong Kong establece un umbral mínimo de inversión de 30 millones de dólares de Hong Kong. Los solicitantes deben invertir al menos 27 millones de dólares de Hong Kong en activos financieros autorizados y bienes raíces no residenciales, además de 3 millones de dólares de Hong Kong en un portafolio de inversiones específicas que apoyen industrias clave como la tecnología innovadora.

Es importante señalar que el alcance de los "activos de inversión permitidos" en la nueva política es bastante destacado. Los derechos de los fondos de socios limitados (LPF) y los fondos de inversión abiertos (OFC) administrados por empresas con licencia número 9 de Hong Kong son reconocidos como activos de inversión, lo que ofrece a los inversores más opciones.

Este cambio de política no solo abre nuevas vías para los inversores que desean inmigrar a Hong Kong, sino que también ofrece a los titulares de Activos Cripto una posible dirección para la utilización de sus activos. Sin embargo, dado la especialidad de los Activos Cripto, los solicitantes todavía necesitan planificar con cautela para asegurar que todos los aspectos cumplan con los requisitos regulatorios.