Reestructuración del nuevo paradigma de finanzas descentralizadas: la evolución de las herramientas de gestión de activos on-chain

Recientemente, un proyecto llamado Glider completó una financiación de 4 millones de dólares. Esta empresa se dedica a simplificar las actividades de inversión on-chain, proporcionando a los usuarios herramientas de gestión financiera DeFi más convenientes. La aparición de Glider refleja que la industria DeFi está experimentando una nueva ronda de transformación y reestructuración.

Desarrollo de herramientas de Finanzas descentralizadas

Las herramientas de Finanzas descentralizadas han pasado por un proceso evolutivo que va de lo simple a lo complejo y luego a la simplificación. Los productos de DeFi en sus inicios se centraban en una única función, pero luego se desarrollaron aplicaciones combinadas "tipo Lego", lo que también aumentó la complejidad de la operación. Hoy en día, la industria está trabajando para simplificar estas operaciones complejas, permitiendo que los usuarios comunes puedan participar fácilmente en la inversión en DeFi.

Intentos y lecciones pasadas

Desde 2020, ha habido proyectos similares a Furucombo que intentan simplificar las estrategias de Finanzas descentralizadas. Sin embargo, debido a la naturaleza pública y transparente del mercado de rendimientos on-chain, es difícil para los inversores minoristas competir con las oportunidades de altos rendimientos de los inversores institucionales. Además, el entorno de inversión de alto riesgo y alto rendimiento tampoco favorece el desarrollo de productos de gestión financiera robustos. Estos factores llevaron al fracaso de las primeras herramientas de agregación de DeFi.

Actual: Gestión de activos orientada al público

Con el desarrollo del mercado, herramientas como los ETF on-chain han comenzado a aparecer. Algunos proyectos como Exponential intentan establecer un mercado de trading de estrategias, pero debido a la transparencia on-chain, es difícil mantener la singularidad de las estrategias y un rendimiento alto y sostenible.

Los expertos de la industria creen que, después del auge de las monedas Meme, las Finanzas descentralizadas (DeFi) podrían estar en camino de un nuevo desarrollo. El futuro de DeFi podría centrarse más en proporcionar rendimientos estables a los usuarios comunes, similar a los fondos indexados y planes de pensiones en las finanzas tradicionales. Este cambio podría atraer a más usuarios a trasladarse de los intercambios centralizados a productos DeFi on-chain.

Futuro: activos físicos en la cadena

Actualmente, los intercambios, las stablecoins, las Finanzas descentralizadas y las cadenas públicas son algunas de las categorías de productos más reconocidas en la industria de las criptomonedas. Y el reciente surgimiento de la tokenización de activos físicos RWA( está comenzando a convertirse en un nuevo punto de crecimiento. Tanto los tipos de activos complejos como las estrategias diversificadas de Finanzas descentralizadas están impulsando la migración de las finanzas tradicionales hacia la cadena.

Algunos proyectos innovadores como Ethena y Hyperliquid ya han comenzado a intentar trasladar la liquidez de los intercambios a la cadena. Estos casos demuestran la viabilidad de la liquidez y los activos en cadena. En el futuro, a medida que se perfeccione la infraestructura de las cadenas públicas, podríamos ver una explosión de más escenarios de aplicación.

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Conclusión

La aparición de nuevas herramientas DeFi como Glider marca la entrada de la industria en una nueva fase. Sin embargo, persisten problemas como la autorización y la gestión de riesgos. Especialmente en el contexto de la introducción de decisiones asistidas por IA, cómo dividir la responsabilidad se convertirá en un tema importante.

A pesar de ello, las criptomonedas y la tecnología blockchain como una plataforma de innovación abierta, siguen llenas de posibilidades infinitas. Esperamos ver la aparición de más proyectos innovadores que impulsen el progreso y desarrollo de toda la industria.