Génesis llega a un acuerdo por millones con la Autoridad Regulatoria de EE. UU.
Genesis ha llegado a un acuerdo con la SEC para evitar un caso legal prolongado sobre el programa Gemini Earn.
El Departamento de Justicia de los Estados Unidos ha presentado una objeción al Plan de Quiebra de Genesis.
Gemini afirma que utilizó los controvertidos 282 millones de dólares para establecer un fondo de reserva para satisfacer su programa de usuarios Earn.
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Introducción
Durante 2022 y 2023 el Estados Unidos presentó varias demandas contra empresas de criptomonedas acusado de violar la ley de valores del país. En lugar de luchar legalmente con la SEC, algunas de las empresas optaron por acuerdos amistosos con ella. Hoy hablaremos de un acuerdo entre Genesis y la SEC. También veremos el progreso de Genesis en su Plan de Bancarrota del Capítulo 11.
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Genesis paga $21 millones a la SEC en un acuerdo por violaciones del programa Gemini Earn
El prestamista de criptomonedas Genesis Global llegó a un acuerdo con la Comisión de Valores de Estados Unidos (SEC, por sus siglas en inglés) en el que pagará $21 millones por su programa de préstamos Gemini Earn. Sin embargo, este acuerdo solo será aplicable si Genesis puede reembolsar a sus clientes en su totalidad.
Este acuerdo permite a Genesis evitar los costos y riesgos asociados con una batalla legal contra la SEC, que la acusa de vender valores no registrados. Además, el acuerdo permitirá a la firma de criptomonedas centrarse en pagar a sus prestamistas de criptomonedas de quiebra y a los clientes que ganan en Gemini.
Mientras tanto, Genesis no ha admitido ni negado ninguna conducta indebida relacionada con las violaciones de la ley de valores de los Estados Unidos. De hecho, la SEC presentó una demanda contra Genesis en enero de 2023. Esa demanda con la SEC de EE. UU. alega que Genesis y su socio, el intercambio de criptomonedas Gemini, vendieron valores a través de Gemini Earn, su programa conjunto de préstamos de criptomonedas.
Para contextualizar, las dos empresas establecieron conjuntamente el Programa Gemini Earn, que permitiría a los clientes de Gemini prestar sus activos criptográficos a Genesis a cambio de intereses. Como resultado, Genesis recopiló criptomonedas por valor de miles de millones de dólares de inversores criptográficos, lo que se convirtió en una de las principales quejas de la SEC.
A través de un comunicado de prensa, Gary Gensler, el presidente de la SEC dijo“Alegamos que Genesis y Gemini ofrecieron valores no registrados al público, evadiendo los requisitos de divulgación diseñados para proteger a los inversores.”
Añadió: ‘Los cargos de hoy se basan en acciones anteriores para dejar claro al mercado y al público inversor que las plataformas de préstamos de criptomonedas y otros intermediarios deben cumplir con nuestras leyes de valores probadas en el tiempo. Hacerlo protege mejor a los inversores. Promueve la confianza en los mercados’.
Vale la pena señalar que las dos empresas de criptografía suspendieron el programa Gemini Earn en noviembre de 2023, avivando litigios con Digital Currency Group, la empresa matriz de Genesis, dirigida por los gemelos Winklevoss.
Mientras tanto, Genesis continúa con su plan de reembolsar a sus clientes en activos criptográficos o efectivo, según las monedas que depositaron. Para facilitar esto, la empresa tiene como objetivo buscar la aprobación del tribunal sobre su plan de quiebra el 14 de febrero.
Los usuarios de Gemini Earn probablemente obtendrán el 100% de sus activos, aunque Digital Currency Group le debe $1.7 mil millones a Genesis. El mayor desafío que enfrenta Genesis en este momento es la falta de liquidez adecuada para cumplir con sus obligaciones financieras a corto plazo con los acreedores.
Sin embargo, hubo algunas opciones para recaudar el efectivo requerido dentro de un marco de tiempo razonable. Por ejemplo, en noviembre de 2022, un comité de acreedores propuso un plan para liquidar algunos de los activos del líder de criptografía en quiebra después del colapso de FTX. La misma propuesta puede funcionar si Genesis no logra recaudar suficiente efectivo para pagar a los acreedores.
El plan de quiebra del capítulo 11 de Genesis se encuentra con un obstáculo
Genesis Global se declaró en quiebra en enero de 2023 después de las restricciones financieras causadas por el invierno criptográfico de 2022. Recientemente, el equipo legal de Genesis ha propuesto el 14 de febrero como fecha de audiencia para reconocer el acuerdo de la SEC como parte del caso de quiebra.
Sin embargo, Gemini está enfrentando restricciones por parte de Digital Currency Group y el Departamento de Justicia de los Estados Unidos en su Plan de Quiebra del Capítulo 11. En primer lugar, el Departamento de Justicia de los Estados Unidos presentó una objeción al plan de quiebra del Capítulo 11 de Genesis.
En segundo lugar, Digital Currency Group también se ha opuesto al plan de quiebra de Genesis. Su principal motivo para hacerlo es que Genesis ya ha pagado en exceso a sus acreedores. Según TheBlock, Digital Currency Group dijo, “DCG apoyaría un plan que pague a los acreedores cien centavos por dólar, y las propiedades actualmente tienen suficientes activos para hacerlo.”
Agregó que el plan ‘favorece desproporcionadamente a un pequeño grupo de acreedores controladores sobre otros’, y ‘paga a los acreedores no garantizados cientos de millones de dólares más que la cantidad total de sus reclamaciones en la fecha de petición’
‘También despoja a DCG de otros valiosos derechos económicos y de gobernanza corporativa, violando aún más el Código de Quiebras y demostrando falta de buena fe’, afirmó además.
Genesis enfrenta escrutinio por retirar $282 millones antes de declararse en quiebra
Mientras tanto, hay controversias en torno a los $282 millones que Genesis retiró unos meses antes de declararse en quiebra en 2023. De hecho, la empresa retiró esa cantidad unos 5 meses antes de presentar la solicitud de quiebra el 20 de enero de 2023. Gemini podría haberlo hecho para aumentar sus reservas.
En una publicación de X, Gemini Trust Company confirmó que utilizó $282 millones, que son dinero de los usuarios de Gemini Earn, para establecer un fondo de reserva.
Fuente: x.com
Para aclarar lo que sucedió con los $282 millones, La compañía Gemini Trust Company dijo, “Los Términos del Programa Gemini Earn permitieron a Gemini establecer una “reserva de liquidez” en beneficio de los usuarios de Earn al retener una parte del dinero que depositaron en el programa Earn.”
“En medio de la agitación general del mercado en el verano de 2022, decidimos aumentar la reserva de liquidez. Como resultado, retiramos $282 millones de los fondos de los usuarios de Earn de Genesis el 9 de agosto de 2022 y mantuvimos esos fondos en la reserva de liquidez en beneficio de ellos”, añadió.
Conclusión
Genesis llegó a un acuerdo financiero con la SEC para evitar una larga batalla legal que podría resultar en costos elevados y riesgos regulatorios. Mientras tanto, la empresa está dispuesta a pagar a sus acreedores y clientes una vez que el tribunal apruebe su plan de quiebra. Además, Gemini Trust Company dijo que utilizó los $282 millones para establecer una ‘reserva de liquidez’ en beneficio de los usuarios de Earn.
