Silvergate suspende la red de pagos de criptomonedas y más
TL; DR
Silvergate Bank ha cerrado Silvergate Exchange Network debido a desafíos financieros y regulatorios.
La implosión de FTX y su empresa hermana Alameda Research contribuyeron a los problemas financieros de Silvergate.
Galaxy Digital, LedgerX, Coinbase, Circle, Paxos y Bitstamp han finalizado sus asociaciones comerciales con Silvergate Bank.
A finales de febrero, el precio de las acciones de Silvergate Capital Corp ha caído un 89% desde su máximo histórico de noviembre de 2021.
Introducción
La caída de cripto que comenzó a principios de 2022 continúa causando estragos en el sector a medida que algunos proyectos relacionados con criptomonedas detienen sus operaciones. Recientemente, Silvergate Capital Corp anunció que está la interrupción de Silvergate Exchange Network. Hoy, discutimos las posibles causas del cese
El cierre de Silvergate Exchange Network (SEN)
El 8 de marzo de 2023, Silvergate Capital Corp, la empresa matriz de Silvergate Exchange Network, anunció que había discontinuado SEN su red de pagos de criptomonedas. Aunque la empresa no reveló la razón exacta de su acción, afirmó que es una decisión basada en el riesgo, lo que significa que la organización podría enfrentar desafíos de viabilidad o liquidez.
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El cierre de la Red de Intercambio de Silvergate (SEN) se produce unos días después de que la agencia de calificación Moody’s la rebajara de Ba3 a Caa1 como resultado de su incapacidad para presentar su informe anual a la Comisión de Valores y Bolsa de Estados Unidos (SEC). Sin embargo, Silvergate Bank ha afirmado que todos los demás “servicios relacionados con depósitos siguen operativos”.
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El anuncio de la discontinuación de la Red de Intercambio de Silvergate llega una semana después de que Silvergate Capital Corp informara a la SEC que estaba uando su capacidad de continuar operando como negocio en marcha y que había vendido instrumentos de deuda adicionales con pérdidas. Enfatizó que la venta adicional de sus valores con pérdidas resultaría en que el banco quedara “menos capitalizado”.
El rendimiento financiero del banco en el tercer trimestre de 2022 muestra que puede estar enfrentando dificultades financieras. Esto se debe a que durante ese período acumuló una pérdida de $886 millones al vender sus valores subacuáticos. Silvergate Bank optó por vender los valores como resultado de una caída del 68% en sus depósitos relacionados con cripto durante el mismo período.
Es importante destacar que el Banco pretendía recaudar los fondos necesarios para pagar $9.9 millones a BlockFi, una institución de préstamos de criptomonedas, según la orden de un juez de quiebras de EE. UU.
La discontinuación de Silvergate Bank de Silvergate Exchange Network (SEN) puede ser una señal de que ya no está interesado en ningún negocio relacionado con la cripto. Ya algunos de sus socios clave en el sector cripto, como Coinbase y los emisores de stablecoin Paxos y Circle, han terminado sus relaciones comerciales existentes con él.
Comprendiendo la Red de Intercambio de Silvergate (SEN)
Silvergate Exchange Network (SEN) era una organización relacionada con la criptografía que facilitaba la conversión de criptomonedas a monedas fiduciarias y viceversa entre intercambios de criptomonedas, inversores institucionales y otros clientes. Para el tercer trimestre de 2022, SEN contaba con más de 1,600 clientes que incluían intercambios de criptomonedas e inversores institucionales con un depósito total de más de $12 mil millones.
Las posibles causas de la interrupción de Silvergate Exchange Network (SEN) por parte de Silvergate Bank
Es probable que varios factores hayan contribuido a la interrupción de la Red de Intercambio de Silvergate (SEN). Estos pueden incluir presión gubernamental, el colapso cripto de FTX, relaciones rotas con sus socios y la caída significativa en el valor de sus acciones.
El Colapso de FTX
Los problemas actuales de Silvergate Bank comenzaron cuando el intercambio de criptomonedas FTX y su empresa hermana Alameda Research colapsaron en el tercer trimestre de 2022. Después de este incidente relacionado con las criptomonedas, los clientes de FTX retiraron $8.1 mil millones de depósitos. Para hacer frente a este alto nivel de retiro, Silvergate Bank obtuvo un préstamo del sistema de Préstamo Bancario Residencial, una organización federal que proporciona financiamiento de bajo costo a los bancos.
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Colapso de FTX- Paybito
Ese préstamo causó revuelo entre los legisladores federales que temían que si Silvergate Bank no pudiera devolver la cantidad prestada, el Federal Deposit Insurance Corp pudiera verse gravemente afectado, lo que podría provocar una gran indignación pública. Como resultado, se solicitó a Silvergate que devolviera el préstamo de inmediato.
Para devolver ese préstamo, Silvergate Bank vendió sus valores con una pérdida total de $886 millones.
Presión gubernamental
El banco Silvergate también estaba bajo escrutinio intenso de los fiscales estadounidenses en el fraude del Departamento de Justicia relacionado con sus tratos financieros con FTX y Alameda Research.
Durante algún tiempo, los reguladores habían estado cuestionando al Banco Silvergate por no detectar las transacciones financieras sospechosas entre FTX y su empresa hermana Alameda Research. En el momento de su colapso, Silvergate tenía $1 mil millones en depósitos de FTX.
A la luz de estas acusaciones y otros desarrollos en el sector cripto, Silvergate ha encontrado necesario liquidar de forma voluntaria la Red de Intercambio de Silvergate (SEN).
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Disminución constante en el valor de sus acciones
El valor de la participación de Silvergate ha estado bajo amenaza desde el colapso de FTX y Alameda Research. Actualmente, el precio de sus acciones ha disminuido aproximadamente un 65,8% desde el comienzo del año. Aún peor, el precio de sus acciones ha disminuido un 89% desde su máximo histórico en noviembre de 2021. Esta constante disminución en el valor de sus acciones y el actual mercado de cripto inestable ha llevado a Silvergate Bank a discontinuar Silvergate Exchange Network (SEN).
Relación con sus socios
La mayoría de sus socios han terminado sus relaciones comerciales con Silvergate después de su anuncio de que iba a retrasar la presentación de su informe anual. Por ejemplo,
Galaxy Digital, LedgerX, Coinbase, Circle, Paxos y Bitstamp declaró públicamente que tienen terminaron sus asociaciones con Silvergate Bank.
La breve historia de Silvergate Bank
Silvergate Bank comenzó como una asociación de préstamos y ahorros en 1988 en California, Estados Unidos. En 1996, Dennis Frank y Derek J. Eisele recapitalizaron Silvergate y lo convirtieron en un banco comercial que ofrece servicios de préstamos y banca, como cuentas comerciales de bienes raíces y banca empresarial. Es uno de los bancos que ha estado dispuesto a asociarse con empresas de criptografía y apoyar sus servicios de criptomonedas.
Conclusión
El 8 de marzo de 2023, Silvergate Bank anunció que estaba descontinuando su Red de Intercambio Silvergate (SEN). Aunque no especificó las razones exactas, varios factores han contribuido a esa decisión. Estos incluyen la implosión de FTX y Alameda, la caída de sus precios de las acciones y la presión regulatoria gubernamental.
Preguntas frecuentes sobre Silvergate Bank
¿Es Silvergate un banco?
Silver Gate Bank es un banco comercial que se formó en 1996 y actualmente opera en los Estados Unidos. Inicialmente, se formó como una asociación de préstamos y ahorros en 1988 en California. Ofrece diversos servicios comerciales como préstamos e inmobiliarios.
¿Qué tan grande es el Banco Silvergate?
Silvergate Bank es una gran institución financiera que tiene muchos clientes institucionales, ya que ofrece varios servicios como ahorros comerciales, mercado monetario, certificados de depósito, gestión de efectivo, banca en línea y servicios de procesamiento. Se formó en los Estados Unidos en 1996.
¿Es Silvergate Bank Bueno?
Silvergate es un banco de renombre que presta servicios a varios clientes, incluidos inversores institucionales. Se hizo muy popular cuando creó su Red de Intercambio Silvergate, que ayudó a sus clientes a intercambiar criptomonedas por dinero fiduciario. Siempre ha sido capaz de cumplir con sus obligaciones financieras con sus clientes.
¿Quién es el propietario de Silvergate Capital?
Martin S. Friedman es el mayor accionista individual de Silvergate Capital. Sin embargo, hay otros pocos accionistas individuales, así como muchos titulares de capital institucional.
