Regtech(Technology Regulatory) كأداة تقنية للحفاظ على الامتثال التنظيمي، تلعب دورًا متزايد الأهمية في المجال المالي. يتم استخدامها بشكل أساسي لضمان امتثال الصناعة والمستهلكين للقوانين واللوائح ذات الصلة، ومساعدة المؤسسات المالية في تحقيق أتمتة الامتثال وتبسيطه.
مع ظهور سوق الأصول الافتراضية، تواجه Regtech فرصًا وتحديات جديدة. يتميز سوق الأصول الافتراضية بتوافره على مدار الساعة، وعدم وجود حدود، وارتفاع مستوى التقنية، مما يتطلب من التكنولوجيا التنظيمية أن تتمكن من المراقبة الآلية في الوقت الحقيقي. في الوقت نفسه، فإن الخصائص اللامركزية للأصول الافتراضية قد جلبت أيضًا أشكالًا جديدة من السرقة والتلاعب، مما يتطلب أدوات تنظيمية مشفرة مخصصة للتعامل معها.
ومع ذلك، فإن الشفافية العالية للبلوكشين توفر سهولة للرقابة. يمكن تتبع العديد من الجرائم التي يصعب اكتشافها في التمويل التقليدي بوضوح على البلوكشين. وهذا يعني أن الهيئات التنظيمية يمكنها محاربة الجرائم المالية بشكل أكثر كفاءة.
في سوق الأصول الافتراضية، يحتاج KYC( إلى معرفة عميلك) وAML( مكافحة غسل الأموال) وMAR( تنظيم السوق ضد التلاعب) إلى دمج قدرات المراقبة على السلسلة وخارج السلسلة. على سبيل المثال، تحتاج AML إلى مراقبة سلوك الحسابات ومصادر أموال المحفظة في نفس الوقت. بينما تتطلب MAR التصدي لتلاعب الأصول المتعددة، والاحتيال عبر العقود الذكية، وغيرها من أشكال التلاعب الجديدة في السوق.
بعض أشكال الجرائم المالية الخاصة بالعملات المشفرة تستحق الانتباه أيضًا. هناك مشكلة خطيرة تتعلق بالتداول الداخلي في البورصات اللامركزية، حيث أظهرت الأبحاث أن أكثر من نصف الرموز المدرجة تشهد سلوكيات تداول داخلي. بالإضافة إلى ذلك، فإن الاحتيالات المتعلقة بالعقود الذكية شائعة جدًا، حيث يظهر رمز احتيالي جديد كل 4 دقائق في المتوسط.
تعتبر هونغ كونغ كمنطقة رائدة عالمياً في تنظيم العملات المشفرة، حيث تحظى إطارها التنظيمي باهتمام كبير. تطلب هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة من منصات التداول استخدام أنظمة فعالة لمراقبة السوق، لتحديد ومنع سلوكيات التلاعب في السوق. وهذا يضع متطلبات أعلى على شركات تنظيم التكنولوجيا، حيث تحتاج إلى تقديم حلول امتثال شاملة، بما في ذلك مراقبة المعاملات على السلسلة وخارج السلسلة، وتقارير الأنشطة المشبوهة وغيرها من الوظائف.
بشكل عام، مع تطور سوق الأصول الافتراضية، فإن التكنولوجيا التنظيمية تمر بتحولات مهمة. من خلال دمج أفضل الممارسات المالية التقليدية مع الابتكارات التقنية الأصلية المتعلقة بالتشفير، تلعب التكنولوجيا التنظيمية دورًا مهمًا في بناء نظام مالي أكثر أمانًا وعدلاً.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 11
أعجبني
11
5
مشاركة
تعليق
0/400
ForkItAll
· منذ 21 س
هل لا تزال تتبع الاتجاهات وتتحدث عن التنظيم؟ لقد أصبح هذا حديثًا قديمًا، أليس كذلك؟
شاهد النسخة الأصليةرد0
WalletDetective
· 08-06 15:19
لقد وصلت إلى عام 2024 وما زلت لا تستطيع الإمساك بالتسريبات الكبيرة؟
شاهد النسخة الأصليةرد0
ZKProofster
· 08-06 15:16
في الواقع، هذه الأدوات الرقابية ليست سوى جواسيس متفاخرين... الخصوصية من التصميم أو اخرج من هنا
شاهد النسخة الأصليةرد0
HashBard
· 08-06 15:15
أشخاص ديفي حقًا يعتقدون أنهم يمكنهم الهروب من البانوبتيكون... التقنية التنظيمية هي مجرد سجن آخر بأقفال أفضل بصراحة.
كيف تساعد تقنيات التنظيم المالية (Regtech) في مكافحة الجرائم المالية في سوق الأصول الافتراضية
مناقشة دور Regtech في مواجهة الجرائم المالية
Regtech(Technology Regulatory) كأداة تقنية للحفاظ على الامتثال التنظيمي، تلعب دورًا متزايد الأهمية في المجال المالي. يتم استخدامها بشكل أساسي لضمان امتثال الصناعة والمستهلكين للقوانين واللوائح ذات الصلة، ومساعدة المؤسسات المالية في تحقيق أتمتة الامتثال وتبسيطه.
مع ظهور سوق الأصول الافتراضية، تواجه Regtech فرصًا وتحديات جديدة. يتميز سوق الأصول الافتراضية بتوافره على مدار الساعة، وعدم وجود حدود، وارتفاع مستوى التقنية، مما يتطلب من التكنولوجيا التنظيمية أن تتمكن من المراقبة الآلية في الوقت الحقيقي. في الوقت نفسه، فإن الخصائص اللامركزية للأصول الافتراضية قد جلبت أيضًا أشكالًا جديدة من السرقة والتلاعب، مما يتطلب أدوات تنظيمية مشفرة مخصصة للتعامل معها.
ومع ذلك، فإن الشفافية العالية للبلوكشين توفر سهولة للرقابة. يمكن تتبع العديد من الجرائم التي يصعب اكتشافها في التمويل التقليدي بوضوح على البلوكشين. وهذا يعني أن الهيئات التنظيمية يمكنها محاربة الجرائم المالية بشكل أكثر كفاءة.
في سوق الأصول الافتراضية، يحتاج KYC( إلى معرفة عميلك) وAML( مكافحة غسل الأموال) وMAR( تنظيم السوق ضد التلاعب) إلى دمج قدرات المراقبة على السلسلة وخارج السلسلة. على سبيل المثال، تحتاج AML إلى مراقبة سلوك الحسابات ومصادر أموال المحفظة في نفس الوقت. بينما تتطلب MAR التصدي لتلاعب الأصول المتعددة، والاحتيال عبر العقود الذكية، وغيرها من أشكال التلاعب الجديدة في السوق.
بعض أشكال الجرائم المالية الخاصة بالعملات المشفرة تستحق الانتباه أيضًا. هناك مشكلة خطيرة تتعلق بالتداول الداخلي في البورصات اللامركزية، حيث أظهرت الأبحاث أن أكثر من نصف الرموز المدرجة تشهد سلوكيات تداول داخلي. بالإضافة إلى ذلك، فإن الاحتيالات المتعلقة بالعقود الذكية شائعة جدًا، حيث يظهر رمز احتيالي جديد كل 4 دقائق في المتوسط.
تعتبر هونغ كونغ كمنطقة رائدة عالمياً في تنظيم العملات المشفرة، حيث تحظى إطارها التنظيمي باهتمام كبير. تطلب هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة من منصات التداول استخدام أنظمة فعالة لمراقبة السوق، لتحديد ومنع سلوكيات التلاعب في السوق. وهذا يضع متطلبات أعلى على شركات تنظيم التكنولوجيا، حيث تحتاج إلى تقديم حلول امتثال شاملة، بما في ذلك مراقبة المعاملات على السلسلة وخارج السلسلة، وتقارير الأنشطة المشبوهة وغيرها من الوظائف.
بشكل عام، مع تطور سوق الأصول الافتراضية، فإن التكنولوجيا التنظيمية تمر بتحولات مهمة. من خلال دمج أفضل الممارسات المالية التقليدية مع الابتكارات التقنية الأصلية المتعلقة بالتشفير، تلعب التكنولوجيا التنظيمية دورًا مهمًا في بناء نظام مالي أكثر أمانًا وعدلاً.