ترميز الأصول: تسريع عملية تحويل أصول RWA إلى داخل السلسلة
ترميز الأصول ينتقل بسرعة من المفهوم إلى التنفيذ، ليصبح موضوعًا شائعًا في مجال التمويل العالمي. سواء كانت المؤسسات الأصلية المشفرة أو عمالقة التمويل التقليديين، فإنهم يستكشفون كيفية تحقيق الرقمنة وداخل السلسلة والتمويل العالمي للأصول الواقعية (RWA) مع الالتزام بالقوانين. من السندات الحكومية، والعقارات إلى السلع الأساسية، تتوسع فئات الأصول باستمرار، كما تفتح أطر التنظيم تدريجياً مساحات للتجريب. تعكس هذه الحماسة للأصول داخل السلسلة الطلب العميق من الأسواق المالية العالمية على الكفاءة، والشفافية، والسيولة على مدار الساعة.
في هذا السياق، تُعتبر Libeara منصة مبتكرة، تت定位 كممارس لترميز الأصول موجه نحو المؤسسات. على عكس العديد من المؤسسات المالية التقليدية التي لا تزال في مرحلة التجريب، قامت Libeara بتجميع خبرة عملية قابلة للتطبيق من خلال مشاريع حقيقية. في الوقت نفسه، تختلف أيضًا عن بعض المؤسسات المشفرة التي تتبع مسارات عدوانية تركز على التقنية، حيث تُولي أهمية أكبر للامتثال والأمان والتكيف على المستوى المؤسسي.
RWA تدخل مرحلة تسارع، ثلاثة منتجات تفتح طريق الأصول التقليدية داخل السلسلة
تتسارع اتجاهات ترميز الأصول داخل السلسلة نحو اختراق السوق الرئيسية. تظهر البيانات أن القيمة الإجمالية للأصول داخل السلسلة RWA على مستوى العالم قد تجاوزت 255 مليار دولار، بمعدل نمو يقارب 56% منذ بداية العام، وتشمل فئات أصول متعددة مثل السندات الأمريكية، والعقارات، والائتمان الخاص، والسلع، والأسهم. وهذا يدل على أن التمويل داخل السلسلة لم يعد مقتصراً على كونه ساحة تجريبية للأصول الأصلية في التشفير، بل إن الطلب من الأسواق المالية التقليدية على بنية تحتية مالية أكثر كفاءة وشفافية وقابلية للبرمجة والتركيب يتزايد بشكل متزايد.
حالياً، لا تزال عملية إصدار وإدارة الأصول المالية التقليدية تعتمد بشكل كبير على المؤسسات المركزية. على الرغم من وجود مزايا في الامتثال والأمان، إلا أنها تواجه في الوقت نفسه صعوبات مثل تعقيد وإطالة عملية الإصدار، وارتفاع عتبة المشاركة، وارتفاع التكاليف، ووجود جزيرة بيانات خطيرة. استجابة لهذه النقاط المؤلمة، قامت Libeara من خلال ثلاث خطوط منتجات رئيسية: Bravo وDelta وTango، بتطوير حلول إصدار وإدارة داخل السلسلة ذات امتثال عالٍ وكفاءة عالية، مما يسرع من عملية تحويل الأصول التقليدية إلى داخل السلسلة.
برافو: ترميز الأصول للحكومة والسندات
Bravo هو منصة مبتكرة لترميز الأصول مصممة للمؤسسات المالية الوطنية، تدعم إصدار وتداول وإدارة السندات الحكومية والديون السيادية مباشرة داخل السلسلة، مما يعزز شمولية وشفافية النظام المالي وقدرته على مقاومة المخاطر.
تعتبر السندات السيادية التقليدية عادةً عالية العتبة ومعقدة في الإجراءات، وتستهدف فقط المستثمرين المؤسسيين. يقوم Bravo بإزالة حواجز الدخول إلى السوق التقليدية من خلال دعم إصدار السندات بوجهات صغيرة والمحافظ داخل السلسلة، مما يعزز ديمقراطية الدين. يسمح للحكومات بإصدار وتداول وسداد الديون مباشرةً داخل السلسلة، ويتم تنفيذ ذلك تلقائيًا عبر العقود الذكية، وتكون العملية برمتها قابلة للتتبع والتحقق.
يتيح نظام دعم السندات المحلية في Bravo إجراء الدين المحلي الأصلي داخل السلسلة، مما يعزز الاستقلال الاستراتيجي للحكومة وقدرتها على مواجهة المخاطر، ويعزز أيضًا تثبيت الائتمان. في الوقت نفسه، يوفر النظام قدرة مرنة لتصميم منتجات الدين، ويدعم أدوات الدين القابلة للبرمجة، مثل السندات المرتبطة بالتضخم، والسندات المؤجلة الإصدار التي سيتم تفعيلها في المستقبل، بالإضافة إلى أشكال مبتكرة مثل السندات القابلة للسحب وسندات حقوق الولادة.
الأهم من ذلك، أن Bravo تطبق آلية الحيازة الأصلية داخل السلسلة، حيث تعود الأصول مباشرة إلى المستثمرين، مما يلغي مخاطر الوكالة والتعطل الأحادي، كما أن البيانات شفافة وقابلة للتحقق، مما يزيد بشكل كبير من مرونة النظام.
دلتا: خدمات ترميز الأصول الموجهة لمديري الصناديق الخاضعة للتنظيم
تسمح Delta لمديري الصناديق الخاضعة للتنظيم بإصدار وإدارة حصص الصناديق داخل السلسلة، وتدعم ترميز الأصول بقيم اسمية مختلفة، مما يقلل بشكل كبير من عتبة الاستثمار. من خلال آلية الترميز، يمكن نقل هذه الحصص بحرية بين المستثمرين الذين يستوفون المتطلبات التنظيمية، مما يكسر بشكل فعال عنق الزجاجة في السيولة في استثمار الصناديق التقليدية.
تدعم المنصة إدارة الصناديق عبر فئات أصول متعددة وعبر ولايات قضائية مختلفة، لتلبية احتياجات المحافظ الاستثمارية المتنوعة. يمكن للمستثمرين بسهولة إتمام عمليات الاشتراك واسترداد وتحويل حصص الصناديق، مما يعزز بشكل كبير تجربة المستخدم وكفاءة العمليات.
ستقوم Delta بإطلاق تطبيق ومنصة من المستوى المؤسسي تم تطويرها من خلال Libeara لمشرفي الصناديق المرخصين في سنغافورة، مع مستوى عالٍ من الأمان والامتثال المؤسسي. من خلال توافقه مع التمويل التقليدي والتمويل اللامركزي، يلبي احتياجات المستثمرين الأصليين في العملات الرقمية والمستثمرين التقليديين المختلفة.
Tango: منصة إصدار رموز الأوراق المالية العامة
Tango هو منصة إصدار رموز الأوراق المالية العامة المدعومة بفئات أصول متعددة، تدعم ترميز الأصول المتعددة للعالم الحقيقي مثل الأوراق المالية والسلع ووسائل الإعلام. تدعم المنصة عدة شبكات بلوكتشين، مما يضمن التوافق التقني والمرونة، لتلبية احتياجات السوق المختلفة.
في الوقت نفسه، قامت Tango بدمج ميزات KYC و AML، بالإضافة إلى تقنيات على مستوى البنوك، ونظم الرقابة الداخلية، وإدارة المخاطر، والمعايير التنظيمية، لضمان أن جميع مشاريع ترميز الأصول تتوافق مع المعايير التنظيمية والقانونية.
الدخول في مرحلة التطبيق العملي، ترميز الأصول قد تم تنفيذه لعدة سنوات
بالمقارنة مع العديد من المشاركين في RWA الذين لا يزالون في مرحلة الاستكشاف والتجريب، تعمل Libeara على دفع ترميز الأصول من المفهوم إلى التطبيق العملي. من خلال التكيف المرن مع اللوائح واحتياجات السوق المختلفة للدول والمؤسسات، تم اختبار Libeara وتحسينها في مشاريع وطنية في دول مثل سنغافورة وهونغ كونغ وغانا والفلبين، والتي تشمل مشاهد أصول متنوعة مثل الاكتتاب العام، والاكتتاب الخاص، وسندات الدين السيادية، والعملات الرقمية للبنك المركزي، مما يوفر نموذجًا تقنيًا يمكن نسخه والتحقق منه للأسواق العالمية.
على سبيل المثال، فإن صندوق ULTRA هو صندوق لترميز الأصول من الولايات المتحدة قصيرة الأجل للسندات الحكومية تم إطلاقه بالتعاون مع Libeara و العديد من الأطراف، ويعتبر واحدًا من أعلى صناديق السندات الحكومية الأمريكية تصنيفًا في العالم، حيث حصل على تقييمات عالية من عدة مؤسسات. مؤخرًا، أعلنت عدة منصات عن تعاونها مع Libeara لتوسيع الوصول إلى صندوق ULTRA.
تعاونت Libeara أيضًا مع المؤسسات العامة الرائدة في البلاد لإطلاق صندوق ترميز أصول التجزئة - صندوق العملات الرقمية هونغ كونغ من هوتشي. هذا الصندوق هو أول صندوق ترميز أصول مُعتمد من هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ موجه للمستثمرين من الجمهور، ويتيح الوصول إلى أدوات استثمار مبتكرة من خلال Libeara.
في عام 2023، دخلت Libeara نهائيات هاكاثون البنك المركزي الغاني للعملات الرقمية، حيث قامت ببناء نظام نموذج أولي يدعم الاشتراك في سندات الحكومة الغانية وأذون الخزانة، مما يحقق إصدار وتسوية سندات الحكومة الغانية عبر داخل السلسلة. لم تؤكد هذه المشروع فقط الجدوى التقنية، بل قدم أيضًا مسارًا قابلاً للتطبيق للتحول الرقمي المالي في الأسواق النامية.
بالإضافة إلى ذلك، تم تضمين تقنية ترميز الأصول من Libeara في عدة مشاريع لبناء البنية التحتية المالية على مستوى الدولة. على سبيل المثال، شاركت Libeara في مشروع Ensemble الذي أطلقته هيئة النقد في هونغ كونغ، وهو مشروع للعملة الرقمية للبنك المركزي بالجملة الذي يدعم تطوير سوق الترميز في هونغ كونغ. تعاونت Libeara مع العديد من الأطراف لإجراء اختبارات إثبات المفهوم، وقدمت دعمًا للمشاريع الحقيقية للبنية التحتية لـ wCBDC لهيئة النقد في هونغ كونغ.
تعاونت Libeara أيضًا مع بنك في الفلبين لإنجاز أول مشروع لسندات التجزئة المرمزة في البلاد، حيث أصدرت سندات التجزئة بقيمة إجمالية تبلغ 90 مليار بيسو فلبيني على السلسلة العامة. بالإضافة إلى ذلك، شاركت Libeara في مشروع التمويل الأخضر الذي أطلقته سلطة النقد في هونغ كونغ ومركز الابتكار التابع للبنك الدولي للتسويات، لاستكشاف تطبيقات تقنية blockchain في ترميز السندات الخضراء.
يتمتع الفريق الأساسي بخبرة مالية واسعة، ويكرس جهوده لإنشاء "سيارة فائقة الأمان" من RWA
اسم Libeara مستمد من دمج "Liberty" و "Aerarium". كمؤسسة تكنولوجيا مالية تم إنشاؤها من قبل منصة الابتكار التابعة لأحد البنوك، تأسست Libeara في يناير 2023، ومقرها في سنغافورة، وتهدف إلى استخدام تقنية blockchain لدفع ترميز الأصول الحكومية والسندات وصناديق الاستثمار، وكسر الاحتكاكات والحواجز التقليدية في السوق المالية، وفتح قنوات استثمار كانت صعبة الوصول إليها.
تجمع الفريق الأساسي لشركة Libeara بين أفضل الخبراء في مجالات التمويل التقليدي، وتكنولوجيا blockchain، والامتثال التنظيمي. يتمتع المؤسس والرئيس التنفيذي بخبرة غنية تزيد عن 20 عامًا في أسواق رأس المال، حيث صمم ونفذ خطط تمويل سندات تجاوزت قيمتها 180 مليار دولار لصالح دول ذات سيادة، وشركات، ومؤسسات مالية، ولديه فهم عميق لنقاط الضعف والمشاكل في الأسواق المالية التقليدية. أصبحت هذه التجارب الأساس الذي قامت عليه Libeara، مما يمكنها من إيجاد توازن بين الابتكار التكنولوجي والأمان المالي.
قال المؤسس إن ترميز الأصول لا يبسط فقط المراحل غير الفعالة، بل يعيد تعريف طريقة تفاعل المستثمرين مع الأصول. من خلال تقنية البلوك تشين، عززت Libeara قابلية تحويل هذه الاستثمارات، مما سمح للأصول بالتدفق بشكل نظير إلى نظير بين المستثمرين، مما زاد بشكل كبير من المرونة. كما أدى ذلك إلى ظهور المزيد من الاستخدامات الجديدة، مثل تعزيز السيولة وتوسيع نطاق مشاركة المستثمرين.
وأكد أن ليس كل مشاريع ترميز الأصول بنفس القدر من الأمان. في الماضي، كانت العديد من المشاريع تضع الأرقام الرقمية للأصول داخل السلسلة دون أن تأخذ في الاعتبار تدابير الحماية الأساسية للمستثمرين. هدف ليبيرا هو بناء "سيارة فائقة الأمان"، لتسير بأمان على الطريق السريع الرقمي في المالية الحديثة.
تستهدف خدمة Libeara مجموعة جديدة من المستثمرين، وهم الذين يمتلكون ثروات مشفرة، ولكنهم يرغبون في المشاركة في استثمارات السوق المالية التقليدية. أشار المؤسسون إلى أن الاستخدام الواسع للتكنولوجيا السلسلة في المالية التقليدية يواجه عوائق معرفية، حيث لا يزال الكثيرون يساوون بين السلسلة والعملات المشفرة المتقلبة والأسواق غير المنظمة. تغيير هذا التصور لا يتطلب فقط تقنية متقدمة، بل يحتاج أيضاً إلى إطار قوي للتوافق.
لقد توقع أن权 التحكم في توزيع الثروة سيتحول من المؤسسات المالية الكبيرة إلى الأفراد. سيؤدي ترميز الأصول دورًا رئيسيًا، حيث يحتفظ باستقرار وهيكل التمويل التقليدي، ويُلبي في الوقت نفسه احتياجات المستثمرين المعاصرين من المرونة والاستقلالية.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
ليبيرا تقود موجة RWA: ثلاثة منتجات تسرع من عملية تحويل الأصول داخل السلسلة
ترميز الأصول: تسريع عملية تحويل أصول RWA إلى داخل السلسلة
ترميز الأصول ينتقل بسرعة من المفهوم إلى التنفيذ، ليصبح موضوعًا شائعًا في مجال التمويل العالمي. سواء كانت المؤسسات الأصلية المشفرة أو عمالقة التمويل التقليديين، فإنهم يستكشفون كيفية تحقيق الرقمنة وداخل السلسلة والتمويل العالمي للأصول الواقعية (RWA) مع الالتزام بالقوانين. من السندات الحكومية، والعقارات إلى السلع الأساسية، تتوسع فئات الأصول باستمرار، كما تفتح أطر التنظيم تدريجياً مساحات للتجريب. تعكس هذه الحماسة للأصول داخل السلسلة الطلب العميق من الأسواق المالية العالمية على الكفاءة، والشفافية، والسيولة على مدار الساعة.
في هذا السياق، تُعتبر Libeara منصة مبتكرة، تت定位 كممارس لترميز الأصول موجه نحو المؤسسات. على عكس العديد من المؤسسات المالية التقليدية التي لا تزال في مرحلة التجريب، قامت Libeara بتجميع خبرة عملية قابلة للتطبيق من خلال مشاريع حقيقية. في الوقت نفسه، تختلف أيضًا عن بعض المؤسسات المشفرة التي تتبع مسارات عدوانية تركز على التقنية، حيث تُولي أهمية أكبر للامتثال والأمان والتكيف على المستوى المؤسسي.
RWA تدخل مرحلة تسارع، ثلاثة منتجات تفتح طريق الأصول التقليدية داخل السلسلة
تتسارع اتجاهات ترميز الأصول داخل السلسلة نحو اختراق السوق الرئيسية. تظهر البيانات أن القيمة الإجمالية للأصول داخل السلسلة RWA على مستوى العالم قد تجاوزت 255 مليار دولار، بمعدل نمو يقارب 56% منذ بداية العام، وتشمل فئات أصول متعددة مثل السندات الأمريكية، والعقارات، والائتمان الخاص، والسلع، والأسهم. وهذا يدل على أن التمويل داخل السلسلة لم يعد مقتصراً على كونه ساحة تجريبية للأصول الأصلية في التشفير، بل إن الطلب من الأسواق المالية التقليدية على بنية تحتية مالية أكثر كفاءة وشفافية وقابلية للبرمجة والتركيب يتزايد بشكل متزايد.
حالياً، لا تزال عملية إصدار وإدارة الأصول المالية التقليدية تعتمد بشكل كبير على المؤسسات المركزية. على الرغم من وجود مزايا في الامتثال والأمان، إلا أنها تواجه في الوقت نفسه صعوبات مثل تعقيد وإطالة عملية الإصدار، وارتفاع عتبة المشاركة، وارتفاع التكاليف، ووجود جزيرة بيانات خطيرة. استجابة لهذه النقاط المؤلمة، قامت Libeara من خلال ثلاث خطوط منتجات رئيسية: Bravo وDelta وTango، بتطوير حلول إصدار وإدارة داخل السلسلة ذات امتثال عالٍ وكفاءة عالية، مما يسرع من عملية تحويل الأصول التقليدية إلى داخل السلسلة.
برافو: ترميز الأصول للحكومة والسندات
Bravo هو منصة مبتكرة لترميز الأصول مصممة للمؤسسات المالية الوطنية، تدعم إصدار وتداول وإدارة السندات الحكومية والديون السيادية مباشرة داخل السلسلة، مما يعزز شمولية وشفافية النظام المالي وقدرته على مقاومة المخاطر.
تعتبر السندات السيادية التقليدية عادةً عالية العتبة ومعقدة في الإجراءات، وتستهدف فقط المستثمرين المؤسسيين. يقوم Bravo بإزالة حواجز الدخول إلى السوق التقليدية من خلال دعم إصدار السندات بوجهات صغيرة والمحافظ داخل السلسلة، مما يعزز ديمقراطية الدين. يسمح للحكومات بإصدار وتداول وسداد الديون مباشرةً داخل السلسلة، ويتم تنفيذ ذلك تلقائيًا عبر العقود الذكية، وتكون العملية برمتها قابلة للتتبع والتحقق.
يتيح نظام دعم السندات المحلية في Bravo إجراء الدين المحلي الأصلي داخل السلسلة، مما يعزز الاستقلال الاستراتيجي للحكومة وقدرتها على مواجهة المخاطر، ويعزز أيضًا تثبيت الائتمان. في الوقت نفسه، يوفر النظام قدرة مرنة لتصميم منتجات الدين، ويدعم أدوات الدين القابلة للبرمجة، مثل السندات المرتبطة بالتضخم، والسندات المؤجلة الإصدار التي سيتم تفعيلها في المستقبل، بالإضافة إلى أشكال مبتكرة مثل السندات القابلة للسحب وسندات حقوق الولادة.
الأهم من ذلك، أن Bravo تطبق آلية الحيازة الأصلية داخل السلسلة، حيث تعود الأصول مباشرة إلى المستثمرين، مما يلغي مخاطر الوكالة والتعطل الأحادي، كما أن البيانات شفافة وقابلة للتحقق، مما يزيد بشكل كبير من مرونة النظام.
دلتا: خدمات ترميز الأصول الموجهة لمديري الصناديق الخاضعة للتنظيم
تسمح Delta لمديري الصناديق الخاضعة للتنظيم بإصدار وإدارة حصص الصناديق داخل السلسلة، وتدعم ترميز الأصول بقيم اسمية مختلفة، مما يقلل بشكل كبير من عتبة الاستثمار. من خلال آلية الترميز، يمكن نقل هذه الحصص بحرية بين المستثمرين الذين يستوفون المتطلبات التنظيمية، مما يكسر بشكل فعال عنق الزجاجة في السيولة في استثمار الصناديق التقليدية.
تدعم المنصة إدارة الصناديق عبر فئات أصول متعددة وعبر ولايات قضائية مختلفة، لتلبية احتياجات المحافظ الاستثمارية المتنوعة. يمكن للمستثمرين بسهولة إتمام عمليات الاشتراك واسترداد وتحويل حصص الصناديق، مما يعزز بشكل كبير تجربة المستخدم وكفاءة العمليات.
ستقوم Delta بإطلاق تطبيق ومنصة من المستوى المؤسسي تم تطويرها من خلال Libeara لمشرفي الصناديق المرخصين في سنغافورة، مع مستوى عالٍ من الأمان والامتثال المؤسسي. من خلال توافقه مع التمويل التقليدي والتمويل اللامركزي، يلبي احتياجات المستثمرين الأصليين في العملات الرقمية والمستثمرين التقليديين المختلفة.
Tango: منصة إصدار رموز الأوراق المالية العامة
Tango هو منصة إصدار رموز الأوراق المالية العامة المدعومة بفئات أصول متعددة، تدعم ترميز الأصول المتعددة للعالم الحقيقي مثل الأوراق المالية والسلع ووسائل الإعلام. تدعم المنصة عدة شبكات بلوكتشين، مما يضمن التوافق التقني والمرونة، لتلبية احتياجات السوق المختلفة.
في الوقت نفسه، قامت Tango بدمج ميزات KYC و AML، بالإضافة إلى تقنيات على مستوى البنوك، ونظم الرقابة الداخلية، وإدارة المخاطر، والمعايير التنظيمية، لضمان أن جميع مشاريع ترميز الأصول تتوافق مع المعايير التنظيمية والقانونية.
الدخول في مرحلة التطبيق العملي، ترميز الأصول قد تم تنفيذه لعدة سنوات
بالمقارنة مع العديد من المشاركين في RWA الذين لا يزالون في مرحلة الاستكشاف والتجريب، تعمل Libeara على دفع ترميز الأصول من المفهوم إلى التطبيق العملي. من خلال التكيف المرن مع اللوائح واحتياجات السوق المختلفة للدول والمؤسسات، تم اختبار Libeara وتحسينها في مشاريع وطنية في دول مثل سنغافورة وهونغ كونغ وغانا والفلبين، والتي تشمل مشاهد أصول متنوعة مثل الاكتتاب العام، والاكتتاب الخاص، وسندات الدين السيادية، والعملات الرقمية للبنك المركزي، مما يوفر نموذجًا تقنيًا يمكن نسخه والتحقق منه للأسواق العالمية.
على سبيل المثال، فإن صندوق ULTRA هو صندوق لترميز الأصول من الولايات المتحدة قصيرة الأجل للسندات الحكومية تم إطلاقه بالتعاون مع Libeara و العديد من الأطراف، ويعتبر واحدًا من أعلى صناديق السندات الحكومية الأمريكية تصنيفًا في العالم، حيث حصل على تقييمات عالية من عدة مؤسسات. مؤخرًا، أعلنت عدة منصات عن تعاونها مع Libeara لتوسيع الوصول إلى صندوق ULTRA.
تعاونت Libeara أيضًا مع المؤسسات العامة الرائدة في البلاد لإطلاق صندوق ترميز أصول التجزئة - صندوق العملات الرقمية هونغ كونغ من هوتشي. هذا الصندوق هو أول صندوق ترميز أصول مُعتمد من هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ موجه للمستثمرين من الجمهور، ويتيح الوصول إلى أدوات استثمار مبتكرة من خلال Libeara.
في عام 2023، دخلت Libeara نهائيات هاكاثون البنك المركزي الغاني للعملات الرقمية، حيث قامت ببناء نظام نموذج أولي يدعم الاشتراك في سندات الحكومة الغانية وأذون الخزانة، مما يحقق إصدار وتسوية سندات الحكومة الغانية عبر داخل السلسلة. لم تؤكد هذه المشروع فقط الجدوى التقنية، بل قدم أيضًا مسارًا قابلاً للتطبيق للتحول الرقمي المالي في الأسواق النامية.
بالإضافة إلى ذلك، تم تضمين تقنية ترميز الأصول من Libeara في عدة مشاريع لبناء البنية التحتية المالية على مستوى الدولة. على سبيل المثال، شاركت Libeara في مشروع Ensemble الذي أطلقته هيئة النقد في هونغ كونغ، وهو مشروع للعملة الرقمية للبنك المركزي بالجملة الذي يدعم تطوير سوق الترميز في هونغ كونغ. تعاونت Libeara مع العديد من الأطراف لإجراء اختبارات إثبات المفهوم، وقدمت دعمًا للمشاريع الحقيقية للبنية التحتية لـ wCBDC لهيئة النقد في هونغ كونغ.
تعاونت Libeara أيضًا مع بنك في الفلبين لإنجاز أول مشروع لسندات التجزئة المرمزة في البلاد، حيث أصدرت سندات التجزئة بقيمة إجمالية تبلغ 90 مليار بيسو فلبيني على السلسلة العامة. بالإضافة إلى ذلك، شاركت Libeara في مشروع التمويل الأخضر الذي أطلقته سلطة النقد في هونغ كونغ ومركز الابتكار التابع للبنك الدولي للتسويات، لاستكشاف تطبيقات تقنية blockchain في ترميز السندات الخضراء.
يتمتع الفريق الأساسي بخبرة مالية واسعة، ويكرس جهوده لإنشاء "سيارة فائقة الأمان" من RWA
اسم Libeara مستمد من دمج "Liberty" و "Aerarium". كمؤسسة تكنولوجيا مالية تم إنشاؤها من قبل منصة الابتكار التابعة لأحد البنوك، تأسست Libeara في يناير 2023، ومقرها في سنغافورة، وتهدف إلى استخدام تقنية blockchain لدفع ترميز الأصول الحكومية والسندات وصناديق الاستثمار، وكسر الاحتكاكات والحواجز التقليدية في السوق المالية، وفتح قنوات استثمار كانت صعبة الوصول إليها.
تجمع الفريق الأساسي لشركة Libeara بين أفضل الخبراء في مجالات التمويل التقليدي، وتكنولوجيا blockchain، والامتثال التنظيمي. يتمتع المؤسس والرئيس التنفيذي بخبرة غنية تزيد عن 20 عامًا في أسواق رأس المال، حيث صمم ونفذ خطط تمويل سندات تجاوزت قيمتها 180 مليار دولار لصالح دول ذات سيادة، وشركات، ومؤسسات مالية، ولديه فهم عميق لنقاط الضعف والمشاكل في الأسواق المالية التقليدية. أصبحت هذه التجارب الأساس الذي قامت عليه Libeara، مما يمكنها من إيجاد توازن بين الابتكار التكنولوجي والأمان المالي.
قال المؤسس إن ترميز الأصول لا يبسط فقط المراحل غير الفعالة، بل يعيد تعريف طريقة تفاعل المستثمرين مع الأصول. من خلال تقنية البلوك تشين، عززت Libeara قابلية تحويل هذه الاستثمارات، مما سمح للأصول بالتدفق بشكل نظير إلى نظير بين المستثمرين، مما زاد بشكل كبير من المرونة. كما أدى ذلك إلى ظهور المزيد من الاستخدامات الجديدة، مثل تعزيز السيولة وتوسيع نطاق مشاركة المستثمرين.
وأكد أن ليس كل مشاريع ترميز الأصول بنفس القدر من الأمان. في الماضي، كانت العديد من المشاريع تضع الأرقام الرقمية للأصول داخل السلسلة دون أن تأخذ في الاعتبار تدابير الحماية الأساسية للمستثمرين. هدف ليبيرا هو بناء "سيارة فائقة الأمان"، لتسير بأمان على الطريق السريع الرقمي في المالية الحديثة.
تستهدف خدمة Libeara مجموعة جديدة من المستثمرين، وهم الذين يمتلكون ثروات مشفرة، ولكنهم يرغبون في المشاركة في استثمارات السوق المالية التقليدية. أشار المؤسسون إلى أن الاستخدام الواسع للتكنولوجيا السلسلة في المالية التقليدية يواجه عوائق معرفية، حيث لا يزال الكثيرون يساوون بين السلسلة والعملات المشفرة المتقلبة والأسواق غير المنظمة. تغيير هذا التصور لا يتطلب فقط تقنية متقدمة، بل يحتاج أيضاً إلى إطار قوي للتوافق.
لقد توقع أن权 التحكم في توزيع الثروة سيتحول من المؤسسات المالية الكبيرة إلى الأفراد. سيؤدي ترميز الأصول دورًا رئيسيًا، حيث يحتفظ باستقرار وهيكل التمويل التقليدي، ويُلبي في الوقت نفسه احتياجات المستثمرين المعاصرين من المرونة والاستقلالية.