في "سبير" اقترحوا نقل تخزين البيتكوين تحت سيطرة البنوك

«سبير» اقترح جعل البنوك الروسية مراكز لتسجيل وتخزين العملات الرقمية. وذكرت «فيدوموستي» نقلاً عن كلمات ممثل المؤسسة المالية أناتولي برونين.

جوهر المبادرة هو تمكين البنوك من العمل كأوصياء - تخزين الأصول الرقمية للعملاء، وإدارتها، وإجراء العمليات. ستتضمن واجبات المؤسسات الائتمانية:

• ضمان سلامة الأموال في حالة الاختراقات أو فقدانها؛
• حماية قانونية للعملاء؛
• المحاسبة ورصد المخاطر؛
• استخدام الأنظمة الروسية للتشفير والامتثال لمعايير تشريعات مكافحة غسيل الأموال (115 فZ).
• التحقق من العملاء من خلال ESIA والقوائم العقابية.

ستتم الاحتفاظ بمحافظ العملات المشفرة داخل النظام المصرفي. سيسمح ذلك بتحديد هوية المالكين وتتبع العمليات.

ستقوم المؤسسات الائتمانية بإنشاء نموذج ثلاثي المستويات لتقييم المخاطر. يشمل ذلك فحص العمليات متعدد العوامل، وتصنيف المخاطر التلقائي، وقواعد مرنة لحظر التحويلات المشبوهة.

ستقوم البنوك بمراقبة العمليات، وكشف المعاملات المشبوهة، والإبلاغ عنها إلى روسفينمونيتورينغ. سيتم إعطاء اهتمام خاص للتحويلات عبر الحدود إلى الدول غير الودية.

«ونحن مستعدون لطلب المستندات المؤكدة من العملاء بشأن العمليات عبر الحدود بهدف الامتثال للتشريعات المتعلقة بتنظيم العملات والسيطرة»، - شدد برونين.

"سبير" اقترح أيضًا تقديم تقارير منفصلة عن معاملات العملات المشفرة وتحديد حدود لتحويل العملات المشفرة إلى الروبل والعكس. لم يذكر ممثل البنك المبالغ المحددة، لكنها وردت في الاقتراحات للبنك المركزي الروسي.

نذكّر أنه في نهاية مايو، سمح بنك روسيا للمؤسسات الائتمانية بتقديم أدوات قائمة على العملات المشفرة للمستثمرين المؤهلين. في بداية يونيو، أصدرت "سبير" سندات بيتكوين.

في أبريل، أعلنت السلطات الروسية عن إطلاق بورصة العملات المشفرة في إطار نظام قانوني تجريبي.