قضية غسيل الأموال الخاصة بالأصول الرقمية في هونغ كونغ: تسرب صناعة الاحتيال في جنوب شرق آسيا واستجابة الجهات التنظيمية

تعتبر هونغ كونغ مركزاً مالياً دولياً، وقد تطورت生态 الاقتصاد الرقمي الخاص بها بشكل مزدهر قبل إصدار السياسات الرسمية. يقدم مقدمو خدمات التداول خارج البورصة (VAOTC) بطراز المتاجر الفعلية ومجموعات الشبكة، خدمات تبادل الرموز وإيداع وسحب الأموال للمستثمرين، مما يشكل نمط سوق فريد.

ومع ذلك، فإن الخصوصية العالية للأصول الافتراضية تحت تقنية Blockchain وخصائصها غير المحدودة، قد وفرت سهولة للأنشطة غير القانونية. حيث دخلت كميات كبيرة من الأصول الرقمية المرتبطة بالجريمة، وخاصة العملات المستقرة، بهدوء إلى النظام البيئي للعملات المشفرة في هونغ كونغ، مما أدى إلى تحديات عديدة في تلوث الأموال والمخاطر القانونية والامتثال التي تواجهها المشغلون والمستثمرون العاديون.

في الآونة الأخيرة، أثار تجربة طالب من البر الرئيسي في هونغ كونغ لمساعدة شخص ما في شراء USDT اهتمامًا. كان الطالب يعتقد أن تداول العملات الافتراضية في هونغ كونغ قانوني، لكنه اكتشف لاحقًا أن بطاقته المصرفية ووي تشات وألي باي قد تم تجميدها من قبل الشرطة في البر الرئيسي. تبين أنه قبل تفويضًا عبر منصة شيا نغ، لمساعدة شخص ما في شراء "U" والحصول على مكافأة. كانت العملية المحددة هي أن الطرف الآخر يحول اليوان الصيني إلى بطاقته المصرفية في البر الرئيسي، ثم يقوم بتحويله إلى نقد هونغ كونغي في هونغ كونغ، ويذهب إلى متجر تبادل العملات الرقمية لشراء USDT، وينقل العملة الافتراضية إلى عنوان المحفظة المحدد.

ومع ذلك، بعد فترة قصيرة من الصفقة، أبلغته الشرطة أنه متهم بالاحتيال. في الواقع، هذه طريقة غسيل الأموال نموذجية تُعرف باسم "إعادة البطاقات إلى U"، وهي مرتبطة ارتباطًا وثيقًا بشبكات الجريمة المنظمة في منطقة جنوب شرق آسيا.

من خلال تحليل البيانات على السلسلة، تم اكتشاف أن الطلاب الجامعيين اشتروا 2396 وحدة من USDT من متاجر محددة للصرافة، ثم تدفقت هذه الأموال إلى عناوين مرتبطة بجهات ضامنة معينة في جنوب شرق آسيا. تقدم هذه الجهات الضامنة خدمات منذ فترة طويلة لصناعة الجريمة المنظمة في منطقة جنوب شرق آسيا، بما في ذلك المقامرة غير القانونية عبر الإنترنت، والصناعات الرمادية والسوداء، وغسيل الأموال، والاحتيال.

كشفت هذه الحادثة عن حدث خبيث تستخدم فيه عصابات الاحتيال في جنوب شرق آسيا متاجر تحويل العملات الرقمية في هونغ كونغ لغسيل الأموال. نمطها هو أسلوب "بطاقة العودة إلى U" الشائع، حيث يقوم غاسلي الأموال بتحصيل الأموال النقدية المسروقة من ضحايا الاحتيال، ثم يقومون بسرعة بتحويلها إلى USDT في سوق التداول الخارجي، ثم يعيدونها إلى عنوان blockchain الخاص بالمحتالين، ويكسبون عمولة من ذلك.

أظهرت التحقيقات المتعمقة أن هذه الحادثة المتعلقة بغسيل الأموال ليست حالة فردية، بل هي مجرد قمة جبل الجليد لمجموعة كبيرة من غسيل الأموال الصناعية العالية المستوى. في أقل من ثلاثة أشهر، تمكنت هذه المجموعة من غسيل أكثر من 310,000 دولار أمريكي بشكل غير قانوني في هونغ كونغ باستخدام نفس الأسلوب. بالنظر إلى احتمال وجود مجموعات أخرى غير مكتشفة، قد يكون حجم هذه الأنشطة غير القانونية التي تستغل هونغ كونغ VAOTC أكبر بكثير.

حالياً، لا تزال صناعة التداول خارج المنصات للأصول الرقمية (VAOTC) في هونغ كونغ في مرحلة عدم اكتمال التنظيم، حيث أصبحت العديد من المنصات بسبب نقص آليات الامتثال الفعالة، ممرات هامة لغسيل الأموال. قامت إدارة الخدمات المالية والخزانة في هونغ كونغ (FSTB) في فبراير 2024 بإصدار وثيقة استشارية تشريعية تتعلق بخدمات التداول خارج المنصات (OTC)، حيث اقترحت إنشاء نظام لإدارة تراخيص تجار OTC من خلال "قانون مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب" (AMLO)، لضمان امتثال هذه الشركات لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال (AML) والتحقق من هوية العملاء (KYC) وغيرها من متطلبات الامتثال.

مع اقتراب هونغ كونغ من إصدار سياسة تنظيمية بشأن تداول الأصول الرقمية خارج البورصة (OTC) ، تواجه مقدمو خدمات OTC ضغوطًا غير مسبوقة للامتثال. يحتاج مشغلو VAOTC إلى تنظيم عمليات العناية الواجبة للعملاء (KYC) وآليات مراجعة مصادر الأموال (AML) بشكل منهجي ، وإجراء مسح شامل للمخاطر المحتملة للأموال غير القانونية في الأعمال.

استجابةً فعالة لنظام تراخيص OTC الذي سيتم تطبيقه قريبًا، يجب على المشاركين في الصناعة فهم متطلبات الامتثال ذات الصلة بشكل استباقي، وإنشاء نظام شامل للتحكم في المخاطر الداخلية، وتعزيز التواصل مع الجهات التنظيمية ومنظمات السلوك الذاتي في الصناعة، وتعزيز مراقبة المعاملات من خلال الوسائل التكنولوجية، والتعرف بسرعة على السلوكيات المشبوهة. في الوقت نفسه، يجب على المنصات رفض أي ارتباط مع أي أموال مشبوهة أو غير قانونية، وقطع إمكانية استخدام الأموال غير المشروعة لغسيل الأموال عبر قنوات OTC.

بشكل عام، توفر السياسات التنظيمية القادمة في هونغ كونغ فرصة مهمة للتطوير المنظم لصناعة تداول الأصول الرقمية خارج البورصة. يجب على المشغلين داخل الصناعة التكيف بنشاط مع تغييرات بيئة الرقابة، والعمل على تحسين مستويات الامتثال الخاصة بهم، مما يعزز القدرة التنافسية، لتحقيق التنمية المستدامة على المدى الطويل في سوق هونغ كونغ المزدهر في الاقتصاد الرقمي.