الجهات القضائية معالجة المال الافتراضي: تطور النماذج والنقاشات حولها

في الآونة الأخيرة، أثارت أنباء تتعلق بالتعامل مع المال الافتراضي المعني اهتماماً واسعاً في الأوساط الصناعية. أعلنت الجهات المعنية أنها ابتكرت "قناة جديدة" للتعامل مع المال الافتراضي، لكن في الواقع، هذه النموذج ليس مبتكراً، ولا يعد قناة جديدة حقاً. كأحد المهنيين الذين يهتمون بهذا المجال منذ فترة طويلة، أرى أنه من الضروري ترتيب ومناقشة المسائل ذات الصلة.

جوهر ما يسمى بـ "قناة جديدة"

وفقًا للمعلومات العامة، وقعت سلطات الشرطة المحلية في منطقة معينة اتفاقية تعاون مع بورصة الحقوق المحلية، تهدف إلى معالجة المال الافتراضي المعني من خلال النموذج التالي:

1. ستقوم الجهات الأمنية بإحالة المال الافتراضي المتعلق بالقضية إلى بورصة الملكية للتصرف فيه
2. يتم اختيار طرف ثالث من قبل بورصة الملكية لإجراء العمليات التقنية، ويتم تحويلها إلى أموال من خلال بورصات متوافقة خارجية.
3. بعد موافقة إدارة الخارجية، سيتم تحويل الأموال المحققة إلى حسابات الجهات الأمنية.

هذه النموذج المشترك للتفويض داخل البلاد والتصرف خارجها، بدأت شركات التصرف في تطبيقه منذ عام 2023، وليس ابتكارًا.

تطور نمط معالجة المال الافتراضي في بلادنا

استعراض التاريخ، مرت المعالجة القضائية للمال الافتراضي في بلدنا بثلاث مراحل رئيسية:

1. التصرف في الفترة 1.0 ( 2018-2021: التحويل مباشرة من خلال قنوات OTC وغيرها من القنوات، مما يحمل مخاطر تنظيمية كبيرة.
2. معالجة فترة 2.0 )2021-2023: بعد التحويل إلى الخارج، يتم تحويل الأموال إلى الداخل، لكن هناك جدل حول مسمى التحويل.
3. معالجة مرحلة 3.0 ( منذ نهاية 2023 حتى الآن ): نموذج المعالجة المشترك بين الداخل والخارج، حيث تقوم الشركات المحلية بتفويض الكيانات الخارجية للتحويل إلى المال الافتراضي على منصات متوافقة.

من الواضح أن "القنوات الجديدة" التي تحظى باهتمام كبير في الوقت الحالي هي في الواقع ممارسة محددة لنموذج التصريف 3.0.

نقاط الخلاف في وضع التصرف

على الرغم من أن النموذج الجديد قد تقدم مقارنة بالماضي، إلا أنه لا يزال هناك بعض القضايا التي تستحق المناقشة:

1. إن بورصة حقوق الملكية هي في الواقع مجرد طرف وسيط، وليست الجهة الفعلية للتصرف.
2. طلب تقديم ضمان تنفيذ بنسبة 110% مرتفع للغاية، ولا يتناسب مع متطلبات العمليات الفعلية
3. مشكلة رسوم الخدمة: قد لا ينطبق تحديد سعر الاحتفاظ وفقًا ل"إدارة أصول المصادرة" على تصريف المال الافتراضي.

من الجدير بالذكر أن بعض اللوائح التي تم إصدارها في بعض الأماكن تتطلب أسعارًا أكثر وضوحًا للتخلص من المال الافتراضي، مثل أن يكون سعر الاسترداد في الأساس لا يقل عن 80% من القيمة الاسمية أو الرصيد. ومع ذلك، في الممارسة العملية، تتقاضى بعض شركات التخلص ما يصل إلى 35% كرسوم خدمة، وهو أمر غير منطقي بوضوح.

الخاتمة

بالنسبة للتعامل القضائي مع المال الافتراضي المعني، لم تعلن الدولة أبداً عن حظر صريح. منذ عام 2017، كانت الهيئات القضائية في مختلف المناطق تستكشف الممارسات ذات الصلة. ومع ذلك، لا يعني ذلك أن بلادنا ستقوم قريبًا بإطلاق تجارة المال الافتراضي. من المتوقع أن تظل الرقابة الصارمة هي النغمة الأساسية في الفترة القادمة، ومن غير المحتمل أن يتم تخفيف القيود على مشاركة المواطنين العاديين في تجارة المال الافتراضي في المدى القصير.

بشكل عام، تعكس عملية تحسين نموذج معالجة الأموال الافتراضية من قبل القضاء التقدم الذي حققته الجهات المعنية على الصعيدين القانوني والتقني. ولكن في الوقت نفسه، يجب أن ندرك أن هذا المجال لا يزال يواجه العديد من التحديات والجدل، مما يتطلب من جميع الأطراف مواصلة التركيز والنقاش.