تحليل تقرير FBI لعام 2024 حول احتيال الأصول الرقمية: الاتجاهات الجديدة في الجرائم الإلكترونية ونصائح للوقاية

أصدرت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي في أبريل 2025 تقرير "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024"، والذي استند إلى البيانات التي تم جمعها من مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3)2024، حيث قام بتحليل عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية، وحجم الخسائر، وخصائص الضحايا، وأنواع الجرائم، وحالة استرداد الأصول وغيرها من المحتويات. ستتناول هذه المقالة تفسير المحتوى الرئيسي للتقرير، لمساعدة القراء على فهم الاتجاهات والتغيرات الأخيرة، وزيادة الوعي والقدرة على مواجهة التهديدات المعقدة في مجال الأمن السيبراني.

أ. نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024

1. الحالة العامة

في عام 2024، تلقت IC3 ما مجموعه 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية قدرها 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% مقارنة بعام 2023. ومن بين هذه الشكاوى، كانت هناك 256,256 شكوى تتعلق بخسائر مالية فعلية، بمتوسط خسارة يبلغ حوالي 19,372 دولار لكل حادث. حوالي 83% من هذه الخسائر ناتجة عن الاحتيال عبر الإنترنت.

2. الأصول الرقمية المتعلقة

بلغت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما أسفر عن خسائر تبلغ 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% في قيمة الخسائر مقارنة بالعام السابق. ومن بين الضحايا، يمثل الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا النسبة الأعلى.

3. حالة الفئة العمرية فوق 60 سنة

قدمت هذه الفئة العمرية 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر بقيمة 48.85 مليار دولار. ارتفع عدد الشكاوى بنسبة 46% عن العام الماضي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43% عن العام الماضي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تزيد عن 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.

ثانياً، تحليل الفئات المتضررة

1. توزيع الأعمار العام

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة 2,250,000 دولار أمريكي
• 20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليون دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكاوى، خسائر بقيمة 2.2 مليار دولار
• 50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسائر بقيمة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسائر بقيمة 4.8 مليار دولار

2. خصائص ضحايا الأصول الرقمية

في احتيالات استثمار الأصول الرقمية، كانت شكاوى الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الأكثر عددًا (8,043 حالة)، حيث بلغت خسائرهم 1.6 مليار دولار، وهو ما يتجاوز بكثير الفئات العمرية الأخرى. هذه الفئة أصبحت هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب ضعف الوعي ضد الاحتيال، وعدم الإلمام بأساليب الدفع الحديثة مثل أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالأصول الرقمية. في الاحتيالات المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي الخاصة بالأصول الرقمية، قدمت هذه الفئة 2,674 شكوى، وبلغت خسائرهم 107,206,251 دولار. في حالات الابتزاز/الابتزاز الجنسي، كانت هذه الفئة أيضًا هي الأكثر تقديمًا للشكاوى (20,445 حالة، وبلغت خسائرهم 724,288,735 دولار).

٣. تحليل أنواع الجرائم

1. ترتيب عدد الشكاوى

1. الاحتيال عبر الإنترنت / الخداع الإلكتروني: 193,407 حالة
2. الابتزاز: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. احتيال رفض الدفع / فشل المعاملات: 49,572
5. الاحتيال في الاستثمار: 47,919 حالة

2. ترتيب خسارة المبالغ

1. احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري ( BEC ): 27.7 مليار دولار
3. احتيال دعم فني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 14.5 مليار دولار
5. احتيال رفض الدفع/فشل المعاملة: 7.85 مليار دولار

3. الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية

أكثر أنواع الشكاوى هي الابتزاز (47,054 حالة) واحتيال الاستثمار (41,557 حالة). أكبر أنواع الخسائر هي الاحتيال الاستثماري (5.8 مليار دولار) وتسرب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار).

4. أنواع الاحتيال الرئيسية التي تواجه الفئات العمرية فوق 60 عامًا

أكثر أنواع الاحتيال التي يتم الإبلاغ عنها: التصيد الاحتيالي، دعم فني، ابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، احتيال استثماري. أكثر أنواع الاحتيال خسارة: احتيال الاستثمار، دعم فني، احتيال عاطفي، احتيال البريد التجاري (BEC )، تسرب البيانات الشخصية.

أربعة، الاحتيال عبر الإنترنت واسترداد الأصول

1. الوضع العام للاحتيال عبر الإنترنت

في عام 2024، تلقى IC3 333,981 شكوى من الاحتيال عبر الإنترنت، مما أدى إلى خسائر قدرها 13.7 مليار دولار، أي ما يعادل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، التحويلات المصرفية، ومدفوعات بطاقات الائتمان.

2. أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسائر تبلغ 1.9 مليار دولار
• الاحتيال الطارئ (التظاهر بالمساعدة من الأقارب): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
• احتيال على الطرق السريعة (صيد الرسائل النصية): 59,271 حالة، خسارة 12.9 دولار أمريكي
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسائر بقيمة 2.19 مليار دولار

3. تهديدات الشبكة

تسبب 263,455 شكوى متعلقة بالتهديدات على الإنترنت في خسائر قدرها 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira و LockBit و RansomHub و FOG و PLAY.

4. نتائج استرداد الأصول

• فريق التجمد والاسترداد في FBI (FFKC) عالج 3,020 طلب تجميد، وتم تجميد أموال بقيمة 5.6 مليار دولار، ومعدل استرداد ناجح بنسبة 66%.
• "ترقية العمل"(عملية الترقية)نجاح في إبلاغ 4,323 ضحية من ضحايا الاحتيال بالأصول الرقمية، مما ساعد في استرداد حوالي 2.85 مليار دولار من الخسائر المحتملة.
• التعاون مع الجهات التنفيذية في الهند لمكافحة الاحتيال في مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة قدرها 700% على أساس سنوي.
• في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد العديد من المبالغ الكبيرة بنجاح.

٥. نصائح للوقاية من عمليات الاحتيال في الأصول الرقمية

في ضوء الوضع الحالي لارتفاع حالات الاحتيال في العملات الرقمية، قدم مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) الاقتراحات الوقائية التالية:

1. كن حذراً، وتجنب إغراء العوائد العالية: الاستثمارات التي تعود بعائد مرتفع، دون مخاطر، غالباً ما تكون احتيالاً.
2. التحقق من شرعية منصة التداول: استخدم البورصات الرسمية والمرخصة، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق في "المستشارين الاستثماريين" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت.
4. كن حذراً من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية: غالباً ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع من خلال أجهزة الصراف الآلي، يجب توخي الحذر.
5. استخدم مصادقة العاملين المزدوجة (2FA): لتعزيز أمان الحساب ومنع اختراقات القراصنة.

الملخص

تقرير يكشف عن الاتجاهات الجديدة للجريمة الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: زيادة كبيرة في القضايا المتعلقة بالعملة المشفرة، حيث أصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين؛ أساليب الاحتيال متخصصة للغاية وعالمية، في حين أن العملة المشفرة أصبحت الأداة المفضلة للجناة لغسل الأموال وتحويل الأموال.

على الرغم من أن استرداد الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق بعض التقدم، إلا أنه من حيث حجم الخسائر الإجمالية واتجاه النمو، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين الحفاظ على مستوى عالٍ من اليقظة، وتعزيز وعيهم بالأمان الفعلي، لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وإنفاذ القوانين، وتتبع تدفقات الأموال، سيكون من التدابير الرئيسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة كفاءة المكافحة.