قضية غسيل الأموال للأصول الرقمية في هونغ كونغ تكشف عن تسلل صناعة الاحتيال في جنوب شرق آسيا وتحديات التنظيم

تعتبر هونغ كونغ مركزًا ماليًا دوليًا، حيث تطورت بيئة الاقتصاد الرقمي فيها بشكل مزدهر. يقدم مزودو خدمات تداول الأصول الافتراضية (VAOTC) ومنصات التداول معًا خدمات تبادل الرموز والودائع والسحوبات للمستثمرين، مما يشكل نمط سوق فريد. ومع ذلك، فإن خصوصية الأصول الافتراضية وخصائصها العابرة للحدود تسهل أيضًا الأنشطة الإجرامية، حيث تتسلل كميات كبيرة من العملات الرقمية المرتبطة بالسلوكيات غير القانونية إلى هونغ كونغ، مما يسبب مخاطر كبيرة للمشاركين في الصناعة.

في الآونة الأخيرة، تورط طالب جامعي من البر الرئيسي عن غير قصد في قضية غسيل الأموال عبر الحدود. كان يعتقد أن التداول بالعملات الافتراضية في هونغ كونغ قانوني، لكنه اكتشف أن حسابه المصرفي وأدوات الدفع قد تم تجميدها من قبل الشرطة. في الواقع، لقد أصبح جزءًا من شبكة غسيل الأموال من نوع "بطاقة العودة إلى U".

بعد التحقيق، تبين أن هذه القضية مرتبطة ارتباطًا وثيقًا بشبكات الجريمة المنظمة في منطقة جنوب شرق آسيا. من خلال التحليل على السلسلة، تم اكتشاف أن الـ USDT الذي اشتراه الطالب قد تدفق في النهاية إلى عنوان مرتبط بمنصات الضمان في جنوب شرق آسيا. هذه المنصات تقدم خدمات منذ فترة طويلة لشبكات القمار غير القانونية والصناعات الرمادية وغيرها.

تكشف هذه القضية عن نموذج نموذجي لغسيل الأموال عبر الحدود: يحصل المجرمون على العملات القانونية من الضحايا، ثم يقومون بسرعة بتحويلها إلى USDT من خلال التداول خارج البورصة، ثم يتم تحويلها إلى عنوان blockchain محدد. لتجنب المخاطر، تقوم عصابات غسيل الأموال بتجنيد عدد كبير من "كاردون" أو "سائقين" لإتمام هذه المعاملات.

أظهرت التحقيقات الإضافية أن هذه ليست حالة فردية، بل هي جزء من جبل الجليد لشبكة غسيل أموال كبيرة عالية الصناعة. في أقل من ثلاثة أشهر، قامت عصابة غسيل الأموال بتنظيف أكثر من 310,000 دولار بشكل غير قانوني عبر Hong Kong VAOTC. وبالنظر إلى الحالات التي لم يتم اكتشافها، قد تكون الأبعاد الفعلية أكبر بكثير.

حالياً، لا تزال تنظيمات صناعة تداول الأصول الرقمية في هونغ كونغ غير مكتملة، حيث تفتقر العديد من المنصات إلى آليات الامتثال الفعالة. لمواجهة هذا التحدي، اقترحت دائرة الخدمات المالية والخزانة في هونغ كونغ إنشاء نظام ترخيص لتجار OTC، مما يتطلب من جميع مقدمي خدمات VAOTC التقدم للحصول على ترخيص من الجمارك والامتثال للقوانين ذات الصلة.

في مواجهة التنظيمات القادمة، يحتاج مشغلو VAOTC إلى إعادة تقييم عمليات العناية الواجبة للعملاء (KYC) وآليات مكافحة غسيل الأموال (AML)، وإجراء فحص شامل للمخاطر المحتملة. يجب عليهم أيضًا الحفاظ على تواصل نشط مع الهيئات التنظيمية والمنظمات الصناعية للبقاء على اطلاع بتوجهات السياسات، وتعزيز مراقبة المعاملات من خلال الوسائل التكنولوجية.

علاوة على ذلك، يجب على منصة VAOTC رفض أي ارتباط بأموال مشبوهة بشكل صارم، وقطع إمكانية غسل الأموال غير القانونية من خلال قنوات OTC. هذا لا يتعلق فقط بسمعة الشركة، بل يعد أيضًا تعبيرًا مهمًا عن المسؤولية الاجتماعية.

ستوفر السياسة التنظيمية القادمة للOTC في هونغ كونغ فرصة لتطوير القطاع بشكل منظم. يجب على المهنيين التكيف بشكل استباقي مع تغيرات بيئة التنظيم، وزيادة مستوى الامتثال لتحقيق التنمية المستدامة طويلة الأجل في هذا السوق النشط.