نيوزيلندا تحظر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية على مستوى البلاد لتعزيز تنفيذ قوانين مكافحة غسيل الأموال

النقاط الرئيسية:

• سيتم حظر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بالكامل في نيوزيلندا كجزء من إصلاحات شاملة تستهدف مخاطر غسل الأموال المرتبطة بالأصول الرقمية.
• تم تحديد تحويلات النقد الدولية الآن بحد أقصى 5000 دولار نيوزيلندي لكل معاملة لمنع حركة الأموال غير المشروعة إلى الخارج.
• تم منح سلطات تنفيذية جديدة للشرطة والهيئات التنظيمية، مما يتيح مراقبة أوسع وطلبات بيانات من الشركات المتعلقة بالعملات المشفرة.

لقد قامت نيوزيلندا بخطوة جريئة في مشهدها التنظيمي، مرسلة رسالة واضحة إلى المجتمع العالمي للعملات المشفرة: البلاد تغلق الثغرات التي تتيح الجريمة المالية، بدءًا بحظر شامل على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. القرار هو جزء من إصلاح أوسع لإطار مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT)، الذي يهدف إلى جعل من الصعب على المجرمين استغلال الأصول الرقمية مع تخفيف الأعباء غير الضرورية على الأعمال الشرعية.

!

آلات الصرافة المشفرة تواجه إغلاقًا تامًا في نيوزيلندا

تعتبر أجهزة الصرافة الآلية للعملات المشفرة — الأجهزة التي تمكّن من شراء أو بيع الأصول الرقمية مقابل النقود الصعبة — مدرجة على القائمة السوداء دولياً كأجهزة عالية المخاطر تحت ممارسات غسل الأموال. لقد تعرضت لمزيد من التدقيق من قبل الجهات التنظيمية لأنها يمكن أن تُستخدم لتسهيل المعاملات المجهولة وغير القابلة للتتبع. الآن، تتبنى نيوزيلندا ما قد يكون أكثر المواقف شدة في المنطقة حتى الآن من خلال حظرها تماماً.

الإجراء، الذي أعلنته وزيرة العدل المساعدة نيكول مكKee يوم الأربعاء، سيجعل البلاد رائدة بين جيرانها مثل أستراليا، حيث زادت أعداد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بشكل مطرد في السنوات الأخيرة. وفقًا لبيانات من Bitcoin.com، كان هناك أكثر من 1,600 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة في أستراليا في أوائل عام 2025، مقارنة بـ 23 فقط في عام 2019. وقد قدمت الهيئات التنظيمية الأسترالية قواعد جديدة تجعل من الصعب على الشركات الامتثال، لكنها لم تحظر الشركات outright، بل زادت من التدقيق.

!

بالمقابل، كانت مككي حريصة على التأكيد على أن الحظر في نيوزيلندا يستهدف بشكل محدد آفة غسيل الأموال المعزز بالخصوصية، وليس تقييد الابتكار في العملات المشفرة. "نحن نستهدف المجرمين، وليس ربط الأعمال الشرعية بأعمال ورقية غير ضرورية،" كما قالت في بيان رسمي.

اقرأ المزيد: أستراليا تشدد الرقابة على مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لضمان الامتثال لمكافحة غسل الأموال

تحديد حدود التحويلات النقدية عبر الحدود وتوسيع الرقابة

بجانب حظر أجهزة الصراف الآلي، أقر مجلس الوزراء النيوزيلندي حداً قدره 5000 دولار نيوزيلندي للتحويلات النقدية الدولية. تهدف هذه التدبير إلى جعل من الصعب على المجرمين المنظمين إخراج عائدات الجريمة من الولاية القضائية، وهو أمر شائع في عمليات غسيل الأموال الأكثر تعقيداً.

بالإضافة إلى ذلك، تم تعزيز صلاحيات وحدة الاستخبارات المالية (FIU) بموجب قانون مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب. يمكن للوحدة الآن أن تطلب بيانات مستمرة من البنوك، ومنصات تداول العملات المشفرة، والأطراف الأخرى المراقبة حول الأشخاص المعنيين، بما في ذلك الأنشطة المالية ذات الصلة. سيسمح ذلك بتعزيز الاستخبارات في مكافحة غسل الأموال بشكل أكثر حيوية.

بالنسبة لشركات العملات المشفرة، قد يعني ذلك متطلبات أكبر لتبادل البيانات - خاصة فيما يتعلق بمراقبة المعاملات، وفحوصات مصدر الأموال، وتوصيف العملاء.

نهج مزدوج: صارم على الجريمة، سهل على الأعمال

بينما تضيق الحكومة قبضتها على الأنشطة عالية المخاطر، فإنها في نفس الوقت تقلل من الاحتكاك التنظيمي للأعمال منخفضة المخاطر. هناك مشروع قانونين تعديليين بالفعل أمام البرلمان، يهدفان إلى إزالة بعض من أكثر متطلبات الامتثال عبئًا.

التغييرات المقترحة تشمل:

• إزالة التحقق من العنوان للعديد من العملاء ذوي المخاطر المنخفضة
• تخفيف الالتزامات المتعلقة بالعناية الواجبة لصالح الصناديق منخفضة المخاطر
• تبسيط التقارير للكيانات الصغيرة ذات التعرض المحدود للجريمة المالية

تم تطوير الإصلاحات بالتشاور مع أصحاب المصلحة في الصناعة، الذين اشتكوا من ما يسمى بإرهاق الامتثال لسنوات. وأكد مككي أن السياسات لا تتعلق بتخفيض المعايير، بل تتعلق بإعادة توزيع ذكية للموارد التنظيمية حيث يكمن الخطر الحقيقي.

نيوزيلندا تقود الحملة الإقليمية على الجرائم المالية المتعلقة بالعملات الرقمية

يمكن أن تكون سياسة نيوزيلندا الجديدة نموذجًا لدول أخرى في منطقة آسيا والمحيط الهادئ التي تواجه توترات مماثلة بين الابتكار ومراقبة المخاطر. نظرًا لأن المراقبين الدوليين مثل مجموعة العمل المالي (Financial Action Task Force) يمارسون الضغط على الدول لسد الثغرات في هذه المعاملات المشفرة، من المحتمل أن يتم تقليد هذه الخطوة من نيوزيلندا كنموذج للحوكمة الطموحة.

تقوم الدول بالفعل بتشديد التنظيم حول أعمال الأصول الرقمية (سنغافورة، المملكة المتحدة، كندا) وتضع ضوابط صارمة حول سياسات مكافحة غسيل الأموال. اتجاه السفر واضح –– وقد زاد الأمر فقط درجة في نيوزيلندا.

اقرأ المزيد: كوريا الجنوبية تتطلع لفتح سوق العملات الرقمية للمستثمرين الأجانب وسط تحديات مكافحة غسيل الأموال