اللوائح الجديدة للأصول الرقمية في الاتحاد الأوروبي: أصبحت المعاملات المجهولة جزءًا من التاريخ

في منتصف يناير 2024، اقترحت الاتحاد الأوروبي مرة أخرى فرض قيود أكثر صرامة على تحويلات العملات المشفرة والمحافظ الخاصة في قواعد تنظيم مكافحة غسيل الأموال، بما في ذلك تقييد المعاملات المجهولة وزيادة التزامات KYC للمنصات. في 23 مارس، قامت البرلمان والمجلس الأوروبيان رسميًا بتحويل هذه الفكرة إلى أحدث تشريعات مكافحة غسيل الأموال.

المحتوى الرئيسي للقوانين الجديدة

تهدف القاعدة الجديدة المعروفة باسم "فتح الصندوق" إلى القضاء على سرية معاملات العملات المشفرة، من أجل تنظيم غسل الأموال، والتهرب الضريبي، والتحويلات غير القانونية للأصول. تشمل القواعد الرئيسية ما يلي:

1. في نطاق ولاية الاتحاد الأوروبي، يُحظر استخدام محافظ التشفير الذاتية ذات الهوية غير المعروفة لإجراء أي مدفوعات بغض النظر عن حجمها.
2. يجب على شركات التشفير إجراء العناية الواجبة على المعاملات التي تتجاوز 1000 يورو.

هذا التنظيم يستهدف بشكل رئيسي مستخدمي التشفير ومقدمي خدمات التشفير ( VASP ).

تأثير القوانين الجديدة

القوانين الجديدة لها تأثيرات ملحوظة في كلا الجانبين الإيجابي والسلبي:

المزايا:

• بالتعاون مع قانون MiCA السابق وقواعد جمع معلومات تحويل التشفير، يمكن أن ينظم بشكل فعال السلوكيات الإجرامية المتعلقة بالتشفير.
• وضع الأساس للسياسات الضريبية المحتملة على الأصول التشفيرية التي قد تُطرح لاحقًا.

العيوب:

• أزال مباشرة إحدى الخصائص الأساسية للعملات المشفرة - الخصوصية.
• قد يزعزع النظام البيئي المالي القائم على خصائص التشفير اللامركزية.

من الجدير بالذكر أن مشروع قانون مكافحة غسيل الأموال هذا لا يستهدف الأصول المشفرة فحسب، بل يفرض أيضًا رقابة صارمة على الأدوات والقنوات الأخرى التي يمكن استخدامها في غسيل الأموال، مثل تقييد المعاملات النقدية الكبيرة وتعزيز تنظيم صناعة السلع الفاخرة.

تأثير على صناعة التشفير

باعتبارها واحدة من السلطات القضائية الرئيسية في العالم، قد يكون لهذا الإجراء التنظيمي من الاتحاد الأوروبي تأثير كبير كنموذج على صناعة الأصول التشفيرية بأكملها. قد تستند الدول الأخرى لاحقًا إلى هذا المثال التشريعي لوضع قواعد ذات صلة.

من منظور إيجابي، فإن "فتح الصندوق" لا يعني حظر وجود أو استخدام العملات المشفرة، بل يتطلب إجراء الأنشطة ذات الصلة في بيئة عامة ومُنظمة. هذه الممارسة أكثر مرونة من الحظر الكامل.

ومع ذلك، فإن هذه الطريقة في التنظيم تثير جدلاً. قد تؤثر على حقوق المستخدمين في التصرف في أصولهم، وتسمح للسلطات التنظيمية المركزية التقليدية بالدخول إلى مجال الأصول المشفرة. وقد عارض الجمهور عدة مرات سياسات تضييق الرقابة المشابهة في تاريخ الاتحاد الأوروبي.

تأثير على أصول التشفير الأخرى

حاليًا، "فتح الصندوق" يركز بشكل رئيسي على تداول العملات المشفرة، ولم يتم تحديدها بوضوح لتغطية الأصول المشفرة الأخرى مثل NFT و DeFi و GameFi. قد يكون ذلك بسبب:

1. حجم سوق الأصول الأخرى للتشفير صغير نسبيًا ولم تصبح بعد أداة إجرامية رئيسية.
2. الاتحاد الأوروبي يتبنى موقفًا حذرًا بشأن تنظيم الأصول التشفيرية، ولا يرغب في تقييد تطور التقنيات الناشئة في وقت مبكر.

إن ما إذا كانت الأصول التشفيرية الأخرى يمكن أن تتطور بسلاسة في المستقبل يعتمد إلى حد كبير على ما إذا كان المشاركون في الصناعة قادرين على إنشاء آليات فعالة للرقابة الذاتية والتوصل إلى توافق مع الجهات التنظيمية.

الخاتمة

على الرغم من أن "حكم فتح الصندوق" لا يزال بحاجة إلى فترة انتقالية مدتها ثلاث سنوات قبل أن يدخل حيز التنفيذ، إلا أن هذا يعني أنه لم يعد بالإمكان استخدام المحافظ الذاتية لإجراء مدفوعات العملة المشفرة بشكل مجهول داخل ولاية الاتحاد الأوروبي. في هذا الصدد، تختلف الآراء في الصناعة، حيث يعتقد البعض أن هذا قد ينتهك الحقوق الأساسية للمواطنين وبيئة المنافسة الحرة.

حاليًا، لا يوجد دليل كافٍ على فعالية وضرورة "أمر فتح الصندوق" من قبل الاتحاد الأوروبي في مكافحة الجريمة. لكن كأول محاولة لتنظيم الأصول التشفيرية بشكل شامل، فإن هذه الخطوة من الاتحاد الأوروبي تستحق بلا شك المتابعة. لا تزال فوائد وعيوب القواعد الجديدة بحاجة إلى تقييم بناءً على نتائج تنفيذها اللاحقة.