شنتشن تصدر تنبيهاً بشأن احتيال العملات الرقمية مع تزايد عمليات الاحتيال بالعملات المستقرة في جميع أنحاء الصين

النقاط الرئيسية:

• سلطات شنتشن تحذر الجمهور من زيادة الاحتيالات المتعلقة بالعملات المستقرة والأصول الرقمية.
• يستغل المجرمون روايات "الابتكار المالي" لجذب المستثمرين إلى مخططات غير منظمة.
• يُطلب من العامة الإبلاغ عن جمع التبرعات غير القانونية المرتبطة بالعملات المشفرة، مع إمكانية الحصول على مكافآت للمبلغين.

تحذير جديد من المسؤولين في شنتشن قد عزز موقف الصين الصارم ضد الأنشطة المشفرة غير المصرح بها. في 7 يوليو، أصدرت القوة الخاصة في المدينة التي تستهدف الجرائم المالية إشعارًا عامًا يسلط الضوء على الاستخدام المتزايد للعملات المستقرة في جمع الأموال غير القانوني، والاحتيال، ومخططات الهرم. يعكس الإشعار جهود بكين الأوسع للسيطرة على الابتكار المالي أثناء حملتها على الأصول الرقمية غير المصرح بها.

!

العملات المستقرة تحت مجهر التدقيق مع تزايد الأنشطة غير المشروعة

قالت السلطات في شينزن إن الشركات غير المرخصة تبيع مخططات استثمارية قائمة على العملات المستقرة كجزء من "الأصول الرقمية" و"الابتكار المالي". وغالباً ما تروج هذه المشاريع لعوائد مثيرة للاهتمام ومخاطر منخفضة، على الرغم من التحقيقات التي تكشف أنها تعمل تحت إشراف تنظيمي ضئيل.

تقوم هذه الكيانات عمداً بخلق الفرص من جهل الجمهور فيما يتعلق بالعملات المستقرة والتمويل اللامركزي من أجل جمع الأموال، حسبما ذكرت البيان. وهم متهمون بتسهيل حالات الاستثمار الوهمية والترويج لمثل هذه "الأصول الزائفة" مثل "العملة الافتراضية" و"منتجات الثروة الرقمية"، ولكن عددًا كبيرًا من هذه العروض تُستخدم في الواقع كوسيلة لخطط غير قانونية مثل غسيل الأموال، والمقامرة، والهياكل الهرمية غير القانونية.

تم إصدار إعلان شنتشن من قبل مكتب منع ومكافحة الأنشطة المالية غير القانونية، وهو ذراع حكومي محلي يعمل بموجب توجيهات وطنية للتخفيف من المخاطر المالية النظامية.

اقرأ المزيد: الصين تقوم بهدوء بتصفية العملات الرقمية التي تم الاستيلاء عليها وسط الحظر، مما يعزز زيادة الإيرادات العامة بمقدار 1.4 مليار دولار

ماذا تعني التحذيرات لمستثمري العملات المشفرة في الصين

المشاريع غير المرخصة تشكل خطرًا قانونيًا وماليًا كبيرًا

أكدت الحكومة أن أي منظمة تقدم خدمات استثمار تتعلق بالعملات المستقرة يجب أن تكون مرخصة من قبل المنظمين الماليين في الصين. بدون هذا الموافقة، فإن جمع الأموال غير قانوني.

وفقًا للأنظمة المتعلقة بمنع ومعالجة جمع التبرعات غير القانونية، فإن أي فرد يشارك في مثل هذه المخططات يفعل ذلك على مسؤوليته المالية الخاصة. لن تعوض الدولة عن الخسائر الناتجة عن الاستثمار غير القانوني في المشاريع الرقمية غير المسجلة.

تحذر الرسالة من أن أي كيان - سواء كان محليًا أو أجنبيًا - لا يمكنه الترويج أو إصدار أو بيع الرموز أو العملات المستقرة أو المنتجات الاستثمارية الرقمية للجمهور الصيني دون الحصول على تفويض صريح.

كما أبرز المسؤولون كيف أن بعض العمليات مضللة عن قصد، باستخدام لغة مثل "ابتكار البلوكشين" أو "فرصة ثروة الويب 3" لإعطاء انطباع بالشرعية. في الحقيقة، قد تفتقر إلى أي قيمة أساسية أو بنية تحتية وظيفية للبلوكشين.

نمط تصعيد تطبيق القانون في الصين

لقد حافظت الصين على موقف تنظيمي صارم تجاه العملات المشفرة لسنوات. البلاد:

• حظرت العروض الأولية للعملات (ICOs) في عام 2017
• حظرت منصات تداول العملات المشفرة والتعدين في عام 2021
• تواصل حظر خدمات البورصات الأجنبية والمحافظ من العمل داخل حدودها

تتوافق هذه الخطوة الأخيرة من شنتشن مع جهد وطني لمنع تطور التمويل الرقمي إلى نظام مصرفي ظل. الآن، مع دخول العملة الرقمية للبنك المركزي الصيني (CBDC) e-CNY إلى المشهد، فإن المواقف تجاه العملات المستقرة الصادرة بشكل خاص حذرة بشكل خاص، لأنها قد تقوض السيطرة النقدية.

إن التركيز على العملات المستقرة، بدلاً من العملات المشفرة الأكثر تقلباً مثل البيتكوين أو الإيثيريوم، يعكس أيضًا اتجاهات متغيرة في الاحتيال. الآن، تستخدم العديد من الاحتيالات أو تستند إلى رموز مرتبطة بالعملات الورقية، لتبدو أكثر استقرارًا وموثوقية، وهو ما يعد مهمًا بشكل خاص للمستثمرين الأفراد.

!

تشجع السلطات على الإبلاغ، وتقدم حوافز

في محاولة لتوسيع مشاركة الجمهور في الرقابة المالية، شجعت السلطات في شنتشن المواطنين على الإبلاغ عن الأنشطة غير القانونية المشتبه بها المتعلقة بالعملات المستقرة أو الأصول الرقمية الأخرى.

يمكن تقديم الشكاوى إلى السلطات المالية إما على مستوى المدينة أو على مستوى المنطقة، مع الشرطة. يمكن أن يتم مكافأة المبلغين عن المعلومات الموثوقة بالمال، لكن كيفية منح هذه المكافأة لم يتم توضيحها في الإشعار العام.

هذه الاستراتيجية مشابهة لتلك المستخدمة في جهود مكافحة الفساد في الصين، حيث يتم غالبًا تعبئة المواطنين للمساعدة في الحملات. كما أنها تظهر التركيز الوقائي للحكومة، في محاولة للقبض على الاحتيال قبل أن ينمو بما فيه الكفاية للتسبب في أضرار مالية أكبر.

اقرأ المزيد: عمالقة تعدين البيتكوين في الصين ينتقلون بهدوء إلى الإنتاج في الولايات المتحدة وسط الرسوم الجمركية وارتفاع قضايا الأمن

العملات المستقرة تحت الضغط: العواقب العالمية لتحذير الصين الأخير

تأتي الخطبة في شنتشن في وقت تعتبر فيه العملات المستقرة موضوع نقاش تنظيمي عالمي. في الولايات المتحدة، والاتحاد الأوروبي، والعديد من البلدان في آسيا، كان المنظمون قلقين بشأن:

• المخاطر النظامية التي ت posed من إصدار العملات المستقرة غير المنظمة
• الإمكانية لظاهرة البنوك الظل وأزمات السيولة
• حركة رأس المال عبر الحدود خارج الرقابة التقليدية

بالنسبة لمشاريع العملات المشفرة التي حاولت، أو تحاول، البناء على أساس عالمي، أو تقديم منتجات عملات مستقرة ذات عائد، فهي مثال حي على كيف أن التنفيذ ليس مزحة. البرامج التي لا تزال تدفع بمنتجات الاستثمار للسوق الرئيسية - عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو بمساعدة وكلاء خارجيين - تعرض نفسها لخطر استهدافها للتحقيق، أو مصادرة الأصول، أو إدراجها في القائمة السوداء.

بالطبع، لقد كانت هناك بالفعل العديد من الإغلاقات والمراقبة لمجموعات ترويج العملات المشفرة على تيليجرام ووي تشات باللغة الصينية عندما يتعلق الأمر ببداية عام 2025.

الوعي بالمخاطر فوق الضجة

الرسالة الأساسية للسلطات في شنتشن واضحة: التعليم الاستثماري والشك أمران حاسمان. المشروع الذي يستخدم فقط مصطلحات البلوكشين أو التمويل اللامركزي ليس بالضرورة آمناً أو صالحاً.

كلا من USDT و USDC وعملة مستقرة خوارزمية مثل DAI أصبحت التيار الرئيسي في DeFi العالمية، لكن جميع ما سبق يعتبر غير قانوني للترويج للاستثمار في البر الرئيسي للصين دون تفويض خاص.

يُنصح المستثمرون، وخاصة في دول منطقة آسيا والمحيط الهادئ التي تتمتع بمستويات عالية من اعتماد العملات المشفرة، بالتحقق مما إذا كانت المنظمات منظمة، وطلب الإفصاح، وتجنب برامج العوائد المضمونة.